大家看看版主的这个组合如何？# Stock
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1 楼
这个是401k的，周五市值9万。
考虑到401k是最烂最烂的账户，赚了钱都是按照短期算，亏了钱又没有赔，所谓的tax
defferral也是重要假设我们古板的人年纪大了income低，（明明是已经亿万富翁了嘛）
根据fidelity的评测，组合如下。
65% domestic stock
这一部分我主要是3个positions
fidelity contrafund 《《《《主要是sp500的大盘fund，有专业人士搭理。
fidelity select energy 《《《 做 cycle 3年期，能源回归，指望beat market
神秘pick 《《《 小盘股做growth
这个组合的内部rebalance，赚钱的补亏钱的，比例按照6：2：1估算，设置最高投资比
例。
20% international stock
fidelity china region
2个 海外石油股
这个组合的内部分配考虑到石油的cycle性，也考虑到海外的高速增长点中国。
15% bond
FAGIX 《《《这个是中短期企业债组合，相对risk高，return好。
Fidelity total bond， 《《《中期的国债组合，5-8年期，比较好的balance risk和
return
这个组合的内部rebalance，以比较激进的企业债为主，以中期债fund为辅，寻求一个
比较稳健的基石
综合一下，
整个组合的主要策略是利用角度的分散来规避一系列risk，同时又用比较激进的品种来
激发更好的return，在fidelity评级为more aggressive。 3个部分都有有most
aggressive品种，也有最稳健的total bond来secure 3%-5%的return。同时用地理位置
来hedge了美国单一国家的risk，也涉及了大部分行业的股票。
供参考，求点评。
考虑到401k是最烂最烂的账户，赚了钱都是按照短期算，亏了钱又没有赔，所谓的tax
defferral也是重要假设我们古板的人年纪大了income低，（明明是已经亿万富翁了嘛）
根据fidelity的评测，组合如下。
65% domestic stock
这一部分我主要是3个positions
fidelity contrafund 《《《《主要是sp500的大盘fund，有专业人士搭理。
fidelity select energy 《《《 做 cycle 3年期，能源回归，指望beat market
神秘pick 《《《 小盘股做growth
这个组合的内部rebalance，赚钱的补亏钱的，比例按照6：2：1估算，设置最高投资比
例。
20% international stock
fidelity china region
2个 海外石油股
这个组合的内部分配考虑到石油的cycle性，也考虑到海外的高速增长点中国。
15% bond
FAGIX 《《《这个是中短期企业债组合，相对risk高，return好。
Fidelity total bond， 《《《中期的国债组合，5-8年期，比较好的balance risk和
return
这个组合的内部rebalance，以比较激进的企业债为主，以中期债fund为辅，寻求一个
比较稳健的基石
综合一下，
整个组合的主要策略是利用角度的分散来规避一系列risk，同时又用比较激进的品种来
激发更好的return，在fidelity评级为more aggressive。 3个部分都有有most
aggressive品种，也有最稳健的total bond来secure 3%-5%的return。同时用地理位置
来hedge了美国单一国家的risk，也涉及了大部分行业的股票。
供参考，求点评。
