这一天发生了两件大事

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这一天发生了两件大事

财经

2023-01-07 20:01

1月5号这天出了两个重大消息。

第一个是人民日报发布的：新建商品住宅销售价格环比和同比连续3个月均下降的城市，可阶段性维持、下调或取消当地首套住房贷款利率政策下限。这是最近持续加码的地产政策的一部分。希望通过政策导向，鼓励大家买房。手段很多，但是不涉及降房价。

第二个政策是关于新能源车的。2023年新能源国补政策会退出。

对于第一个政策，其实我并不意外。虽然还是房住不炒，但是总要把地产托住，否则地产商欠了那么多钱，根本没法还。为什么所有的地产政策都不涉及降房价呢？是不敢降。目前各个地产商手里都囤了够开发几年的地，这些地是前几年地产红火时炒地皮拿的。房价如果降了，这些地产商都得亏，可能不少还得破产。金融系统的将出现明显的坏账。这会导致系统性的危机。因此房价不能降。还得买房人为地产商买单。

但是买房人也很难，大疫三年，没钱了。而且人口出生率明显下降。地产想依靠买房人，这个其实也不靠谱。

总体上，目前地产业的政策是以时间换空间。缓慢的恢复。因此对于2023年的地产，看不到明显的希望。不会比2022年有明显的改善。

新能能源车的政策其实是出乎我的意料的。考虑23年的经济增长动能，全球经济萧条，出口靠不住。中国刚从严格的防疫政策中走出来，看不到居民收入增长的明显迹象。依靠消费拉动经济增长的力度是不够的。

本来想着至少新能源车的国补会延续，这至少是拉动消费的一个重要手段。但是很遗憾，这个政策在23年取消了。这说明什么问题呢？财政没钱，也不愿意印钱放水。

把这两个事情串一串，我们会得到什么结论呢。

这几年，大家都没有钱。居民、企业、政府都很困难。因此，23年虽然主旋律是发展经济，但是这更多是不再人为限制经济发展，例如不会继续在防疫和经济发展之前做取舍。而不是有多么大的力度去推动经济增长。23年经济增长的内外环境都不宽松。

原先我有一个判断，认为在目前的情况下，只有加大放水这一条路。但是通过取消新能源车国补这个事，推测国家似乎不愿意明显这么干。这么干的好处是GDP的增长，坏处是通胀及汇率的贬值。因此政策是在取一个艰难的平衡。在经济增长、通胀、汇率之间取平衡，都不想放弃。

综合这些因素后，我们对于23年的经济及股市是这么看的。23年经济会复苏，这主要是因为22年太惨。但是很难指望23年的经济有非常好的增长。股市也是如此，23年会走出熊市，但是缺乏非常乐观的预期。

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