最好谁都不要信！（下）

当Taylor Monahan一位居住在Malibu的加密币企业家听到关于Qadriga爆炸性新闻后感到非常震惊和可疑，她怀疑其中一定有资金转移。她的理论是如果Gerald死后，公司有任何资金转移，那么Gerald是唯一一个机密币密码的持有人这种说法就不成立。比特币的宗旨就是对所有人公开透明，它是由所谓的区块链底层技术作为支持的，而每台电脑都应该看得到交易来确认交易是否有效并查看以往的记录。作为一个比特币的业内人士，Talyor很清楚很多同业者会把资金分放在两个所谓的“钱包”，一个是“热钱包”是专门用来做借贷记录，而另一个俗称为“冷钱包”那是给离线账户转账用的，于是她就从追查Qadriga的冷钱包着手。失望的是她无法发现从Qadriga巨额资金的流出。那么钱到底去了哪里？当Taylor确认资金没有去向Qadriga的“冷钱包”后，她开始怀疑Gerald是不是真的死了。

 

当Qadriga的用户得到公司“冷钱包”里没有资金的确证后，他们都愤怒了，反复追问这消失的一亿五千万美元到底去了哪里？网上开始散播各种传言，有的说钱去了百慕大，有的说Gerald做了整容所以不会被认出来。

 

Daniel Tourangeau在安大略省证券监察委员会工作，他所在部门主要负责查清资金的去向，所以他奉命展开调查。他发现在公司运行的头两年各种财务和法律文件还是比较齐全，然而自2016年后公司业务的文件缺失了很大部分。但是Daniel还是找到了很多线索发现有大量加密资金被转至位于国外的其他加密货币交易所。这种现象是很反常的，很可能的一种解释是他们想把资金藏起来或者用来洗钱。Gerald会不会惹上了黑帮被迫洗钱？这时不单只加拿大而且美国的执法机构也展开了对Qadriga的调查。

 

除了Gerald，还有一位叫Michael的自称为Qadriga的创始人。从外人的眼中好像Michael是公司真正的掌权人，而Gerald有迎合他的倾向。可能Michael肌肉发达的外形以及他热衷自由搏击的爱好让别人有些敬而远之的感觉。然而当Alexandra调查Michael的背景时却发现他是个有前科的人，而Michael也不是他唯一用过的名字。他曾经替一个身份信息盗取团伙洗钱。Alexandra挖出Michael曾经用过Omar这个名字，而这个名字在加州的监狱有记录，于是她想办法搞到了Omar的照片来和手上拥有Michael的照片来做比较。他们发现两张照片在前额的同一地方都有一个相同的痘坑印记，虽然监狱提供的照片是几年前的，但是凭痘坑印记可以确定他们是同一个人。几乎所有的Qadriga的用户在知道这个信息都表示他们如果早知道的话，是不会把钱投进这个公司的。

 

Alexandra的同事Joe努力追查Qadriga用户失踪款项，但是只是追踪到大约四千五百万的资产，也就是说余下的一亿六千万美元不见了踪影。他也把视线集中到了这个自称Michael的联合创始人。但是Daniel怎么也联络不上Michael。然而没过多久，Michael又冒了泡，他出现在用户群聊中，并声明自己自2016年离开公司后就和Gerald分道扬镳了。而他也说他不相信Gerald已经死了。Michael 用别名在一个专门讨论如何诈骗钱财的网络论坛上经常出入，Joe由此线索查找到Michael在论坛上有个叫Sceptre的朋友，而这个叫Sceptre的人在论坛上也非常活跃，他拥有一个叫S&S的投资公司，声称可以为客户带来高额回报。然而当Alexandra和Joe再追查下去的时候却发现这个公司的网站已经不存在了，相信所有客户的钱也一起不翼而飞了。有些Qadriga客户受害者猜想这个Sceptre就是Gerald。

 

当Joe在做了大量的网上搜寻工作但却挖不出一些关于Sceptre的背景资料。终于突然有一天Sceptre出现在一个黑客的网站上，Joe联系了这个网站索取有关Sceptre的信息后，收到了一张截屏，而其中一张截屏中显示了一个交易账户而账户持有人的全名是 Gerald Cotton。这间接证明了Gerald就是Sceptre。整件事件似乎越发复杂了，也揭示了这个看似积极阳光的小伙子原来有着一个很是黑暗内在的诈骗犯。

 

原来Gerald以Sceptre的名字在黑客网站上曾经招募有比特币经验能开发网站的程序员，而三个月后Qadriga就诞生了，想必从一开始Qadriga就是一个骗局的幌子。这个发现让Qadriga受害者们更深信Gerald还活着。如果他真的还在世上某一个角落的话，那么那些受害者们就有可能弥补损失。

 

Alexandra和Joe供职的环球邮报委派Nathan去印度调查情况。Nathan飞往事发地Jaipur去确认Gerald是不是在那儿身亡了。Nathan最先入手 的是Gerald就医的医院，当他找到当天治疗Gerald的医生并询问有关情况时，这个医生对当时的情况还记忆犹新，他告诉Nathan Gerald 和他的太太大约在晚上九点三刻到达医院，当时的症状是上吐下泻，并诉说有克罗恩病史。当晚Gerald入住了单人病房，但是第二天下午他的病情急转直下，在二点三刻时，他的心脏停止跳动，不过在急救下，他恢复了心跳，医生给他上了呼吸机。然而他的脉搏又消失了几次，但是在医生给他做第三次电击后，他没有再醒过来，在晚上七点半被宣告死亡。

 

所有医院提供的信息都表明Gerald是自然死亡。医生还确认死亡的人就是Nathan出示照片上的Gerald。Nathan调查所得的结果打消了环球邮报对Gerald死亡的疑虑，但是这个消息对受害者来说却是一个打击，对他们的钱去向何方这个真相就更加遥远了。所有的人虽然不得不接受这个结果，但是人人心中还是有个问号，为什么当时没有做尸检来排除任何他杀的可能？

 

Alexandra和Joe没有罢休，他们查到了Gerald的遗嘱。奇怪的是这份遗嘱是Gerald在去印度两周前才签署的，而遗嘱的唯一受益人是他的太太Jennifer。这个发现把大家的注意力又集中到了Jennifer。而从网上查到的信息发现Jennifer在各地投资了很多房产。于是人们从怀疑Gerald装死转变到怀疑Jennifer谋财害命。在发现Jennifer在三年间曾三次更改姓名后，受害者们更加深了对她的怀疑，而且他们发现她曾用的一个姓和一个在国外死亡但是死因未确认的同姓男子可能有关联。

 

Jennifer收到了死亡威胁，而很多受害者都幸灾乐祸。故事变得越来越离奇，而Jennifer的姐姐对所有的质疑都觉得非常可笑，她说Jennifer改姓只是因为她曾结过婚，不过她的前夫还健在并没有死亡。为了安全起见，Jennifer不得不搬往一个由警方提供的连她的家人都不知道的安全住所。

 

安大略省证券监察委员会的Daniel Tourangeau在做了大量的调查工作后，发现公司有一些虚假账户，而其中有一个叫 “Sceptre Gerry”。Daniel发现Gerald用一些虚假的账户和毫不知情的用户们进行交易。假设一位用户上Qadriga的网站想买加密货币，他的账户就会存入一个加密货币，而用户并不知道这枚货币根本就不存在，而是由Gerald在幕后操作将虚假的货币放入用户的账户。他在公司运作期间进行了成千上万的类似操作。有了这个发现，Daniel明白为什么他将资产转移到其他海外交易所，他这么做就是把用户们拥有的加密货币转移到其他平台进行交易，说到底Gerald就是变相把他的公司当成了他的存钱罐，也在拿用户的资产赌博。他可以利用交易自由地把钱取出来，但是他是个糟糕 操盘手，在加密币暴涨的时候，他非但没赢钱还赔了大约一亿五千万美元。实质上这就是另一种形式的庞氏骗局，也就是拆东墙补西墙，但是导致庞氏骗局暴雷的是用户撤资。其实这个情况从2018年加密货币暴跌时就发生了，很多用户们开始从账户中取钱，导致公司很快无法实现提款申请。Gerald就是这场骗局的主谋和操作者。可惜的是就算Daniel聚集了所有的资料来证明这个骗局，但是Gerald已经身亡，法院无法审理此案，以至于证券监察委员会无法实施任何强制性的措施。

 

当真相被一层一层地被揭开，受害者们就越痛恨Gerald这个骗子，他们不但损失了钱财还遭受了心理创伤，产生忧郁。不但是受害者们，连Jennifer和她的家人都感到被欺骗而愤慨。

 

Qadriga已经倒闭了几年，但是受害者们取回他们的本金微乎其微。有些受害者不得不承认是由于自己的贪婪而堕入了这个骗局，有些受害者至今还认定死者不是Gerald本人。不管怎样，投资是个人的决定，谁都知道投资有风险，但是没人想被骗。现在的骗子越来越高明，简直防不胜防，但是只要你不贪婪，你就已经建立起不受骗的第一道防线。

 

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