c*z
1 楼
首先请问non-commission-based和fee-only(http://napfa.org/)的brokerage/financial advisor是一回事吗?
去Charles Schwab咨询时,他们多次强调他们是non-commission-based,就是他们不
underwrite任何bond之类的投资、不通过帮客户买某种投资而拿到回扣。而我问他们是
不是fee-only,他们没有给直接的回答。
另外,我也询问Charles Schwab的人怎么比较他们和其他brokerage,他们说:
1 Merrill Lynch绝对是commission-based的,除了trade fee, annual management
fee之外,还有隐形的由于underwrite得到的commission;
2 多数银行提供的brokerage,也是commission-based,所以每个银行都有相对固定合
作的investment group;
3 Ameriprise之类的,有可能也是commission-based的,而且可能会在bond价格是做文
章:比如100刀的bond,他们拿到的价格是90刀,结果卖给客户说100刀且no trade
cost.
我通过http://napfa.org/搜到fee-only的financial advisor搜出来的firm很少,好像还有那种特别小的firm(1、2个人),而且去了电话后发现对待新客户不是非常responsive,要约2周以后才能和我面谈。
请大家解惑!!!!谢谢!!!!!!!
去Charles Schwab咨询时,他们多次强调他们是non-commission-based,就是他们不
underwrite任何bond之类的投资、不通过帮客户买某种投资而拿到回扣。而我问他们是
不是fee-only,他们没有给直接的回答。
另外,我也询问Charles Schwab的人怎么比较他们和其他brokerage,他们说:
1 Merrill Lynch绝对是commission-based的,除了trade fee, annual management
fee之外,还有隐形的由于underwrite得到的commission;
2 多数银行提供的brokerage,也是commission-based,所以每个银行都有相对固定合
作的investment group;
3 Ameriprise之类的,有可能也是commission-based的,而且可能会在bond价格是做文
章:比如100刀的bond,他们拿到的价格是90刀,结果卖给客户说100刀且no trade
cost.
我通过http://napfa.org/搜到fee-only的financial advisor搜出来的firm很少,好像还有那种特别小的firm(1、2个人),而且去了电话后发现对待新客户不是非常responsive,要约2周以后才能和我面谈。
请大家解惑!!!!谢谢!!!!!!!