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ROTH IRA 60-DAY Rollover保税问题

ROTH IRA 60-DAY Rollover保税问题# Investment - 投资

j*42009-01-29 08:01

1 楼

我在06年开了一个roth ira账户。08年5月做了一次60天内的rollover,就是从roth ira
账户里拿出5k,然后在60天内把5k放了回去。最近收到一张1099-R和一张5498。在1099-
R上显示5k为gross distribution,distribution code是J（early distribution from
a Roth IRA, no known exception). 在5498上第2栏rollover contributions显示5k.
我知道60day rollover应该是不引起任何tax和penalty的。broker说1099-R上的5K和
5498上的5K在保税时是互相CANCEL的，请问
1.60-day rollover是应该受到一张1099-R和一张5498吗？
2.如果是地话，那2个5k互相cancel在用1040报税的时候到底如何填写？是否需要填
Form 8606?
请遇到过相同问题的大哥大姐或了解此问题的高手执教！谢谢！

j*42009-01-29 08:01

2 楼

竟然这里没人知道？

ira
1099-
from
.

【在 j***4 的大作中提到】

: 我在06年开了一个roth ira账户。08年5月做了一次60天内的rollover,就是从roth ira
: 账户里拿出5k,然后在60天内把5k放了回去。最近收到一张1099-R和一张5498。在1099-
: R上显示5k为gross distribution,distribution code是J（early distribution from
: a Roth IRA, no known exception). 在5498上第2栏rollover contributions显示5k.
: 我知道60day rollover应该是不引起任何tax和penalty的。broker说1099-R上的5K和
: 5498上的5K在保税时是互相CANCEL的，请问
: 1.60-day rollover是应该受到一张1099-R和一张5498吗？
: 2.如果是地话，那2个5k互相cancel在用1040报税的时候到底如何填写？是否需要填
: Form 8606?
: 请遇到过相同问题的大哥大姐或了解此问题的高手执教！谢谢！

P*a2009-01-29 08:01

3 楼

这不是Roth IRA么，和8606没有关系，那个只有nondeductible IRA才适用，你又没有
做Roth Conversion。
1099-R是因为你拿了distribution出来，5498是因为有contribution,都正常。
1040上什么都不用写。This is not a taxable event.

j*42009-01-29 08:01

4 楼

谢谢!

【在 P**a 的大作中提到】

: 这不是Roth IRA么，和8606没有关系，那个只有nondeductible IRA才适用，你又没有
: 做Roth Conversion。
: 1099-R是因为你拿了distribution出来，5498是因为有contribution,都正常。
: 1040上什么都不用写。This is not a taxable event.