Re: 账户里一下多出十几万有人怀疑吗？# Money - 海外理财
g*d
1 楼
1) 这笔钱到了你账号你也很难转给你同学.银行每次提取几万元以上都要提前及天预约.
2）你很可能得向IRS报告这笔钱的来历，IRS可能认为你从事商业活动（金融服务，转账
服务）
你要为这笔钱上所得税。
3）有规律重复提取小量现金，比如每天1万甚至每个星期5千美元，一样会被金融机构当
作洗钱的suspect.
爱国法案 (patriot act)中反洗钱条例规定所有金融机构必须监视所有可以账户，尤其是
那些与美国以外银行交割反常的账户。即使你每次只给你国内的朋友开5000美元的支票，
连续开几个就会被当成suspect.倒是不用担心你成为terrorist,但是一旦被调查了，你就
得汇报这钱的来历，如果你说是私人gift money,你要上gift tax，如果你说是给人提供
商业服务，你要上商业税。
结论：如果事情真的这么简单,那个商人就不会把麻烦转到别人身上了.
只
话
金
银
个
账
我
这
忙
2）你很可能得向IRS报告这笔钱的来历，IRS可能认为你从事商业活动（金融服务，转账
服务）
你要为这笔钱上所得税。
3）有规律重复提取小量现金，比如每天1万甚至每个星期5千美元，一样会被金融机构当
作洗钱的suspect.
爱国法案 (patriot act)中反洗钱条例规定所有金融机构必须监视所有可以账户，尤其是
那些与美国以外银行交割反常的账户。即使你每次只给你国内的朋友开5000美元的支票，
连续开几个就会被当成suspect.倒是不用担心你成为terrorist,但是一旦被调查了，你就
得汇报这钱的来历，如果你说是私人gift money,你要上gift tax，如果你说是给人提供
商业服务，你要上商业税。
结论：如果事情真的这么简单,那个商人就不会把麻烦转到别人身上了.
只
话
金
银
个
账
我
这
忙