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请问一个mutual funds报税问题。

请问一个mutual funds报税问题。# Stock

p*e2018-03-01 08:03

1 楼

请问如果我有一个brokerage账户，比方说在Vanguard，然后我买了个muni
bond的mutual fund。这个fund会产生interest，这些interest是不同的州的muni
bond产生的。当我报税的时候，我会收到一张税表告诉我的这些interest具体
是由哪些州产生的，这样我报州税的时候，如果住在CA，CA就不会再收
bond fund里边CA的muni bond所生成利息的税。请问我的理解对不对？
另外我给Vanguard打电话，接线的人说我不会收到一张这样表来解释这
些interest具体是由哪些州产生的。但是turbo tax又问我这些interest是
由哪些州产生的，这样的岂不是话岂不是我没法填这个信息了吗？

B*s2018-03-01 08:03

2 楼

不能直接IMPORT？

b*t2018-03-01 08:03

3 楼

你不会收到一个表但是 fund 自身会提供这些信息起码提供一个比例
比如 HYD
https://www.vaneck.com/performance/distributions/vaneck-vectors-etfs/
里面有
2017 Supplemental Tax Information: VanEck Vectors ETFs
(includes Foreign Tax Credit, Foreign Source Income, and State-by-State
Income Breakdown for Municipal Bond ETFs)

【在 B*******s 的大作中提到】

: 不能直接IMPORT？

p*e2018-03-01 08:03

4 楼

直接import的表里好像只有总的tax-exempt的信息，这对于federal tax是对的，
但是这里没具体的到这些tax-exempt的利息是由哪些state生成的，所以当报
州税就有问题。turbotax可以import信息，但是似乎没有import到这样具体的
程度。

【在 B*******s 的大作中提到】

: 不能直接IMPORT？

p*e2018-03-01 08:03

5 楼

请问那这种情况下只能自己估计了吗？要是50个州个个自己填上去也是比较费劲的。
另外这也只能是估计了。岂不是自己和IRS都没法知道到底具体的数是多少了。

【在 b******t 的大作中提到】

: 你不会收到一个表但是 fund 自身会提供这些信息起码提供一个比例
: 比如 HYD
: https://www.vaneck.com/performance/distributions/vaneck-vectors-etfs/
: 里面有
: 2017 Supplemental Tax Information: VanEck Vectors ETFs
: (includes Foreign Tax Credit, Foreign Source Income, and State-by-State
: Income Breakdown for Municipal Bond ETFs)

b*t2018-03-01 08:03

6 楼

IRS does not care
CA cares if it is CA or not
So you only need to know how much is CA and how much is not.

【在 p******e 的大作中提到】

: 请问那这种情况下只能自己估计了吗？要是50个州个个自己填上去也是比较费劲的。
: 另外这也只能是估计了。岂不是自己和IRS都没法知道到底具体的数是多少了。

p*e2018-03-01 08:03

7 楼

我同意你说的，不过难处是如果fund不告诉我说有到底有多少利息是由CA生成的话，
那么其实我只能自己根据prospectus来猜了。。。这样一来自己根本没法知道到底猜
的是对的还是错的。
其实我奇怪的是，fund是不是仅仅不告诉我这个信息，还是说它也不告诉CA。那样
一来就只好是当成外州的muni bond来交税了。只有这样才不会交少了。

【在 b******t 的大作中提到】

: IRS does not care
: CA cares if it is CA or not
: So you only need to know how much is CA and how much is not.

b*t2018-03-01 08:03

8 楼

https://personal.vanguard.com/us/insights/taxcenter/state-specific-tax

【在 p******e 的大作中提到】

: 我同意你说的，不过难处是如果fund不告诉我说有到底有多少利息是由CA生成的话，
: 那么其实我只能自己根据prospectus来猜了。。。这样一来自己根本没法知道到底猜
: 的是对的还是错的。
: 其实我奇怪的是，fund是不是仅仅不告诉我这个信息，还是说它也不告诉CA。那样
: 一来就只好是当成外州的muni bond来交税了。只有这样才不会交少了。

x*n2018-03-01 08:03

9 楼

只有cmf这种全部是州发的municipal bonds ETF，CA state才免。
全国性的，你要交税

【在 p******e 的大作中提到】

: 请问如果我有一个brokerage账户，比方说在Vanguard，然后我买了个muni
: bond的mutual fund。这个fund会产生interest，这些interest是不同的州的muni
: bond产生的。当我报税的时候，我会收到一张税表告诉我的这些interest具体
: 是由哪些州产生的，这样我报州税的时候，如果住在CA，CA就不会再收
: bond fund里边CA的muni bond所生成利息的税。请问我的理解对不对？
: 另外我给Vanguard打电话，接线的人说我不会收到一张这样表来解释这
: 些interest具体是由哪些州产生的。但是turbo tax又问我这些interest是
: 由哪些州产生的，这样的岂不是话岂不是我没法填这个信息了吗？

b*t2018-03-01 08:03

10 楼

non-CA percentage can be found in the link I posted.
Only non-CA portion needs to pay tax.

【在 x*********n 的大作中提到】

: 只有cmf这种全部是州发的municipal bonds ETF，CA state才免。
: 全国性的，你要交税

p*e2018-03-01 08:03

11 楼

非常感谢你发的这个link。我给vanguard打电话都没问出这个地址。话说回来了，现在
vanguard都已经可以export给turbotax了，但是这个list却没有export过去，害得我得
一个一个的手算一下。而且可能还会有舍入误差。我奇怪CA的IRS难道真的自己去找
这个link然后反算出我该交多少吗？

【在 b******t 的大作中提到】

: non-CA percentage can be found in the link I posted.
: Only non-CA portion needs to pay tax.

b*t2018-03-01 08:03

12 楼

全靠你自觉：) 呵呵
不用一个个算如果你用turbo tax 你就写加州多少然后另选个其他的州剩下的就行了

: 非常感谢你发的这个link。我给vanguard打电话都没问出这个地址。话说
回来了
，现在

: vanguard都已经可以export给turbotax了，但是这个list却没有export过
去，害
得我得

: 一个一个的手算一下。而且可能还会有舍入误差。我奇怪CA的IRS难道真
的自己
去找

: 这个link然后反算出我该交多少吗？

【在 p******e 的大作中提到】

: 非常感谢你发的这个link。我给vanguard打电话都没问出这个地址。话说回来了，现在
: vanguard都已经可以export给turbotax了，但是这个list却没有export过去，害得我得
: 一个一个的手算一下。而且可能还会有舍入误差。我奇怪CA的IRS难道真的自己去找
: 这个link然后反算出我该交多少吗？