再请教一个Roth IRA distribution问题# Investment - 投资
h*n
1 楼
有Roth IRA一个,本金亏到2k了。
2008~10的non-deductible IRA,共15k。假设始终hold cash,2010年转换成Roth,这
样总计有17k roth。
问题:如果2011年想取出8k,是否要付early penalty?税是肯定不需要付的。
悲观情况,前2k无penalty,但后6k有。
乐观情况,都无penaly。
乐观情况的假定是,取出contribution的额度应按当时放入的额度,而非资产缩水后的
额度。这个是否合理呢?
2008~10的non-deductible IRA,共15k。假设始终hold cash,2010年转换成Roth,这
样总计有17k roth。
问题:如果2011年想取出8k,是否要付early penalty?税是肯定不需要付的。
悲观情况,前2k无penalty,但后6k有。
乐观情况,都无penaly。
乐观情况的假定是,取出contribution的额度应按当时放入的额度,而非资产缩水后的
额度。这个是否合理呢?