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这房子路冲吗
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这房子路冲吗# Living
c*1
1 楼
最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
几个问题：
1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
似经验吗？会造成很大麻烦吗？
3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
先谢谢啦！
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o*o
2 楼
这房子路冲吗，全是小去的路
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p*a
3 楼
为啥不这几年陆陆续续存进去，非要到现在一下存10w呢……最近查洗钱查的厉害啊
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p*n
4 楼
冲的程度和路的长短，大小有关。。小路小冲，大路大冲，但总是冲。。。
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p*a
5 楼
短期内的大额现金不管怎么deposit都会被盯上的。只有go slow，分存到其他银行账户
，找LD或者关系密切的人deposit之后写支票给你
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l*e
6 楼
应该算吧
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e*e
7 楼
这么多钱存现金是非常危险的，可以直接从国内电汇到你的美国帐号，每人每年限汇5w
，你可以多找几个人给你汇，收电汇是不会有问题的。

【在 c*******1 的大作中提到】
: 最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
: 个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
: 封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
: 不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
: 几个问题：
: 1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
: 2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
: 似经验吗？会造成很大麻烦吗？
: 3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
: 先谢谢啦！
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B*o
8 楼
有点路冲
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l*2
9 楼
请问，如果收国内电汇的话，收10万美元需要填表吗？
直接给美国的银行账号，他们wire过来就可以？IRS这方面没问题吗？
谢谢

5w

【在 e******e 的大作中提到】
: 这么多钱存现金是非常危险的，可以直接从国内电汇到你的美国帐号，每人每年限汇5w
: ，你可以多找几个人给你汇，收电汇是不会有问题的。
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c*1
10 楼
就是因为我们最近想买房子,所以存进去了. 律师说,如果一次存了,申报了,一点事没有
,主要就是分成一万一万的存的,这是最大的错!不知道什么时候才可以解冻!!非常非常
的不方便啊,所有生活开支都要重新开账户,真是要命啊! 估计罚款是不可少的了.
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t*d
11 楼
always do foreign wire transfer

【在 c*******1 的大作中提到】
: 就是因为我们最近想买房子,所以存进去了. 律师说,如果一次存了,申报了,一点事没有
: ,主要就是分成一万一万的存的,这是最大的错!不知道什么时候才可以解冻!!非常非常
: 的不方便啊,所有生活开支都要重新开账户,真是要命啊! 估计罚款是不可少的了.
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k*a
12 楼
这个是反洗钱的第一条， 把大钱分小钱存嫌疑最大。 不要听那些人胡扯八道。 如果
找很多朋友存， 然后开很多支票给你， 短时间很多大笔支票进帐户， 也是嫌疑大的
。如果钱来历正当， 为什么不一次存。 你的律师起码大部分对了。 但如果你现在要
买房子， 大笔现金进银行， 贷款银行会问的。
不懂为什么带现金， 现在电汇很方便。 你汇多少都没有事。 对于银行来说， 电汇来
历清楚。 还有，如果从其它人帐户电汇给你， 也没有什么税的问题。 10万以下什么
都不要做。 10万以上要填表， 备案。
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o*y
13 楼
这个Case最重要的就是,解释清楚为什么把10W分10个1W来存. 只要你能合理解释清楚了
, 问题不大.
10W分着存确实很热嫌疑. 冻结你这个账户的目的也没什么, 就是给"相关部门"时间查
与你有关的其他账户是不是也有类似问题.
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g*n
14 楼
。。以前难道都藏家里？。。

【在 c*******1 的大作中提到】
: 就是因为我们最近想买房子,所以存进去了. 律师说,如果一次存了,申报了,一点事没有
: ,主要就是分成一万一万的存的,这是最大的错!不知道什么时候才可以解冻!!非常非常
: 的不方便啊,所有生活开支都要重新开账户,真是要命啊! 估计罚款是不可少的了.
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j*u
15 楼
你要去打劫。。。？

。。以前难道都藏家里？。。

【在 g**n 的大作中提到】
: 。。以前难道都藏家里？。。
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g*n
16 楼
。。我是不太理解lz的做法
所以好奇问一下

【在 j******u 的大作中提到】
: 你要去打劫。。。？
:
: 。。以前难道都藏家里？。。
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h*a
17 楼
你可以说带10w去银行存怕路上不安全，所以少量多次~
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j*u
18 楼
嗯嗯。。。

【在 g**n 的大作中提到】
: 。。我是不太理解lz的做法
: 所以好奇问一下
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h*a
19 楼
你可以说带10w去银行存怕路上不安全，所以少量多次~
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k*x
20 楼
1w现金就一定会上报irs的.
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g*a
21 楼
今天看到新闻:
中国人初一家里被盗，损失相当于$28万。
连保险箱都保不住。。。
好奇:
有这么多财产在家里，为什么不买个好的保险箱。。。

【在 g**n 的大作中提到】
: 。。以前难道都藏家里？。。
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M*A
22 楼
这个好

【在 h*****a 的大作中提到】
: 你可以说带10w去银行存怕路上不安全，所以少量多次~
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G*s
23 楼
应该电汇，如果现钞，每次不能过3000，否则银行要上报。
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b*n
24 楼
感觉就像是洗钱啊
这钱的来路有问题

【在 c*******1 的大作中提到】
: 最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
: 个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
: 封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
: 不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
: 几个问题：
: 1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
: 2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
: 似经验吗？会造成很大麻烦吗？
: 3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
: 先谢谢啦！
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J*J
25 楼
10万现金放家里几年
有点意思

【在 b******n 的大作中提到】
: 感觉就像是洗钱啊
: 这钱的来路有问题
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p*t
26 楼
学习了。

【在 k***a 的大作中提到】
: 这个是反洗钱的第一条， 把大钱分小钱存嫌疑最大。 不要听那些人胡扯八道。 如果
: 找很多朋友存， 然后开很多支票给你， 短时间很多大笔支票进帐户， 也是嫌疑大的
: 。如果钱来历正当， 为什么不一次存。 你的律师起码大部分对了。 但如果你现在要
: 买房子， 大笔现金进银行， 贷款银行会问的。
: 不懂为什么带现金， 现在电汇很方便。 你汇多少都没有事。 对于银行来说， 电汇来
: 历清楚。 还有，如果从其它人帐户电汇给你， 也没有什么税的问题。 10万以下什么
: 都不要做。 10万以上要填表， 备案。
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Q*r
27 楼
存到了一个帐户里？
那还分开存干什么?

【在 c*******1 的大作中提到】
: 最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
: 个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
: 封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
: 不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
: 几个问题：
: 1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
: 2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
: 似经验吗？会造成很大麻烦吗？
: 3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
: 先谢谢啦！
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I*e
28 楼
"10万以上要填表， 备案。" 备案不一定要交税的, 对吗?
如果家人给的钱从中国电汇到这里, 需要交税吗?

【在 k***a 的大作中提到】
: 这个是反洗钱的第一条， 把大钱分小钱存嫌疑最大。 不要听那些人胡扯八道。 如果
: 找很多朋友存， 然后开很多支票给你， 短时间很多大笔支票进帐户， 也是嫌疑大的
: 。如果钱来历正当， 为什么不一次存。 你的律师起码大部分对了。 但如果你现在要
: 买房子， 大笔现金进银行， 贷款银行会问的。
: 不懂为什么带现金， 现在电汇很方便。 你汇多少都没有事。 对于银行来说， 电汇来
: 历清楚。 还有，如果从其它人帐户电汇给你， 也没有什么税的问题。 10万以下什么
: 都不要做。 10万以上要填表， 备案。
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k*r
29 楼
你家人没有绿卡,不是美国公民.IRS想让他们交税也没有办法呀.

【在 I********e 的大作中提到】
: "10万以上要填表， 备案。" 备案不一定要交税的, 对吗?
: 如果家人给的钱从中国电汇到这里, 需要交税吗?
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x*u
30 楼
我觉得楼主还是没有说实话。十万的cash就这样放在家里几年？就是存CD都有好几千的
利息了。
这钱来路有问题。
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h*h
31 楼
我想人家问的是：如果国内亲友汇钱给我，我是否要缴付gift tax？

【在 k*******r 的大作中提到】
: 你家人没有绿卡,不是美国公民.IRS想让他们交税也没有办法呀.
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i*8
33 楼
应该这样处理cash，每个银行帐号存几千，只存一次，存工资的帐号一分不动，信用卡
账单买money order付账，让朋友写支票，几万cash很快就处理掉了
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f*p
34 楼
你爸肯定是贪官。

【在 c*******1 的大作中提到】
: 最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
: 个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
: 封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
: 不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
: 几个问题：
: 1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
: 2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
: 似经验吗？会造成很大麻烦吗？
: 3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
: 先谢谢啦！
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t*d
35 楼
人家爸爸比你爸爸有本事

【在 f****p 的大作中提到】
: 你爸肯定是贪官。
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D*9
36 楼
真是傻啊，不用电汇，用现金。是不是脑子坏掉了？
唐人街的偷渡客？
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P*A
37 楼
如果从国外WIRE 5W美金会被IRS查吗?

【在 k***a 的大作中提到】
: 这个是反洗钱的第一条， 把大钱分小钱存嫌疑最大。 不要听那些人胡扯八道。 如果
: 找很多朋友存， 然后开很多支票给你， 短时间很多大笔支票进帐户， 也是嫌疑大的
: 。如果钱来历正当， 为什么不一次存。 你的律师起码大部分对了。 但如果你现在要
: 买房子， 大笔现金进银行， 贷款银行会问的。
: 不懂为什么带现金， 现在电汇很方便。 你汇多少都没有事。 对于银行来说， 电汇来
: 历清楚。 还有，如果从其它人帐户电汇给你， 也没有什么税的问题。 10万以下什么
: 都不要做。 10万以上要填表， 备案。
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p*t
38 楼
才10万就能被查？这也太奇怪了。。。
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z*l
39 楼
备案而已

如果
大的
在要
汇来
什么

【在 P******A 的大作中提到】
: 如果从国外WIRE 5W美金会被IRS查吗?
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z*l
40 楼
一次汇10万没人查，备案而已。
你拆分成1万存10次，必查。

【在 p*******t 的大作中提到】
: 才10万就能被查？这也太奇怪了。。。
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l*h
41 楼
4、5年以前，还是这个版，记得也是10万，太经典了，花了3天，每天跑3个银行，每个
银行存9千9，第4天FBI上门请喝茶

【在 z****l 的大作中提到】
: 一次汇10万没人查，备案而已。
: 你拆分成1万存10次，必查。
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g*n
42 楼
。。这可真是倒霉催的。。

【在 l***h 的大作中提到】
: 4、5年以前，还是这个版，记得也是10万，太经典了，花了3天，每天跑3个银行，每个
: 银行存9千9，第4天FBI上门请喝茶
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f*b
43 楼
找个油太律师，啥事也没有啊，在不成就找我，半路出家的，
10w 都不好意思开口啊，
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d*j
44 楼
lol这不是找死么

【在 l***h 的大作中提到】
: 4、5年以前，还是这个版，记得也是10万，太经典了，花了3天，每天跑3个银行，每个
: 银行存9千9，第4天FBI上门请喝茶
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b*y
45 楼
但是LZ接受家人赠予是要交税的。LZ不填表不就是不想让IRS知道么。

★ 发自iPhone App: ChineseWeb 7.7

【在 k*******r 的大作中提到】
: 你家人没有绿卡,不是美国公民.IRS想让他们交税也没有办法呀.
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r*i
46 楼
嗯 现在流行拼爹

【在 t****d 的大作中提到】
: 人家爸爸比你爸爸有本事
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u*w
47 楼
不是每个家庭10万以下／年的赠与不需要交税吗？

【在 b***y 的大作中提到】
: 但是LZ接受家人赠予是要交税的。LZ不填表不就是不想让IRS知道么。
:
: ★ 发自iPhone App: ChineseWeb 7.7
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I*e
48 楼
Exactly, that's what I wanted to ask. If my mom sends me money would I need
to pay taxes on it (and no, she's not a US citizen and does not have a green
card)?
As you pointed it out, it would be my mom that would need to pay taxes if
IRS had authority over her. Thanks! BTW that seems weird though, why would
the donor pay taxes? Wouldn't the gift be counted as income of the donee?
Again, thanks for your link.

【在 k*******r 的大作中提到】
: 先搞清楚谁要交GIFT TAX.
: http://www.irs.gov/Businesses/Small-Businesses-&-Self-Employed/
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I*e
49 楼
In the IRS page konkonger pointed out,
http://www.irs.gov/Businesses/Small-Businesses-&-Self-Employed/
it's actually not LZ, it's LZ's family that would need to pay gift taxes.

【在 b***y 的大作中提到】
: 但是LZ接受家人赠予是要交税的。LZ不填表不就是不想让IRS知道么。
:
: ★ 发自iPhone App: ChineseWeb 7.7
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b*6
50 楼
为什么海外电汇不会被查？有限度吗？不会被怀疑是海外资产/所得之类吗？
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w*1
51 楼
想不通了，贪官大笔资金怎么进美国的？大批中国人现金买房，资金怎么进来的？
同学好不容易国内凑了10w刀，弄得满身腥。唉，还是贪官有本事啊。
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L*0
52 楼
你可以说带10w去银行存怕路上不安全，所以少量多次~
这个貌似比较好~
话说这么多钱 为啥几年前不分批存了呢 非要放家里
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q*6
53 楼
受赠人是不需要缴税的

【在 b***y 的大作中提到】
: 但是LZ接受家人赠予是要交税的。LZ不填表不就是不想让IRS知道么。
:
: ★ 发自iPhone App: ChineseWeb 7.7
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t*r
54 楼
去Las Vegas

【在 w*****1 的大作中提到】
: 想不通了，贪官大笔资金怎么进美国的？大批中国人现金买房，资金怎么进来的？
: 同学好不容易国内凑了10w刀，弄得满身腥。唉，还是贪官有本事啊。
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z*i
55 楼
lol

【在 l***h 的大作中提到】
: 4、5年以前，还是这个版，记得也是10万，太经典了，花了3天，每天跑3个银行，每个
: 银行存9千9，第4天FBI上门请喝茶
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T*U
56 楼
10万太沉，拎不动。

【在 h*****a 的大作中提到】
: 你可以说带10w去银行存怕路上不安全，所以少量多次~
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s*e
57 楼
钱是以自己名义从中国汇过来好，还是以父母名义汇过来好？
比如说钱是以前汇回国的。卖了房把钱汇回美国。因为汇率差价有些盈利，房价上升有
些盈利。税怎么算？

【在 k*******r 的大作中提到】
: 先搞清楚谁要交GIFT TAX.
: http://www.irs.gov/Businesses/Small-Businesses-&-Self-Employed/
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T*U
58 楼
难道是为了省电汇的钱？半年前刚汇了1.5万，才245元，入关申报都省了。

【在 x********u 的大作中提到】
: 我觉得楼主还是没有说实话。十万的cash就这样放在家里几年？就是存CD都有好几千的
: 利息了。
: 这钱来路有问题。
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k*i
59 楼
没有任何问题。 IRS 需要去填个表格， 就可以了。 我因为买过2次房子， 所以wire
过2次钱， 每次都有20万出头， 就这样光明正大的走， 一点点问题都没有。

【在 l********2 的大作中提到】
: 请问，如果收国内电汇的话，收10万美元需要填表吗？
: 直接给美国的银行账号，他们wire过来就可以？IRS这方面没问题吗？
: 谢谢
:
: 5w
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s*e
60 楼
表格是银行那里填还是报税时候填？ 卖房子盈利部分需要交税么？

wire

【在 k*******i 的大作中提到】
: 没有任何问题。 IRS 需要去填个表格， 就可以了。 我因为买过2次房子， 所以wire
: 过2次钱， 每次都有20万出头， 就这样光明正大的走， 一点点问题都没有。
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g*y
61 楼
对啊，什么时候填IRS什么表？？
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d*z
62 楼
楼主家的钱很可能有问题，我同学每次来美国都带5万刀的现金，我就很不明白为什么
，他说都是国内送的，存银行再汇有危险怕父母账户被查，所以就带现金来了，从来不
用国内信用卡，说他爸是清官，每钱给他用信用卡，都是靠奖学金。
果然当官得来的钱没有做生意赚的心安理得啊
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l*3
63 楼
always wire them to your account.
cash is extremly hot. depends on the bank, they are forced to report you
when you deposit more than $2000-$3000 per time.
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k*x
64 楼
保险箱如果破坏性的打开，一般的就只要十几分钟。
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B*e
65 楼
为什么从国外wire进来10万就没有事?
"没有事"是什么意思? 是IRS完全不理, 当没有这回事, 你永久安全了;
还是说因为是电汇, 自动就被他们备案了? 以后再一起查(如果有必要的话)?
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s*e
66 楼
哇，之前你是抱着现金睡觉吗？存银行拿一点点利息也行阿。。我都觉得你这行为是洗
黑钱，不然解释不通为什么之前不存银行
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b*r
67 楼
请问如果我从美国往中国一次电汇5万美元会有问题吗，如果一次电汇多于5万呢？谢谢

【在 e******e 的大作中提到】
: 这么多钱存现金是非常危险的，可以直接从国内电汇到你的美国帐号，每人每年限汇5w
: ，你可以多找几个人给你汇，收电汇是不会有问题的。
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H*u
68 楼
这如果不是洗钱。还能是什么？
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D*C
69 楼
电汇从美国向中国完全没问题，多少都行

【在 b**********r 的大作中提到】
: 请问如果我从美国往中国一次电汇5万美元会有问题吗，如果一次电汇多于5万呢？谢谢
avatar
b*e
70 楼
中国汇过来的5万限制是中国外汇管制，美国好像没有吧。

【在 b**********r 的大作中提到】
: 请问如果我从美国往中国一次电汇5万美元会有问题吗，如果一次电汇多于5万呢？谢谢
avatar
a*u
71 楼
电汇从中国到美国，多少都没事的，来路可查，去路可查，又不洗钱，没啥好担心的
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L*i
72 楼
为啥不在陆陆续续带进来之后一点点存进去
非要凑这么大个数还分开存
问题是分开存每个1w根本就不是小数目好不好，你分个几千几千的慢慢存，应该就好很
多
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t*d
73 楼
国内一个人头汇款限制是5万，从国内汇款都是用别人的人头汇款的，根本和汇款人本
身没关系

【在 d******z 的大作中提到】
: 楼主家的钱很可能有问题，我同学每次来美国都带5万刀的现金，我就很不明白为什么
: ，他说都是国内送的，存银行再汇有危险怕父母账户被查，所以就带现金来了，从来不
: 用国内信用卡，说他爸是清官，每钱给他用信用卡，都是靠奖学金。
: 果然当官得来的钱没有做生意赚的心安理得啊
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p*g
74 楼
保险箱有P用，现在都是直接把保险箱抱走
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m*g
75 楼
$245还是RMB245?

【在 T*U 的大作中提到】
: 难道是为了省电汇的钱？半年前刚汇了1.5万，才245元，入关申报都省了。
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h*n
76 楼
wire进账户
合法报税
10万。10个亿都不会有麻烦。
来路不明现金入账，还故意要避免达到上报限额，分多次存入，没有合理报税证明。这
个不是贪官和不贪官的问题吧。

【在 w*****1 的大作中提到】
: 想不通了，贪官大笔资金怎么进美国的？大批中国人现金买房，资金怎么进来的？
: 同学好不容易国内凑了10w刀，弄得满身腥。唉，还是贪官有本事啊。
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r*n
77 楼
还是买个便宜保险箱当摆设，把钱藏到别的地方

【在 p***g 的大作中提到】
: 保险箱有P用，现在都是直接把保险箱抱走
avatar
d*g
78 楼
wire到账户，但是这个不是收入啊,为什么要报税
如果是积蓄的话怎么办？
哎，现在就这点血汗钱了

【在 h****n 的大作中提到】
: wire进账户
: 合法报税
: 10万。10个亿都不会有麻烦。
: 来路不明现金入账，还故意要避免达到上报限额，分多次存入，没有合理报税证明。这
: 个不是贪官和不贪官的问题吧。
avatar
t*d
79 楼
no u don't pay tax
u just need to report to IRS that ur money isn't coming from terrorists,
this is a new rule after terrorist attacks
IRS will keep a record of it but u never ever have to pay a cent on foreign
transfer

【在 d********g 的大作中提到】
: wire到账户，但是这个不是收入啊,为什么要报税
: 如果是积蓄的话怎么办？
: 哎，现在就这点血汗钱了
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d*g
80 楼
你的意思是，最简单的方法就是直接从国内wire过来我的积蓄，就是这样的方式对吧。
Chase 和BOA哪个更好？
怎么report给IRS了？我转账的时候没有人问我这些问题
这些积蓄是否需要在明年报税的时候写到那些form里面了？
多谢

foreign

【在 t****d 的大作中提到】
: no u don't pay tax
: u just need to report to IRS that ur money isn't coming from terrorists,
: this is a new rule after terrorist attacks
: IRS will keep a record of it but u never ever have to pay a cent on foreign
: transfer
avatar
T*U
81 楼
一次最高是5万刀/一年，要么一年后再汇，要么换个人再汇，中国最不缺的就是人了。

【在 b**********r 的大作中提到】
: 请问如果我从美国往中国一次电汇5万美元会有问题吗，如果一次电汇多于5万呢？谢谢
avatar
b*y
82 楼
How can you keep so much cash at home for so long!
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c*7
83 楼
直接家里汇10万过来不就好了嘛？除非你真洗钱

【在 c*******1 的大作中提到】
: 最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
: 个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
: 封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
: 不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
: 几个问题：
: 1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
: 2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
: 似经验吗？会造成很大麻烦吗？
: 3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
: 先谢谢啦！
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c*7
84 楼
收钱方又不报税，当gift就是啦～～

【在 h****n 的大作中提到】
: wire进账户
: 合法报税
: 10万。10个亿都不会有麻烦。
: 来路不明现金入账，还故意要避免达到上报限额，分多次存入，没有合理报税证明。这
: 个不是贪官和不贪官的问题吧。
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l*h
85 楼
千万别说是自己的钱，猜你过去2、3年没有向IRS报海外资产，今年报岂不是不打自招
，回头罚款加上补报过去6年在国内利息所得税给美国政府。。。。。最保险的做法，
不要从自己账户上面电汇给美国自己账户，把钱转给父母亲戚，通过他们电汇美元到美国

【在 d********g 的大作中提到】
: 你的意思是，最简单的方法就是直接从国内wire过来我的积蓄，就是这样的方式对吧。
: Chase 和BOA哪个更好？
: 怎么report给IRS了？我转账的时候没有人问我这些问题
: 这些积蓄是否需要在明年报税的时候写到那些form里面了？
: 多谢
:
: foreign
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l*y
86 楼
就实话实说，说懒得填表，而且说洗钱没有洗得这么笨的。

【在 c*******1 的大作中提到】
: 最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
: 个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
: 封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
: 不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
: 几个问题：
: 1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
: 2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
: 似经验吗？会造成很大麻烦吗？
: 3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
: 先谢谢啦！
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l*y
87 楼
至于为什么现金放家里，就说这是文化差异，补些支持材料就好了。

【在 l***y 的大作中提到】
: 就实话实说，说懒得填表，而且说洗钱没有洗得这么笨的。
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s*n
89 楼
Even if it is Wire Transfer, Bank need to report on anything over 10k or the
account has multiple incoming wire in a period of time.
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d*m
90 楼
我之前一次存5w什么事没有。一次存10w我觉得也没啥，关键你是分开了一次次存的，
这才引起了人家的注意。

【在 c*******1 的大作中提到】
: 最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
: 个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
: 封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
: 不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
: 几个问题：
: 1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
: 2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
: 似经验吗？会造成很大麻烦吗？
: 3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
: 先谢谢啦！
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rh
91 楼
我觉得这个很好解释
一般人都以为分开来存不容易引起国税局的注意
没想到恰恰相反，反而引起更大的怀疑
只要说明了“本来不想引起注意”，就是合理的解释了

【在 o*********y 的大作中提到】
: 这个Case最重要的就是,解释清楚为什么把10W分10个1W来存. 只要你能合理解释清楚了
: , 问题不大.
: 10W分着存确实很热嫌疑. 冻结你这个账户的目的也没什么, 就是给"相关部门"时间查
: 与你有关的其他账户是不是也有类似问题.
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k*g
92 楼
lz找律师吧，如果告诉IRS“本来不想引起注意”， 任何行为故意想避免IRS查到，会
被IRS罪加一等。

【在 rh 的大作中提到】
: 我觉得这个很好解释
: 一般人都以为分开来存不容易引起国税局的注意
: 没想到恰恰相反，反而引起更大的怀疑
: 只要说明了“本来不想引起注意”，就是合理的解释了
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n*u
93 楼
真是直接转帐过来没人事情的；他们要报备就报备吧，只要是正当的钱，外国外汇允许
的话，多少都可以汇进美国来啊。
这样真成了鬼鬼祟祟的了。。。

【在 c*******1 的大作中提到】
: 最近做了件蠢事，把这几年陆陆续续从中国带过来的现金存入银行。为了避免填那
: 个表，分成几次，每次存一万，总共存了10万。结果现在银行给报上去了，国税局暂时
: 封了帐号，怀疑是洗钱。要提供证明，解释资金来源。办事人员的最大问题是，为什么
: 不一次存，要分几次，问我在逃避什么。
: 几个问题：
: 1. 入境是携带的现金有的申报过，有的没有，这个有没有记录可查？
: 2. 我的律师正在帮我递交国内赠予人存款证明和房屋出售证明，有谁有过类
: 似经验吗？会造成很大麻烦吗？
: 3. 像这种大笔现金，怎么才是最安全的办法存入？一次性还一大笔贷款可以吗？
: 先谢谢啦！
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s*r
94 楼
鬼鬼祟祟。
看来你只能解释你就是存着好玩呗~
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z*u
95 楼
赠予税是赠予方交的，不是被赠予方交的。所以赠予方是中国人，中国没有这项制度，
所以不要交。　但电汇１０Ｗ以上，报税的时候要申报，申报不是交税。

【在 b***y 的大作中提到】
: 但是LZ接受家人赠予是要交税的。LZ不填表不就是不想让IRS知道么。
:
: ★ 发自iPhone App: ChineseWeb 7.7
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s*g
96 楼
why本来不想引起注意
正大光明的为啥要“本来不想引起注意”。。
这会越抹越黑的啊

【在 rh 的大作中提到】
: 我觉得这个很好解释
: 一般人都以为分开来存不容易引起国税局的注意
: 没想到恰恰相反，反而引起更大的怀疑
: 只要说明了“本来不想引起注意”，就是合理的解释了
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s*g
97 楼
should be RMB245 typically

【在 m****g 的大作中提到】
: $245还是RMB245?
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s*g
98 楼
没人会问啥问题
银行自动往IRS报的 不经过你

【在 d********g 的大作中提到】
: 你的意思是，最简单的方法就是直接从国内wire过来我的积蓄，就是这样的方式对吧。
: Chase 和BOA哪个更好？
: 怎么report给IRS了？我转账的时候没有人问我这些问题
: 这些积蓄是否需要在明年报税的时候写到那些form里面了？
: 多谢
:
: foreign
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d*m
99 楼
你们别傻了。说电汇的根本不明白，这种10w不当回事的钱来历都有点问题。他们都是
现金随身带进来的，电汇美国这边没问题，不过国内那边所有出境汇款都有记录的，这
么大金额国内那边会查。所以他们都是从来都不用电汇的。

【在 k***a 的大作中提到】
: 这个是反洗钱的第一条， 把大钱分小钱存嫌疑最大。 不要听那些人胡扯八道。 如果
: 找很多朋友存， 然后开很多支票给你， 短时间很多大笔支票进帐户， 也是嫌疑大的
: 。如果钱来历正当， 为什么不一次存。 你的律师起码大部分对了。 但如果你现在要
: 买房子， 大笔现金进银行， 贷款银行会问的。
: 不懂为什么带现金， 现在电汇很方便。 你汇多少都没有事。 对于银行来说， 电汇来
: 历清楚。 还有，如果从其它人帐户电汇给你， 也没有什么税的问题。 10万以下什么
: 都不要做。 10万以上要填表， 备案。
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d*g
100 楼
总结一下：
如果是自己的血汗钱，在国内的要弄到美国来买房子的，是不是电汇走gift就是最好的
方式了。
跪谢各位的答复。

【在 d****m 的大作中提到】
: 你们别傻了。说电汇的根本不明白，这种10w不当回事的钱来历都有点问题。他们都是
: 现金随身带进来的，电汇美国这边没问题，不过国内那边所有出境汇款都有记录的，这
: 么大金额国内那边会查。所以他们都是从来都不用电汇的。
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s*g
101 楼
I believe so
any other opinions...?

【在 d********g 的大作中提到】
: 总结一下：
: 如果是自己的血汗钱，在国内的要弄到美国来买房子的，是不是电汇走gift就是最好的
: 方式了。
: 跪谢各位的答复。
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n*v
102 楼
我觉得lz你小聪明啊，反而害了自己。我也好奇你怎么带过来的？分次？一次带了大笔
？话说一万以上就要报关对不对？你侥幸逃过了，这次罚你也不亏。上次我妈坐飞机旁
边那人就是带大额现金在海关直接被罚。电汇多方便，可惜你当年要省那点手续费。
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k*i
103 楼
表格可以去会计师那里填， 或者自己网上填。 我家用会计师的。
我的回复里面没有卖房子的部分。 我家买房子。 没有卖。 理论上卖房子的盈利部分
超过50万要交税 （如果是能证明自住2年的）。 我的房子都要给儿子读大学才会卖一
个， 然后剩下的要退休的时候才卖了让自己有退休金用， 所以现在没有操作过卖，
只有操作过几次买。

【在 s****e 的大作中提到】
: 表格是银行那里填还是报税时候填？ 卖房子盈利部分需要交税么？
:
: wire
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l*i
104 楼
这可真是白忙活了

【在 l***h 的大作中提到】
: 4、5年以前，还是这个版，记得也是10万，太经典了，花了3天，每天跑3个银行，每个
: 银行存9千9，第4天FBI上门请喝茶
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b*6
105 楼
有一点须注意，如果电汇是从你自己的海外帐户来的，而你又没在报税的时候申报那个
海外帐户（超过1w的存款），那么很有可能遇上麻烦。
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Y*i
106 楼
完全没问题

【在 l********2 的大作中提到】
: 请问，如果收国内电汇的话，收10万美元需要填表吗？
: 直接给美国的银行账号，他们wire过来就可以？IRS这方面没问题吗？
: 谢谢
:
: 5w
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s*e
107 楼
我觉的你说的靠谱。那些说电汇没问题的或者是侥幸没碰到问题，或者海外资产每年保
税了。自己电汇进来可能现在没人理会，碰到查税会有麻烦。 海外资产保税也是个麻
烦事，房子没卖之前没法报税。
让父母分批当gift汇进来，一次10万以下应该没问题。 父母不是美国居民不用保税。

【在 b*****6 的大作中提到】
: 有一点须注意，如果电汇是从你自己的海外帐户来的，而你又没在报税的时候申报那个
: 海外帐户（超过1w的存款），那么很有可能遇上麻烦。
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h*n
108 楼
政策改了，自助二年也不行了，现在是按自助的年份比例免掉一部分税。

【在 k*******i 的大作中提到】
: 表格可以去会计师那里填， 或者自己网上填。 我家用会计师的。
: 我的回复里面没有卖房子的部分。 我家买房子。 没有卖。 理论上卖房子的盈利部分
: 超过50万要交税 （如果是能证明自住2年的）。 我的房子都要给儿子读大学才会卖一
: 个， 然后剩下的要退休的时候才卖了让自己有退休金用， 所以现在没有操作过卖，
: 只有操作过几次买。
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e*e
109 楼
Don't do this, you will get others in trouble if u get caught. You are
indeed money laundering using this method.

短期内的大额现金不管怎么deposit都会被盯上的。只有go slow，分存到其他银行账户
，找LD或者关系密切的人deposit之后写支票给你

【在 p******a 的大作中提到】
: 短期内的大额现金不管怎么deposit都会被盯上的。只有go slow，分存到其他银行账户
: ，找LD或者关系密切的人deposit之后写支票给你
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f*g
110 楼
暴发户还是没知识。 现在有钱人到美国都是开个皮包公司，自己给自己开工资，通过
做生意的方式转多少钱进美国都没问题。
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d*j
111 楼
这钱要缴税的，lz这样不就为了省点钱

【在 f****g 的大作中提到】
: 暴发户还是没知识。 现在有钱人到美国都是开个皮包公司，自己给自己开工资，通过
: 做生意的方式转多少钱进美国都没问题。
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s*g
112 楼
gift from foreign person 不交税。但超过10万需要报备。
http://www.irs.gov/Businesses/Gifts-from-Foreign-Person

need
green

【在 I********e 的大作中提到】
: Exactly, that's what I wanted to ask. If my mom sends me money would I need
: to pay taxes on it (and no, she's not a US citizen and does not have a green
: card)?
: As you pointed it out, it would be my mom that would need to pay taxes if
: IRS had authority over her. Thanks! BTW that seems weird though, why would
: the donor pay taxes? Wouldn't the gift be counted as income of the donee?
: Again, thanks for your link.
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s*8
113 楼

5w

【在 e******e 的大作中提到】
: 这么多钱存现金是非常危险的，可以直接从国内电汇到你的美国帐号，每人每年限汇5w
: ，你可以多找几个人给你汇，收电汇是不会有问题的。
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k*i
114 楼
全国？
至少现在加州还是这样的。 但是这个已经不是我要考虑的问题了。 我就想孩子读书要
差不多20万。 还是公立。所以只能买房子放着以后给他。

【在 h***n 的大作中提到】
: 政策改了，自助二年也不行了，现在是按自助的年份比例免掉一部分税。
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g*y
115 楼
问个问题，如果自己在国外的账户wire transfer给自己的美国账户，需要填什么表吗
？？
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