z*s
2 楼
看了一下 包括new issued 和secondary market
这个里面提到的yield 和coupon 分别是什么意思。
望大神科普。
这个里面提到的yield 和coupon 分别是什么意思。
望大神科普。
s*d
3 楼
举例吧。
一万块CD，3%利率，coupon就是3%。
你买的时候，实际按市场变动并不一定出一万块买，而是可能多或少。
比如你实际出9950买到，对银行来说你有一万块CD，他们每年付300利息。
对你来说只出了9950每年拿三百利息，相当于大约3.5%，你的yield就是3.5%。
new issue就是新的，三年CD从你买开始算。secondary是二手的，一个三年CD你买来可
能半年就结束了。这个买的价格会跟半年的CD类似。
【在 z***s 的大作中提到】
: 看了一下 包括new issued 和secondary market
: 这个里面提到的yield 和coupon 分别是什么意思。
: 望大神科普。
一万块CD，3%利率，coupon就是3%。
你买的时候，实际按市场变动并不一定出一万块买，而是可能多或少。
比如你实际出9950买到，对银行来说你有一万块CD，他们每年付300利息。
对你来说只出了9950每年拿三百利息，相当于大约3.5%，你的yield就是3.5%。
new issue就是新的，三年CD从你买开始算。secondary是二手的，一个三年CD你买来可
能半年就结束了。这个买的价格会跟半年的CD类似。
【在 z***s 的大作中提到】
: 看了一下 包括new issued 和secondary market
: 这个里面提到的yield 和coupon 分别是什么意思。
: 望大神科普。
z*s
4 楼
谢谢很详细。 我刚买了两万cd 三天时间就给了我20块收益 我不知道是什么概念。 难
道cd 还有随行就市涨跌？
【在 s**********d 的大作中提到】
: 举例吧。
: 一万块CD，3%利率，coupon就是3%。
: 你买的时候，实际按市场变动并不一定出一万块买，而是可能多或少。
: 比如你实际出9950买到，对银行来说你有一万块CD，他们每年付300利息。
: 对你来说只出了9950每年拿三百利息，相当于大约3.5%，你的yield就是3.5%。
: new issue就是新的，三年CD从你买开始算。secondary是二手的，一个三年CD你买来可
: 能半年就结束了。这个买的价格会跟半年的CD类似。
道cd 还有随行就市涨跌？
【在 s**********d 的大作中提到】
: 举例吧。
: 一万块CD，3%利率，coupon就是3%。
: 你买的时候，实际按市场变动并不一定出一万块买，而是可能多或少。
: 比如你实际出9950买到，对银行来说你有一万块CD，他们每年付300利息。
: 对你来说只出了9950每年拿三百利息，相当于大约3.5%，你的yield就是3.5%。
: new issue就是新的，三年CD从你买开始算。secondary是二手的，一个三年CD你买来可
: 能半年就结束了。这个买的价格会跟半年的CD类似。
r*l
5 楼
那个涨跌看看就好了，做不得真的
这种叫brokerage cd,跟bond类似，好处是有fdic
利率下跌时就会涨价-现在没人觉得利率会跌了，就是涨的快慢的问题
流动性差-你要用钱时能不能卖掉得看券商心情，deposit cd能保证随时交罚款折现
bid ask spread较高-上午买下午卖就能损失0.5%-1%手续费
that said，任何证券都有合理性，看是不是和你的投资目标相配了
这种叫brokerage cd,跟bond类似，好处是有fdic
利率下跌时就会涨价-现在没人觉得利率会跌了，就是涨的快慢的问题
流动性差-你要用钱时能不能卖掉得看券商心情，deposit cd能保证随时交罚款折现
bid ask spread较高-上午买下午卖就能损失0.5%-1%手续费
that said，任何证券都有合理性，看是不是和你的投资目标相配了
s*d
6 楼
对，跟stock和Bond一样
【在 z***s 的大作中提到】
: 谢谢很详细。 我刚买了两万cd 三天时间就给了我20块收益 我不知道是什么概念。 难
: 道cd 还有随行就市涨跌？
【在 z***s 的大作中提到】
: 谢谢很详细。 我刚买了两万cd 三天时间就给了我20块收益 我不知道是什么概念。 难
: 道cd 还有随行就市涨跌？
z*s
7 楼
请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
【在 s**********d 的大作中提到】
: 对，跟stock和Bond一样
【在 s**********d 的大作中提到】
: 对，跟stock和Bond一样
P*1
8 楼
当然有可能，虽然可能性不大。
比如有些交易价是高于本身价值的，比如一万的卖10050，另外再加手续费。
还有FDIC保险只包本金，而你如果买二手cd，可能还要付上家利息的（比如五年期cd，
每年年底发利息，你二月底买就得付上家今年两个月利息，然后年底你再从银行拿回全
年利息），万一运气不好遇到某小银
行中途破产，利息和手续费就赔了。。。
【在 z***s 的大作中提到】
: 请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
比如有些交易价是高于本身价值的，比如一万的卖10050，另外再加手续费。
还有FDIC保险只包本金，而你如果买二手cd，可能还要付上家利息的（比如五年期cd，
每年年底发利息，你二月底买就得付上家今年两个月利息，然后年底你再从银行拿回全
年利息），万一运气不好遇到某小银
行中途破产，利息和手续费就赔了。。。
【在 z***s 的大作中提到】
: 请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
x*g
9 楼
new issue 应该是保本的
【在 z***s 的大作中提到】
: 请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
【在 z***s 的大作中提到】
: 请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
d*i
10 楼
如果利率升了，cd的现值就跌了，但是你不卖账面上并不会亏，但实际上就是亏了
【在 z***s 的大作中提到】
: 请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
【在 z***s 的大作中提到】
: 请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
L*Y
11 楼
学习
【在 r****l 的大作中提到】
: 那个涨跌看看就好了，做不得真的
: 这种叫brokerage cd,跟bond类似，好处是有fdic
: 利率下跌时就会涨价-现在没人觉得利率会跌了，就是涨的快慢的问题
: 流动性差-你要用钱时能不能卖掉得看券商心情，deposit cd能保证随时交罚款折现
: bid ask spread较高-上午买下午卖就能损失0.5%-1%手续费
: that said，任何证券都有合理性，看是不是和你的投资目标相配了
【在 r****l 的大作中提到】
: 那个涨跌看看就好了，做不得真的
: 这种叫brokerage cd,跟bond类似，好处是有fdic
: 利率下跌时就会涨价-现在没人觉得利率会跌了，就是涨的快慢的问题
: 流动性差-你要用钱时能不能卖掉得看券商心情，deposit cd能保证随时交罚款折现
: bid ask spread较高-上午买下午卖就能损失0.5%-1%手续费
: that said，任何证券都有合理性，看是不是和你的投资目标相配了
g*d
12 楼
CD ladder 又是什么呢？
z*s
13 楼
看了一下 包括new issued 和secondary market
这个里面提到的yield 和coupon 分别是什么意思。
望大神科普。
这个里面提到的yield 和coupon 分别是什么意思。
望大神科普。
s*d
14 楼
举例吧。
一万块CD，3%利率，coupon就是3%。
你买的时候，实际按市场变动并不一定出一万块买，而是可能多或少。
比如你实际出9950买到，对银行来说你有一万块CD，他们每年付300利息。
对你来说只出了9950每年拿三百利息，相当于大约3.5%，你的yield就是3.5%。
new issue就是新的，三年CD从你买开始算。secondary是二手的，一个三年CD你买来可
能半年就结束了。这个买的价格会跟半年的CD类似。
【在 z***s 的大作中提到】
: 看了一下 包括new issued 和secondary market
: 这个里面提到的yield 和coupon 分别是什么意思。
: 望大神科普。
一万块CD，3%利率，coupon就是3%。
你买的时候，实际按市场变动并不一定出一万块买，而是可能多或少。
比如你实际出9950买到，对银行来说你有一万块CD，他们每年付300利息。
对你来说只出了9950每年拿三百利息，相当于大约3.5%，你的yield就是3.5%。
new issue就是新的，三年CD从你买开始算。secondary是二手的，一个三年CD你买来可
能半年就结束了。这个买的价格会跟半年的CD类似。
【在 z***s 的大作中提到】
: 看了一下 包括new issued 和secondary market
: 这个里面提到的yield 和coupon 分别是什么意思。
: 望大神科普。
z*s
15 楼
谢谢很详细。 我刚买了两万cd 三天时间就给了我20块收益 我不知道是什么概念。 难
道cd 还有随行就市涨跌？
【在 s**********d 的大作中提到】
: 举例吧。
: 一万块CD，3%利率，coupon就是3%。
: 你买的时候，实际按市场变动并不一定出一万块买，而是可能多或少。
: 比如你实际出9950买到，对银行来说你有一万块CD，他们每年付300利息。
: 对你来说只出了9950每年拿三百利息，相当于大约3.5%，你的yield就是3.5%。
: new issue就是新的，三年CD从你买开始算。secondary是二手的，一个三年CD你买来可
: 能半年就结束了。这个买的价格会跟半年的CD类似。
道cd 还有随行就市涨跌？
【在 s**********d 的大作中提到】
: 举例吧。
: 一万块CD，3%利率，coupon就是3%。
: 你买的时候，实际按市场变动并不一定出一万块买，而是可能多或少。
: 比如你实际出9950买到，对银行来说你有一万块CD，他们每年付300利息。
: 对你来说只出了9950每年拿三百利息，相当于大约3.5%，你的yield就是3.5%。
: new issue就是新的，三年CD从你买开始算。secondary是二手的，一个三年CD你买来可
: 能半年就结束了。这个买的价格会跟半年的CD类似。
r*l
16 楼
那个涨跌看看就好了，做不得真的
这种叫brokerage cd,跟bond类似，好处是有fdic
利率下跌时就会涨价-现在没人觉得利率会跌了，就是涨的快慢的问题
流动性差-你要用钱时能不能卖掉得看券商心情，deposit cd能保证随时交罚款折现
bid ask spread较高-上午买下午卖就能损失0.5%-1%手续费
that said，任何证券都有合理性，看是不是和你的投资目标相配了
这种叫brokerage cd,跟bond类似，好处是有fdic
利率下跌时就会涨价-现在没人觉得利率会跌了，就是涨的快慢的问题
流动性差-你要用钱时能不能卖掉得看券商心情，deposit cd能保证随时交罚款折现
bid ask spread较高-上午买下午卖就能损失0.5%-1%手续费
that said，任何证券都有合理性，看是不是和你的投资目标相配了
s*d
17 楼
对，跟stock和Bond一样
【在 z***s 的大作中提到】
: 谢谢很详细。 我刚买了两万cd 三天时间就给了我20块收益 我不知道是什么概念。 难
: 道cd 还有随行就市涨跌？
【在 z***s 的大作中提到】
: 谢谢很详细。 我刚买了两万cd 三天时间就给了我20块收益 我不知道是什么概念。 难
: 道cd 还有随行就市涨跌？
z*s
18 楼
请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
【在 s**********d 的大作中提到】
: 对，跟stock和Bond一样
【在 s**********d 的大作中提到】
: 对，跟stock和Bond一样
P*1
19 楼
当然有可能，虽然可能性不大。
比如有些交易价是高于本身价值的，比如一万的卖10050，另外再加手续费。
还有FDIC保险只包本金，而你如果买二手cd，可能还要付上家利息的（比如五年期cd，
每年年底发利息，你二月底买就得付上家今年两个月利息，然后年底你再从银行拿回全
年利息），万一运气不好遇到某小银
行中途破产，利息和手续费就赔了。。。
【在 z***s 的大作中提到】
: 请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
比如有些交易价是高于本身价值的，比如一万的卖10050，另外再加手续费。
还有FDIC保险只包本金，而你如果买二手cd，可能还要付上家利息的（比如五年期cd，
每年年底发利息，你二月底买就得付上家今年两个月利息，然后年底你再从银行拿回全
年利息），万一运气不好遇到某小银
行中途破产，利息和手续费就赔了。。。
【在 z***s 的大作中提到】
: 请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
x*g
20 楼
new issue 应该是保本的
【在 z***s 的大作中提到】
: 请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
【在 z***s 的大作中提到】
: 请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
d*i
21 楼
如果利率升了，cd的现值就跌了，但是你不卖账面上并不会亏，但实际上就是亏了
【在 z***s 的大作中提到】
: 请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
【在 z***s 的大作中提到】
: 请问 是保本的吗 难道还存在即使等到期猜取出来 还亏本的可能性？
L*Y
22 楼
学习
【在 r****l 的大作中提到】
: 那个涨跌看看就好了，做不得真的
: 这种叫brokerage cd,跟bond类似，好处是有fdic
: 利率下跌时就会涨价-现在没人觉得利率会跌了，就是涨的快慢的问题
: 流动性差-你要用钱时能不能卖掉得看券商心情，deposit cd能保证随时交罚款折现
: bid ask spread较高-上午买下午卖就能损失0.5%-1%手续费
: that said，任何证券都有合理性，看是不是和你的投资目标相配了
【在 r****l 的大作中提到】
: 那个涨跌看看就好了，做不得真的
: 这种叫brokerage cd,跟bond类似，好处是有fdic
: 利率下跌时就会涨价-现在没人觉得利率会跌了，就是涨的快慢的问题
: 流动性差-你要用钱时能不能卖掉得看券商心情，deposit cd能保证随时交罚款折现
: bid ask spread较高-上午买下午卖就能损失0.5%-1%手续费
: that said，任何证券都有合理性，看是不是和你的投资目标相配了
g*d
23 楼
CD ladder 又是什么呢？
O*0
24 楼
如果coupon 0.9
yield 0.9/3 Month
这样一万块实际yield怎么算？
我是小白，谢谢了
【在 s**********d 的大作中提到】
: 举例吧。
: 一万块CD，3%利率，coupon就是3%。
: 你买的时候，实际按市场变动并不一定出一万块买，而是可能多或少。
: 比如你实际出9950买到，对银行来说你有一万块CD，他们每年付300利息。
: 对你来说只出了9950每年拿三百利息，相当于大约3.5%，你的yield就是3.5%。
: new issue就是新的，三年CD从你买开始算。secondary是二手的，一个三年CD你买来可
: 能半年就结束了。这个买的价格会跟半年的CD类似。
yield 0.9/3 Month
这样一万块实际yield怎么算？
我是小白，谢谢了
【在 s**********d 的大作中提到】
: 举例吧。
: 一万块CD，3%利率，coupon就是3%。
: 你买的时候，实际按市场变动并不一定出一万块买，而是可能多或少。
: 比如你实际出9950买到，对银行来说你有一万块CD，他们每年付300利息。
: 对你来说只出了9950每年拿三百利息，相当于大约3.5%，你的yield就是3.5%。
: new issue就是新的，三年CD从你买开始算。secondary是二手的，一个三年CD你买来可
: 能半年就结束了。这个买的价格会跟半年的CD类似。
p*g
25 楼
买新的, 不会亏的, 只要你不提前提取,可以买卖, 但是如果利率上涨,你卖你就亏, 潜
在亏的是利率上涨, 比如你买5年的, 2.5%, 但是1年后涨到了3.5%, 那你又不能提前
提取, 那你就亏了(潜在), 实际是保本加微赢利
在亏的是利率上涨, 比如你买5年的, 2.5%, 但是1年后涨到了3.5%, 那你又不能提前
提取, 那你就亏了(潜在), 实际是保本加微赢利
x*n
26 楼
拿到底都是保本的。拿到半路看市场。
【在 x********g 的大作中提到】
: new issue 应该是保本的
【在 x********g 的大作中提到】
: new issue 应该是保本的
p*g
27 楼
顺便提一下， 现在买短期的， 千万别买长期的，1.5年以上的，要亏道老老家了
a*t
28 楼
everything else is right, but this is an opinion. every bond is priced on
the yield curve rationally, people are not stupid.
【在 p*********g 的大作中提到】
: 顺便提一下， 现在买短期的， 千万别买长期的，1.5年以上的，要亏道老老家了
the yield curve rationally, people are not stupid.
【在 p*********g 的大作中提到】
: 顺便提一下， 现在买短期的， 千万别买长期的，1.5年以上的，要亏道老老家了
a*t
29 楼
that's not true. see above for FDIC insurance issue. but in a rising yield
environment, this is less of a problem. you may even make money in the case
of issuer bankruptcy.
【在 x*********n 的大作中提到】
: 拿到底都是保本的。拿到半路看市场。
environment, this is less of a problem. you may even make money in the case
of issuer bankruptcy.
【在 x*********n 的大作中提到】
: 拿到底都是保本的。拿到半路看市场。
x*n
30 楼
这种就是带coupons的bond，到mature就给满钱。
除非违约，不然没啥风险。
1-3年几乎不怎么动。3年以上就波动大了
case
【在 a****t 的大作中提到】
: that's not true. see above for FDIC insurance issue. but in a rising yield
: environment, this is less of a problem. you may even make money in the case
: of issuer bankruptcy.
除非违约，不然没啥风险。
1-3年几乎不怎么动。3年以上就波动大了
case
【在 a****t 的大作中提到】
: that's not true. see above for FDIC insurance issue. but in a rising yield
: environment, this is less of a problem. you may even make money in the case
: of issuer bankruptcy.
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