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被Chase杀全家了，网站还能登陆。

被Chase杀全家了，网站还能登陆。# Money - 海外理财

S*e2018-09-05 07:09

1 楼

现象：登陆后，内容不变，只是所有的卡多了一行灰色的your acc closed... 以及
credit available: 0。估计正在人工审核。
行为：1）代购用卡，重复购买包包和手表。2）所有账单用walmart money order还账
，mo是用国内银联卡买的，因为代购收入人民币居多。没有任何manufactured spends
账户：csp, Hyatt, IHG, frdm cl大概七万八万刀的样子。
触发：把Hyatt给外州sales买movado，猜是触发了人工。
credit：分数不高，各家报570~710之间。20个账户，总共$200k cl；由于我做代购消
费多，其他卡主动经常性给我涨额度，比如discover, citi, nordstrom
我这种情况1个月后复活的可能性大不大？MS和代购哪个Chase更不能忍？

S*e2018-09-05 07:09

2 楼

点数马上转出来了，没有更好的渠道，就转入united，秒转成功。因为我united做得多
，级别高，对我服务很好。

z*22018-09-05 07:09

3 楼

每年刷卡超过报给chase的年收入就挺危险，chase最不能忍的应该是你用money order
bill pay来还款。被杀应该不冤。

f*d2018-09-05 07:09

4 楼

不是代购也不是MS，是你还款方式的问题。

spends

【在 S**********e 的大作中提到】

: 现象：登陆后，内容不变，只是所有的卡多了一行灰色的your acc closed... 以及
: credit available: 0。估计正在人工审核。
: 行为：1）代购用卡，重复购买包包和手表。2）所有账单用walmart money order还账
: ，mo是用国内银联卡买的，因为代购收入人民币居多。没有任何manufactured spends
: 账户：csp, Hyatt, IHG, frdm cl大概七万八万刀的样子。
: 触发：把Hyatt给外州sales买movado，猜是触发了人工。
: credit：分数不高，各家报570~710之间。20个账户，总共$200k cl；由于我做代购消
: 费多，其他卡主动经常性给我涨额度，比如discover, citi, nordstrom
: 我这种情况1个月后复活的可能性大不大？MS和代购哪个Chase更不能忍？

h*s2018-09-05 07:09

5 楼

Chase 最不能忍MO还款。

z*g2018-09-05 07:09

6 楼

用什么银联卡?单标?

spends

【在 S**********e 的大作中提到】

c*h2018-09-05 07:09

7 楼

对

【在 f******d 的大作中提到】

: 不是代购也不是MS，是你还款方式的问题。
:
: spends

g*a2018-09-05 07:09

8 楼

这种现金多的情况，如何还款，及存银行最好?
谢谢!

C*02018-09-05 07:09

9 楼

看到帖子里说的大佬
http://www.mitbbs.com/article_t/Missouri/31324261.html

【在 c*****h 的大作中提到】

: 对

h*s2018-09-05 07:09

10 楼

credit union开个账户存。被杀了换个credit union继续。
每家附近credit union没有上百也有几十，够被杀很久。

【在 g******a 的大作中提到】

: 这种现金多的情况，如何还款，及存银行最好?
: 谢谢!

c*h2018-09-05 07:09

11 楼

那就是个胡说八道的，什么苏北女人，我根本不是苏北的

【在 C***0 的大作中提到】

: 看到帖子里说的大佬
: http://www.mitbbs.com/article_t/Missouri/31324261.html

B*y2018-09-05 07:09

12 楼

网上的变态很多，别理就是了。。。

【在 c*****h 的大作中提到】

: 那就是个胡说八道的，什么苏北女人，我根本不是苏北的

C*02018-09-05 07:09

13 楼

囧，这种人应该去举报他！

【在 c*****h 的大作中提到】

: 那就是个胡说八道的，什么苏北女人，我根本不是苏北的

f*x2018-09-05 07:09

14 楼

就是，女神割草装修房子出书玩儿卡样样精通，和那里说的压根儿对不上号儿。

【在 c*****h 的大作中提到】

: 那就是个胡说八道的，什么苏北女人，我根本不是苏北的

g*a2018-09-05 07:09

15 楼

各家credit union是独立的?
谢谢!

【在 h****s 的大作中提到】

: credit union开个账户存。被杀了换个credit union继续。
: 每家附近credit union没有上百也有几十，够被杀很久。

f*12018-09-05 07:09

16 楼

还1个月后复活？刚来的吧
chase小黑屋至少7年

s*r2018-09-05 07:09

17 楼

感谢lz提供data point，大家以后注意

s*r2018-09-05 07:09

18 楼

这种被关多了，不会被埃夫比埃找上门查洗钱吗？

【在 h****s 的大作中提到】

: credit union开个账户存。被杀了换个credit union继续。
: 每家附近credit union没有上百也有几十，够被杀很久。

S*e2018-09-05 07:09

19 楼

没错，走一遍cu，多一个程序，麻烦。而且生出各种事端。mo直接还chase，还了一年
了，便利都享受到了。

【在 s*****r 的大作中提到】

: 这种被关多了，不会被埃夫比埃找上门查洗钱吗？

e*i2018-09-05 07:09

20 楼

每个月大概用 MO 平均还多少？这个量是很重要的。

j*s2018-09-05 07:09

21 楼

Credit union 一次能存多少？上次什么达的名人被抓不是存的credit union吗。

【在 h****s 的大作中提到】

: credit union开个账户存。被杀了换个credit union继续。
: 每家附近credit union没有上百也有几十，够被杀很久。

S*e2018-09-05 07:09

22 楼

每张mo是$1,000；每月IHG从来不用，其他三张卡加起来还$6,000~$12,000，不同的
branch还款 - 洛杉矶chase非常非常多。
跟Chase的关系史通过bank1等它买下来的几个公司，接近20年了。
Chase杀全家之后，我还剩16张卡，但是不够用了，最近只好一半的采购刷中国的卡了
，中国的卡福利很差，而且设计普遍较差。

【在 e*i 的大作中提到】

: 每个月大概用 MO 平均还多少？这个量是很重要的。

S*e2018-09-05 07:09

23 楼

什么达？

【在 j******s 的大作中提到】

: Credit union 一次能存多少？上次什么达的名人被抓不是存的credit union吗。

c*h2018-09-05 07:09

24 楼

英达

【在 S**********e 的大作中提到】

:
: 什么达？

c*h2018-09-05 07:09

25 楼

做代购真爽啊

【在 S**********e 的大作中提到】

:
: 什么达？

e*i2018-09-05 07:09

26 楼

比较大量 + 长期，这个看来无解。

【在 S**********e 的大作中提到】

:
: 什么达？

b*e2018-09-05 07:09

27 楼

找个cu开个business账户乡村多少存多少

【在 j******s 的大作中提到】

: Credit union 一次能存多少？上次什么达的名人被抓不是存的credit union吗。

r*p2018-09-05 07:09

28 楼

英胖子是存现金。存MO不违法。

【在 j******s 的大作中提到】

: Credit union 一次能存多少？上次什么达的名人被抓不是存的credit union吗。

r*p2018-09-05 07:09

29 楼

你这流水也不大啊，怎么会美国的信用卡不够用？

【在 S**********e 的大作中提到】

:
: 什么达？

t*u2018-09-05 07:09

30 楼

这个biz 收入被audit如何解释？

【在 b*****e 的大作中提到】

: 找个cu开个business账户乡村多少存多少

S*e2018-09-05 07:09

31 楼

另外继续完善我这个dp，造福需要的人。我个人收入填的是$136,000，这是最新数字。
我每年登录更新一次。

S*e2018-09-05 07:09

32 楼

玩卡+代购，绝配。就是爽。

【在 c*****h 的大作中提到】

: 做代购真爽啊

D*s2018-09-05 07:09

33 楼

可能的G点是三个
1) money order还信用卡
2) 异地大额消费（甚至别人用卡）触发fraud alert，很容易引起人工审核
3) 个人信用卡做business
总结一下，用chase的个人卡消费，如果消费pattern不是普通人的pattern，当某些活
动让chase的人工审核牵涉进来时，很容易被关全家。MS和代购都不是正常个人卡消费
pattern。
不过还是感谢楼主提供dp。

spends

【在 S**********e 的大作中提到】

D*s2018-09-05 07:09

34 楼

是很爽，不过这种活动还是Amex容忍度高一些，最好多用business card。

【在 S**********e 的大作中提到】

:
: 玩卡+代购，绝配。就是爽。

e*e2018-09-05 07:09

35 楼

为啥要用mo付信用卡？mo怎么付卡？
为啥不能把mo放进自己银行，从自己银行常规付账？

【在 D***s 的大作中提到】

: 可能的G点是三个
: 1) money order还信用卡
: 2) 异地大额消费（甚至别人用卡）触发fraud alert，很容易引起人工审核
: 3) 个人信用卡做business
: 总结一下，用chase的个人卡消费，如果消费pattern不是普通人的pattern，当某些活
: 动让chase的人工审核牵涉进来时，很容易被关全家。MS和代购都不是正常个人卡消费
: pattern。
: 不过还是感谢楼主提供dp。
:
: spends

D*s2018-09-05 07:09

36 楼

因为直接用mo付信用卡有两个好处
1）周期短。比如MS就最好周期短，这样每个billing cycle可以多刷几倍credit limit。
2）如果不是通过checking account转一圈再付，不容易在银行checking帐号上出现痕
迹，不容易被查出来。比如说你买房，mortgage要看的是bank statement而不是信用卡
statement，如果bank statement有大规模钱进出就需要解释。而信用卡只要及时付款
，mortgage bank pull credit report是看不到这种钱进出的（不过这一点对Amex有效
，对visa/mastercard不见得有效）。
Mo是可以存银行再用来还信用卡的。

【在 e******e 的大作中提到】

: 为啥要用mo付信用卡？mo怎么付卡？
: 为啥不能把mo放进自己银行，从自己银行常规付账？

b*72018-09-05 07:09

37 楼

为啥不是存biz checking账户呢？再开biz信用卡，完全合理合法啊

e*e2018-09-05 07:09

38 楼

他不是你说的这个。一般人不太会用mo付信用卡，用mo付账说明他买mo肯定不是用的现
金或银行debit。又看了一遍，他是因为代购给国内所以收的都是人民币，他用国内的
银行卡在这里买mo付信用卡。他应该是超过了$5万换汇限制，人民币转不过来，所以就
用银联卡买mo.
这等于是外管政策的一个漏洞？

：因为直接用mo付信用卡有两个好处
：1）周期短。比如MS就最好周期短，这样每个billing cycle可以多刷几倍credit
limit。
：2）如果不是通过checking account转一圈再付，不容易在银行checking帐号上出现痕
：迹，不容易被查出来。比如说你买房，mortgage要看的是bank statement而不是信用
卡statement，如果bank statement有大规模钱进出就需要解释。而信用卡只要及时付款
：，mortgage bank pull credit report是看不到这种钱进出的（不过这一点对Amex有
效，对visa/mastercard不见得有效）。
：Mo是可以存银行再用来还信用卡的。

【在 D***s 的大作中提到】

: 因为直接用mo付信用卡有两个好处
: 1）周期短。比如MS就最好周期短，这样每个billing cycle可以多刷几倍credit limit。
: 2）如果不是通过checking account转一圈再付，不容易在银行checking帐号上出现痕
: 迹，不容易被查出来。比如说你买房，mortgage要看的是bank statement而不是信用卡
: statement，如果bank statement有大规模钱进出就需要解释。而信用卡只要及时付款
: ，mortgage bank pull credit report是看不到这种钱进出的（不过这一点对Amex有效
: ，对visa/mastercard不见得有效）。
: Mo是可以存银行再用来还信用卡的。

e*e2018-09-05 07:09

39 楼

哈哈，谁跟你说凡是大量的花钱biz就都迎刃而解了？不要被这些不实误导。
Biz checking 没有真实biz 注册开不了。而且一旦开biz checking这些全要交税的。
税务问题非本帖热点，我不做评判，呵呵。

：为啥不是存biz checking账户呢？再开biz信用卡，完全合理合法啊

【在 b**********7 的大作中提到】

: 为啥不是存biz checking账户呢？再开biz信用卡，完全合理合法啊

m*82018-09-05 07:09

40 楼

为什么不用AMEX, 基本无限副卡还可以一直换不同的卡号。
我们做的生意类似，我基本都是用AMEX，还款要么是BILLPAY 要么是WIRE到PERSONAL
CHECKING 再还信用卡。
目前4年还没被关卡。每年刷卡量也不算太小。

【在 S**********e 的大作中提到】

:
: 玩卡+代购，绝配。就是爽。

c*h2018-09-05 07:09

41 楼

对，我也正纳闷呢。
个人的大笔现金我也不敢存biz checking，还要报税

【在 e******e 的大作中提到】

: 哈哈，谁跟你说凡是大量的花钱biz就都迎刃而解了？不要被这些不实误导。
: Biz checking 没有真实biz 注册开不了。而且一旦开biz checking这些全要交税的。
: 税务问题非本帖热点，我不做评判，呵呵。
:
: ：为啥不是存biz checking账户呢？再开biz信用卡，完全合理合法啊

S*e2018-09-05 07:09

42 楼

哪里看出不用amex的呢？

【在 m********8 的大作中提到】

: 为什么不用AMEX, 基本无限副卡还可以一直换不同的卡号。
: 我们做的生意类似，我基本都是用AMEX，还款要么是BILLPAY 要么是WIRE到PERSONAL
: CHECKING 再还信用卡。
: 目前4年还没被关卡。每年刷卡量也不算太小。

s*f2018-09-05 07:09

43 楼

用AMEX的话，哪些卡比较值得这种（大量）消费呢？用Chase的话，CSR+FDU不错。

e*e2018-09-05 07:09

44 楼

进biz checking 的钱一般就算公司收入了，除非你有证据确实不是income下，比如你
公司缺钱了从银行loan转钱或者自己存款及股东放钱进去，这些不算income. 但是他这
样代购收款来自无数人，根本说不清楚。
一般没有经验的不要因为玩卡而注册biz，除非你开一年就关掉，否则报税这块很有风
险且搞不定。
搞搞biz卡没问题。

：对，我也正纳闷呢。
：个人的大笔现金我也不敢存biz checking，还要报税
：☆ 发自 iPhone 买买提 1.24.07

【在 c*****h 的大作中提到】

: 对，我也正纳闷呢。
: 个人的大笔现金我也不敢存biz checking，还要报税

b*i2018-09-05 07:09

45 楼

用Money order还款对chase来说是妥妥的洗钱嫌疑。

j*s2018-09-05 07:09

46 楼

现金还是mo？

【在 b*****e 的大作中提到】

: 找个cu开个business账户乡村多少存多少

j*s2018-09-05 07:09

47 楼

mo不就是现在买的吗和现金一样吧

【在 r*****p 的大作中提到】

: 英胖子是存现金。存MO不违法。

S*e2018-09-05 07:09

48 楼

借人气问一下，hkg商务，玉衡堂和玲珑堂哪个更值得进入？

c*h2018-09-05 07:09

49 楼

有时间的话，两个都进去玩玩吧。。。。
不过我记得这两离得有点远啊，The Deck在16号口，The Pier在65号口
你在几号登机口？转机能有几个小时？

【在 S**********e 的大作中提到】

: 借人气问一下，hkg商务，玉衡堂和玲珑堂哪个更值得进入？

S*e2018-09-05 07:09

50 楼

cx880有时候靠桥gate 65有时候靠桥gate 4，等等，不一定。那就两个都玩玩吧。转机
6个小时。

c*h2018-09-05 07:09

51 楼

转机6小时那几个都可以全跳了。。。
还有The Bridge在35口，The Wing在1-4口，The Cabin在23口。
我LD昨天也是6小时转机，只跳了The Pier和The Wing的头等。泡澡、足浴、dine in花
时间都太长。

【在 S**********e 的大作中提到】

: cx880有时候靠桥gate 65有时候靠桥gate 4，等等，不一定。那就两个都玩玩吧。转机
: 6个小时。

m*82018-09-05 07:09

52 楼

哈哈，我的意思是生意上的消费有AMEX基本上就不需要用其他银行的卡了，毕竟CHASE
确实毕竟叽歪
另外AMEX也接受中国的WIRE,直接绕过银行，避免被查

【在 S**********e 的大作中提到】

: 哪里看出不用amex的呢？

b*72018-09-05 07:09

53 楼

难道代购不是biz？美国是按利润交税，不是交营业税吧，所以交一点点税换取各种合
法，不亏啊

：进biz checking 的钱一般就算公司收入了，除非你有证据确实不是income下，比如你
：公司缺钱了从银行loan转钱或者自己存款及股东放钱进去，这些不算income. 但是他
这样代购收款来自无数人，根本说不清楚。
：一般没有经验的不要因为玩卡而注册biz，除非你开一年就关掉，否则报税这块很有风
：险且搞不定。
：搞搞biz卡没问题。

【在 e******e 的大作中提到】

: 进biz checking 的钱一般就算公司收入了，除非你有证据确实不是income下，比如你
: 公司缺钱了从银行loan转钱或者自己存款及股东放钱进去，这些不算income. 但是他这
: 样代购收款来自无数人，根本说不清楚。
: 一般没有经验的不要因为玩卡而注册biz，除非你开一年就关掉，否则报税这块很有风
: 险且搞不定。
: 搞搞biz卡没问题。
:
: ：对，我也正纳闷呢。
: ：个人的大笔现金我也不敢存biz checking，还要报税
: ：☆ 发自 iPhone 买买提 1.24.07

g*h2018-09-05 07:09

54 楼

话说终点在香港，国泰的商务舱，能进香港国泰lounge吃点东西么？

【在 c*****h 的大作中提到】

: 有时间的话，两个都进去玩玩吧。。。。
: 不过我记得这两离得有点远啊，The Deck在16号口，The Pier在65号口
: 你在几号登机口？转机能有几个小时？

j*s2018-09-05 07:09

55 楼

amex local没网点。怎么能存MO？

【在 D***s 的大作中提到】

: 是很爽，不过这种活动还是Amex容忍度高一些，最好多用business card。

c*h2018-09-05 07:09

56 楼

能进The Arrival Lounge赏心堂

【在 g**h 的大作中提到】

: 话说终点在香港，国泰的商务舱，能进香港国泰lounge吃点东西么？

e*e2018-09-05 07:09

57 楼

大部分代购都不是注册的公司走的贸易biz吧？
美国确实是按最终盈利交税，但是你如果只是为了玩卡，开户拿钱等注册biz，且一直
保留真是得不偿失了。
你虽然没什么利润理论讲每年不交什么税（有些州税最少每年也要好几百），但是报税
的过程成本及风险很大。
大部分人不懂也不会记账，也不懂deduction 法规就是想当然对待。注册公司后一看可
算能用抵税功能了，结果瞎搞出错是必然的。被irs audit的话很容易在这上找你茬儿
狠罚。你挣的再多福利也打水漂了。
你如果有把握控制好抵税这一块儿，每年正确按时交各种税，正确规范做账，不触发
red flag那就没问题而且可能还是有利的。

：难道代购不是biz？美国是按利润交税，不是交营业税吧，所以交一点点税换取各种合
：法，不亏啊

【在 b**********7 的大作中提到】

: 难道代购不是biz？美国是按利润交税，不是交营业税吧，所以交一点点税换取各种合
: 法，不亏啊
:
: ：进biz checking 的钱一般就算公司收入了，除非你有证据确实不是income下，比如你
: ：公司缺钱了从银行loan转钱或者自己存款及股东放钱进去，这些不算income. 但是他
: 这样代购收款来自无数人，根本说不清楚。
: ：一般没有经验的不要因为玩卡而注册biz，除非你开一年就关掉，否则报税这块很有风
: ：险且搞不定。
: ：搞搞biz卡没问题。

S*e2018-09-05 07:09

58 楼

国泰网站会讲每个贵宾室抵港是否可以进入，很清楚。玲珑肯定可以。

【在 g**h 的大作中提到】

: 话说终点在香港，国泰的商务舱，能进香港国泰lounge吃点东西么？

c*h2018-09-05 07:09

59 楼

请个accountant就完事了

【在 e******e 的大作中提到】

: 大部分代购都不是注册的公司走的贸易biz吧？
: 美国确实是按最终盈利交税，但是你如果只是为了玩卡，开户拿钱等注册biz，且一直
: 保留真是得不偿失了。
: 你虽然没什么利润理论讲每年不交什么税（有些州税最少每年也要好几百），但是报税
: 的过程成本及风险很大。
: 大部分人不懂也不会记账，也不懂deduction 法规就是想当然对待。注册公司后一看可
: 算能用抵税功能了，结果瞎搞出错是必然的。被irs audit的话很容易在这上找你茬儿
: 狠罚。你挣的再多福利也打水漂了。
: 你如果有把握控制好抵税这一块儿，每年正确按时交各种税，正确规范做账，不触发
: red flag那就没问题而且可能还是有利的。

w*02018-09-05 07:09

60 楼

开过biz checking. 并没有额外收到税表

S*e2018-09-05 07:09

61 楼

尽早通过usps informed delivery看到四封chase要来。下午去拿信了，离自己发现关
账户整整一周。
关键字：
We closed your account and we want to explain why
too many acc's opened recently.
too many requests for credit ore reviews of credit.
Experian
30 days to redeem rewards
if .. questions, .. 800 290 1316

S*e2018-09-05 07:09

62 楼

今早。

c*o2018-09-05 07:09

63 楼

这和之前说的危险信号都不符合啊。。不知道你最近有多少新账户和HP？

【在 S**********e 的大作中提到】

: 尽早通过usps informed delivery看到四封chase要来。下午去拿信了，离自己发现关
: 账户整整一周。
: 关键字：
: We closed your account and we want to explain why
: too many acc's opened recently.
: too many requests for credit ore reviews of credit.
: Experian
: 30 days to redeem rewards
: if .. questions, .. 800 290 1316

S*e2018-09-05 07:09

64 楼

对呀，不算糟糕。如果果然如此，我岂不是半年后、两年后再申请Chase？
我每个月申请三个或者五个账户，最近只有一半不到获批。ebates卡，维密卡，我都有
，更不用说所有百货店的店卡了。
申请boa alasak, citi aadvantage都是三次被拒，都不是秒拒，理由每次都是一样的
，too many inquiries

【在 c******o 的大作中提到】

: 这和之前说的危险信号都不符合啊。。不知道你最近有多少新账户和HP？

h*s2018-09-05 07:09

65 楼

你开这么多卡，被Chase杀不奇怪。他家每月都会根据总卡数决定是不是杀。

【在 S**********e 的大作中提到】

:
: 对呀，不算糟糕。如果果然如此，我岂不是半年后、两年后再申请Chase？
: 我每个月申请三个或者五个账户，最近只有一半不到获批。ebates卡，维密卡，我都有
: ，更不用说所有百货店的店卡了。
: 申请boa alasak, citi aadvantage都是三次被拒，都不是秒拒，理由每次都是一样的
: ，too many inquiries

c*o2018-09-05 07:09

66 楼

是近期开卡数，不是总卡数吧？

【在 h****s 的大作中提到】

: 你开这么多卡，被Chase杀不奇怪。他家每月都会根据总卡数决定是不是杀。