G*r
2 楼
签的2年合约 发现信号不好 想换sprint的
但是合约签了 手机也拿了 还能解除么？
但是合约签了 手机也拿了 还能解除么？
b*e
3 楼
银行A有一个债券D要卖给银行B，这些债券D是打包好的次级房贷，因为default的几率
高，所以利率也高，假设利率是15%。所以B虽然拿了，但是心里不放心，于是找到AIG
，说我给你每年6%的利率，你得给我保险这个债券D，如果这个债券D default，你AIG
赔我本金，我把这个债券D送给你。这样B就“锁定”了一个利率9%的“无风险”债券D
，这就是credit-default swap。既然这个是个保险业务，那么我如果是银行B2，B3，
B4...都可以来找AIG作保单。比如眼看这个债券D会黄，于是B2，B3，B4...都来从AIG
买保险，赌债券D会黄，这样如果债券D黄了，B2，B3，B4...和B一样都能从AIG拿钱。
结果债券D真的黄了，于是AIG也黄了，于是所有的B系列都黄了……
【在 l***a 的大作中提到】
: is it kinda insurance? how does it work
高，所以利率也高，假设利率是15%。所以B虽然拿了，但是心里不放心，于是找到AIG
，说我给你每年6%的利率，你得给我保险这个债券D，如果这个债券D default，你AIG
赔我本金，我把这个债券D送给你。这样B就“锁定”了一个利率9%的“无风险”债券D
，这就是credit-default swap。既然这个是个保险业务，那么我如果是银行B2，B3，
B4...都可以来找AIG作保单。比如眼看这个债券D会黄，于是B2，B3，B4...都来从AIG
买保险，赌债券D会黄，这样如果债券D黄了，B2，B3，B4...和B一样都能从AIG拿钱。
结果债券D真的黄了，于是AIG也黄了，于是所有的B系列都黄了……
【在 l***a 的大作中提到】
: is it kinda insurance? how does it work
s*n
4 楼
交违约金即可
【在 G**r 的大作中提到】
: 签的2年合约 发现信号不好 想换sprint的
: 但是合约签了 手机也拿了 还能解除么？
【在 G**r 的大作中提到】
: 签的2年合约 发现信号不好 想换sprint的
: 但是合约签了 手机也拿了 还能解除么？
t*3
5 楼
所以aig成了无底洞，政府还得往里面扔钱，不敢关掉
AIG
AIG
D
AIG
【在 b****e 的大作中提到】
: 银行A有一个债券D要卖给银行B，这些债券D是打包好的次级房贷，因为default的几率
: 高，所以利率也高，假设利率是15%。所以B虽然拿了，但是心里不放心，于是找到AIG
: ，说我给你每年6%的利率，你得给我保险这个债券D，如果这个债券D default，你AIG
: 赔我本金，我把这个债券D送给你。这样B就“锁定”了一个利率9%的“无风险”债券D
: ，这就是credit-default swap。既然这个是个保险业务，那么我如果是银行B2，B3，
: B4...都可以来找AIG作保单。比如眼看这个债券D会黄，于是B2，B3，B4...都来从AIG
: 买保险，赌债券D会黄，这样如果债券D黄了，B2，B3，B4...和B一样都能从AIG拿钱。
: 结果债券D真的黄了，于是AIG也黄了，于是所有的B系列都黄了……
AIG
AIG
D
AIG
【在 b****e 的大作中提到】
: 银行A有一个债券D要卖给银行B，这些债券D是打包好的次级房贷，因为default的几率
: 高，所以利率也高，假设利率是15%。所以B虽然拿了，但是心里不放心，于是找到AIG
: ，说我给你每年6%的利率，你得给我保险这个债券D，如果这个债券D default，你AIG
: 赔我本金，我把这个债券D送给你。这样B就“锁定”了一个利率9%的“无风险”债券D
: ，这就是credit-default swap。既然这个是个保险业务，那么我如果是银行B2，B3，
: B4...都可以来找AIG作保单。比如眼看这个债券D会黄，于是B2，B3，B4...都来从AIG
: 买保险，赌债券D会黄，这样如果债券D黄了，B2，B3，B4...和B一样都能从AIG拿钱。
: 结果债券D真的黄了，于是AIG也黄了，于是所有的B系列都黄了……
l*n
6 楼
讯号不好换个手机看看
e*t
7 楼
好黄,好暴力
AIG
AIG
D
AIG
【在 b****e 的大作中提到】
: 银行A有一个债券D要卖给银行B，这些债券D是打包好的次级房贷，因为default的几率
: 高，所以利率也高，假设利率是15%。所以B虽然拿了，但是心里不放心，于是找到AIG
: ，说我给你每年6%的利率，你得给我保险这个债券D，如果这个债券D default，你AIG
: 赔我本金，我把这个债券D送给你。这样B就“锁定”了一个利率9%的“无风险”债券D
: ，这就是credit-default swap。既然这个是个保险业务，那么我如果是银行B2，B3，
: B4...都可以来找AIG作保单。比如眼看这个债券D会黄，于是B2，B3，B4...都来从AIG
: 买保险，赌债券D会黄，这样如果债券D黄了，B2，B3，B4...和B一样都能从AIG拿钱。
: 结果债券D真的黄了，于是AIG也黄了，于是所有的B系列都黄了……
AIG
AIG
D
AIG
【在 b****e 的大作中提到】
: 银行A有一个债券D要卖给银行B，这些债券D是打包好的次级房贷，因为default的几率
: 高，所以利率也高，假设利率是15%。所以B虽然拿了，但是心里不放心，于是找到AIG
: ，说我给你每年6%的利率，你得给我保险这个债券D，如果这个债券D default，你AIG
: 赔我本金，我把这个债券D送给你。这样B就“锁定”了一个利率9%的“无风险”债券D
: ，这就是credit-default swap。既然这个是个保险业务，那么我如果是银行B2，B3，
: B4...都可以来找AIG作保单。比如眼看这个债券D会黄，于是B2，B3，B4...都来从AIG
: 买保险，赌债券D会黄，这样如果债券D黄了，B2，B3，B4...和B一样都能从AIG拿钱。
: 结果债券D真的黄了，于是AIG也黄了，于是所有的B系列都黄了……
G*r
8 楼
how much?
【在 s*******n 的大作中提到】
: 交违约金即可
【在 s*******n 的大作中提到】
: 交违约金即可
n*n
9 楼
利率9%的无风险？这里面明显有套利空间，最终利率会降下来。
AIG
AIG
D
AIG
【在 b****e 的大作中提到】
: 银行A有一个债券D要卖给银行B，这些债券D是打包好的次级房贷，因为default的几率
: 高，所以利率也高，假设利率是15%。所以B虽然拿了，但是心里不放心，于是找到AIG
: ，说我给你每年6%的利率，你得给我保险这个债券D，如果这个债券D default，你AIG
: 赔我本金，我把这个债券D送给你。这样B就“锁定”了一个利率9%的“无风险”债券D
: ，这就是credit-default swap。既然这个是个保险业务，那么我如果是银行B2，B3，
: B4...都可以来找AIG作保单。比如眼看这个债券D会黄，于是B2，B3，B4...都来从AIG
: 买保险，赌债券D会黄，这样如果债券D黄了，B2，B3，B4...和B一样都能从AIG拿钱。
: 结果债券D真的黄了，于是AIG也黄了，于是所有的B系列都黄了……
AIG
AIG
D
AIG
【在 b****e 的大作中提到】
: 银行A有一个债券D要卖给银行B，这些债券D是打包好的次级房贷，因为default的几率
: 高，所以利率也高，假设利率是15%。所以B虽然拿了，但是心里不放心，于是找到AIG
: ，说我给你每年6%的利率，你得给我保险这个债券D，如果这个债券D default，你AIG
: 赔我本金，我把这个债券D送给你。这样B就“锁定”了一个利率9%的“无风险”债券D
: ，这就是credit-default swap。既然这个是个保险业务，那么我如果是银行B2，B3，
: B4...都可以来找AIG作保单。比如眼看这个债券D会黄，于是B2，B3，B4...都来从AIG
: 买保险，赌债券D会黄，这样如果债券D黄了，B2，B3，B4...和B一样都能从AIG拿钱。
: 结果债券D真的黄了，于是AIG也黄了，于是所有的B系列都黄了……
G*r
10 楼
是普遍都不好-,-
【在 l****n 的大作中提到】
: 讯号不好换个手机看看
【在 l****n 的大作中提到】
: 讯号不好换个手机看看
g*g
11 楼
从银行角度来讲是如此，但是Insurer得赔得起才行。
aig也default，就大家一块死翘翘了。
【在 n******n 的大作中提到】
: 利率9%的无风险？这里面明显有套利空间，最终利率会降下来。
:
: AIG
: AIG
: D
: AIG
aig也default，就大家一块死翘翘了。
【在 n******n 的大作中提到】
: 利率9%的无风险？这里面明显有套利空间，最终利率会降下来。
:
: AIG
: AIG
: D
: AIG
n*g
12 楼
30 天内可以不收违约金
【在 G**r 的大作中提到】
: 签的2年合约 发现信号不好 想换sprint的
: 但是合约签了 手机也拿了 还能解除么？
【在 G**r 的大作中提到】
: 签的2年合约 发现信号不好 想换sprint的
: 但是合约签了 手机也拿了 还能解除么？
b*e
13 楼
1）这里的数字只是个例子，故意夸张的
2）这里确实有“套利空间”，这就是为什么好多套利的对冲鸡精这两年也黄了。
【在 n******n 的大作中提到】
: 利率9%的无风险？这里面明显有套利空间，最终利率会降下来。
:
: AIG
: AIG
: D
: AIG
2）这里确实有“套利空间”，这就是为什么好多套利的对冲鸡精这两年也黄了。
【在 n******n 的大作中提到】
: 利率9%的无风险？这里面明显有套利空间，最终利率会降下来。
:
: AIG
: AIG
: D
: AIG
k*t
14 楼
actually more leverage:
when rating of security D goes up, B sells it to Ba for 7% interest rate,
and Ba sells it to Bb for 6% rate... etc. The profit of 2% and of 1% are on
B's and Ba's balance sheet. When D defaults, all banks in the chain are
affected, not just the last one that holds the bag.
when rating of security D goes up, B sells it to Ba for 7% interest rate,
and Ba sells it to Bb for 6% rate... etc. The profit of 2% and of 1% are on
B's and Ba's balance sheet. When D defaults, all banks in the chain are
affected, not just the last one that holds the bag.
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