过节,也奔# pets - 心有所宠
j*k
1 楼
我们家投资只持有mutual fund,不投stock。我老公以前投stock option,容易亏。不
让他投了。
然后这个mutual fund呢,我们家是每年年底卖一些再买一些。请问大家都是决定买啥
卖啥呢?
我先卖一些我已有的mutual fund。我会把我的portfolio里的loser挑出来看看,看看
这些loser在它们那个category里performance如何。在保持整个portfolio
diversified的情况下,我一般把losers都卖了。去年表现好的mutual fund我肯定保留
。表现一般的要考虑一下。
下一步我挑选新的mutual fund,首先我看这些mutual fund去年收益,收益比较高我会
在仔细比较下面几方面
1, load是个deal breaker,如果有load我绝对不买。Fee高的我也不买。
2, 如果是很年轻的fund,我不买。Total asset少的我不买。Morningstar评分3星
及其以下的我尽量避免。
3, 如果是sole manager,刚换manager,我也不买。Manager履历我一般不看。。
。内容太多了懒得看。所以我其实不管manager的education,也不管他有没有CFA。如
果是global/ international mutual fund我希望team managed一些,要不我觉得他们
顾不过来monitor全球的stock。
4, 过去3,5,10年在同一category的performance是在中上游的话是个大plus。
5, 如果Risk vs.Category偏高,而Return vs.Category却一般的我会尽量避免。
6, 挑好以后我会看看value/ growth, large/small cap, international/ us平衡
不,因为我想要diversified portfolio。
然后说一下我老公的做法吧,他就直接把通过我们broker能买到的mutual fund按去年
收益一排行,然后指着top5的跟我说,老婆,就买这5个mutual fund,我一看,妈呀,
都是triple leverage啥的。。。大杠杆,风险大。
要不他就一拍脑门说,老婆,社会老龄化趋势不可避免,就买health care mutual
fund就可以了!(他工作是和healthcare有关的)我就心想啊。。。你知道社会会老龄
化,那别的investor难道不知道?这些信息早就incorporate进price里了呀。
大家挑mutual fund或者stock是和我一样花好多时间和还是和我老公一样一拍脑门就决
定?
让他投了。
然后这个mutual fund呢,我们家是每年年底卖一些再买一些。请问大家都是决定买啥
卖啥呢?
我先卖一些我已有的mutual fund。我会把我的portfolio里的loser挑出来看看,看看
这些loser在它们那个category里performance如何。在保持整个portfolio
diversified的情况下,我一般把losers都卖了。去年表现好的mutual fund我肯定保留
。表现一般的要考虑一下。
下一步我挑选新的mutual fund,首先我看这些mutual fund去年收益,收益比较高我会
在仔细比较下面几方面
1, load是个deal breaker,如果有load我绝对不买。Fee高的我也不买。
2, 如果是很年轻的fund,我不买。Total asset少的我不买。Morningstar评分3星
及其以下的我尽量避免。
3, 如果是sole manager,刚换manager,我也不买。Manager履历我一般不看。。
。内容太多了懒得看。所以我其实不管manager的education,也不管他有没有CFA。如
果是global/ international mutual fund我希望team managed一些,要不我觉得他们
顾不过来monitor全球的stock。
4, 过去3,5,10年在同一category的performance是在中上游的话是个大plus。
5, 如果Risk vs.Category偏高,而Return vs.Category却一般的我会尽量避免。
6, 挑好以后我会看看value/ growth, large/small cap, international/ us平衡
不,因为我想要diversified portfolio。
然后说一下我老公的做法吧,他就直接把通过我们broker能买到的mutual fund按去年
收益一排行,然后指着top5的跟我说,老婆,就买这5个mutual fund,我一看,妈呀,
都是triple leverage啥的。。。大杠杆,风险大。
要不他就一拍脑门说,老婆,社会老龄化趋势不可避免,就买health care mutual
fund就可以了!(他工作是和healthcare有关的)我就心想啊。。。你知道社会会老龄
化,那别的investor难道不知道?这些信息早就incorporate进price里了呀。
大家挑mutual fund或者stock是和我一样花好多时间和还是和我老公一样一拍脑门就决
定?