m*a
2 楼
几个问题请教下你,
1--
你说的(如果有$1off buy$5 produce胖子合用更好),这个胖子我拿了一堆,是不
是只能买
菜用?
2--
你说的The crescent rolls are 2/$4, Buy 4, Save $4 ,是不是我买4个共8刀
,用
他家卡,马上减掉4刀,再用0.75¢ MQ x 4 (Joy of Football booklet),这个0.75胖子
double吗?
3---The crescent rolls,算冷冻食品吧?如果算的话,我买8个共16,减5/15胖子减8*
0.75
(共6刀)减掉-2*$4 (instant savings)=-???这单子成立吗?手里有11张0.75想买
这个
呀,包子感谢
1--
你说的(如果有$1off buy$5 produce胖子合用更好),这个胖子我拿了一堆,是不
是只能买
菜用?
2--
你说的The crescent rolls are 2/$4, Buy 4, Save $4 ,是不是我买4个共8刀
,用
他家卡,马上减掉4刀,再用0.75¢ MQ x 4 (Joy of Football booklet),这个0.75胖子
double吗?
3---The crescent rolls,算冷冻食品吧?如果算的话,我买8个共16,减5/15胖子减8*
0.75
(共6刀)减掉-2*$4 (instant savings)=-???这单子成立吗?手里有11张0.75想买
这个
呀,包子感谢
z*3
3 楼
【 以下文字转载自 Dreamer 讨论区 】
发信人: Dreamer (不要问我从哪里来), 信区: Dreamer
标 题: 男人好悲催!!!!
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Jan 25 06:37:17 2014, 美东)
小学时,发育比同龄女人晚,女人的示好完全不在乎,沉溺在漫画暴力军事运动中;
青春期,终于有了欲望,女人也都含蓄害羞起来,只能远观过过干瘾,还得忙考试;
大学了,女人都围着高帅富,好不易追到一个可以告别处男了,她却让你穿雨衣....
出国,换了个更丑的女友,却让你穿更多的雨衣
再然后,娶了个最丑的女人做老婆,终于可以酣畅淋漓地享受大雨的切肤之爽....
哇哇哇 他来了
五十而知天命,事业有成家庭幸福儿女双全,锦衣夜行潜回祖国接受iso9000的服务
春风得意马蹄急,一日插尽东莞花....
一路向西,可惜....又要穿起多年前那雨衣.....而且开始不合身...
bottom line:男人几乎一辈子雨衣,稍放纵一下下,婚姻家庭子女的重担就来了,男人不
悲催么?!!!
发信人: Dreamer (不要问我从哪里来), 信区: Dreamer
标 题: 男人好悲催!!!!
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Jan 25 06:37:17 2014, 美东)
小学时,发育比同龄女人晚,女人的示好完全不在乎,沉溺在漫画暴力军事运动中;
青春期,终于有了欲望,女人也都含蓄害羞起来,只能远观过过干瘾,还得忙考试;
大学了,女人都围着高帅富,好不易追到一个可以告别处男了,她却让你穿雨衣....
出国,换了个更丑的女友,却让你穿更多的雨衣
再然后,娶了个最丑的女人做老婆,终于可以酣畅淋漓地享受大雨的切肤之爽....
哇哇哇 他来了
五十而知天命,事业有成家庭幸福儿女双全,锦衣夜行潜回祖国接受iso9000的服务
春风得意马蹄急,一日插尽东莞花....
一路向西,可惜....又要穿起多年前那雨衣.....而且开始不合身...
bottom line:男人几乎一辈子雨衣,稍放纵一下下,婚姻家庭子女的重担就来了,男人不
悲催么?!!!
w*2
4 楼
我走了,你好上沙发?
★ 发自iPhone App: ChineseWeb 7.8
★ 发自iPhone App: ChineseWeb 7.8
u*o
5 楼
有钱的话当然存满,不是少收税是先交还是后交的问题
s*2
6 楼
re
l*t
7 楼
男人=G8
m*f
8 楼
人家是不舍得你走吧
G*8
10 楼
几个问题请教下你,
1)你说的(如果有$1off buy$5 produce胖子合用更好),这个胖子我拿了一堆,是不
是只能买菜用?
不光是菜,tofu,还有一些喝的也算produce。你去那边问小二你要的东西算不算。
2)你说的The crescent rolls are 2/$4, Buy 4, Save $4 ,是不是我买4个共8刀
,用他家卡,马上减掉4刀,再用0.75¢ MQ x 4 (Joy of Football booklet),这个0.
75胖子double吗?
@@@我这边没有double的好事,不知道怎么算的。我卡上$0.5/2的也掉了。所以:
$2x4-$4(instant saving)-$0.5eq-4x$0.75mq=$0.5oop
那个果单皮的eq也掉了:
$0.99x5盒-0.5/2eq-2x0.5/2mq=$3.45oop(back $3 cat)
3) The crescent rolls,算冷冻食品吧?如果算的话,我买8个共16,减5/15胖子减8*
0.75(共6刀)减掉-2*$4 (instant savings)=-???这单子成立吗?手里有11张0.75
想买这个呀,包子感谢
crescent rolls应该不算冷冻食品,是Baking Dough & Mixes。你去sc问一下。
1)你说的(如果有$1off buy$5 produce胖子合用更好),这个胖子我拿了一堆,是不
是只能买菜用?
不光是菜,tofu,还有一些喝的也算produce。你去那边问小二你要的东西算不算。
2)你说的The crescent rolls are 2/$4, Buy 4, Save $4 ,是不是我买4个共8刀
,用他家卡,马上减掉4刀,再用0.75¢ MQ x 4 (Joy of Football booklet),这个0.
75胖子double吗?
@@@我这边没有double的好事,不知道怎么算的。我卡上$0.5/2的也掉了。所以:
$2x4-$4(instant saving)-$0.5eq-4x$0.75mq=$0.5oop
那个果单皮的eq也掉了:
$0.99x5盒-0.5/2eq-2x0.5/2mq=$3.45oop(back $3 cat)
3) The crescent rolls,算冷冻食品吧?如果算的话,我买8个共16,减5/15胖子减8*
0.75(共6刀)减掉-2*$4 (instant savings)=-???这单子成立吗?手里有11张0.75
想买这个呀,包子感谢
crescent rolls应该不算冷冻食品,是Baking Dough & Mixes。你去sc问一下。
o*c
12 楼
看情况。401K有59.5岁取出限制,投资品种相对受限于公司的plan. 优点自然是省税
,费用一般很低。
如果准备长期在美国工作和退休,或者年纪已经45+, 一般还是优先放满401K。
如果年纪不大,而且以后准备海归,就考虑考虑别的投资项目。
如果还不确定,那么我还是推荐优先放满401K。既然钱多了可以放满,说明你现在的税
已经挺高了,充分使用401K减税也是很好的选择。
我这是自己分析的,欢迎大家讨论
,费用一般很低。
如果准备长期在美国工作和退休,或者年纪已经45+, 一般还是优先放满401K。
如果年纪不大,而且以后准备海归,就考虑考虑别的投资项目。
如果还不确定,那么我还是推荐优先放满401K。既然钱多了可以放满,说明你现在的税
已经挺高了,充分使用401K减税也是很好的选择。
我这是自己分析的,欢迎大家讨论
a*s
13 楼
crescent rolls are refrigerated food, won't work for frozen $5/$15
u*n
15 楼
当然不留了,我都在国内买养老保险了
在这里等着退休老穆自爆,疯了吧
在这里等着退休老穆自爆,疯了吧
m*a
16 楼
多谢大家
m*a
19 楼
多谢大家
p*n
20 楼
我家的是大摇大摆上沙发,霸占一大块躺下。
m*0
22 楼
go8mm太厉害啦
k*i
23 楼
我家的狗认为沙发就是他的。 我们坐是借他的。 如果他要睡了, 他会把我们直接从
沙发上面踢走。
问题是, 我告诉我父母不要让么。 我父母还教育我。 说他要睡了, 当然要给他。我
要是占着不挪窝, 我家狗会马上去叫我父母来。 虽然他不会说话, 可是我父母就是
不知道为什么可以明白他要干什么。 过来直接把我拎起来让他。
沙发上面踢走。
问题是, 我告诉我父母不要让么。 我父母还教育我。 说他要睡了, 当然要给他。我
要是占着不挪窝, 我家狗会马上去叫我父母来。 虽然他不会说话, 可是我父母就是
不知道为什么可以明白他要干什么。 过来直接把我拎起来让他。
s*d
24 楼
如果投资的目的是为了退休时的收入,那在Roth和直接投资之间,显然应该先考虑Roth
。Traditional 401k是否值得投资,取决于公司的match情况吧,是否值得多投,要慎
重...
。Traditional 401k是否值得投资,取决于公司的match情况吧,是否值得多投,要慎
重...
f*s
25 楼
Go8 mm是好人
c*e
26 楼
哈哈,和我家BB的眼神好像!
w*r
28 楼
赞go8 MM的耐心。
m*f
33 楼
你父母人真好
o*c
34 楼
关于交税的问题,楼主理解的很正确。 不管本金和增值,取出时计入当年的收入缴税
。没有增值部分可能比本金多交税一说。 你取出的多,当年收入就多,税率可能就高。
确实无法预测退休时的税率,但是一般认为退休后收入会下降不少,同时还要合理安排
401K取出方式。
当然long term capital gain的税率优势也很明显。
【在 s******d 的大作中提到】
: “如果401k投资,本金不收税,增值不收税,取出来用收一次税。”
: 问题是:你取出来用的时候,本金和增值部分都要缴税阿。更过分的是,这两者都是按
: 照Ordinary Income缴税,享受不到普通投资long term capital gain税率低的好处。
: 还要考虑到401k的投资期都是超长的,动不动就是二三十年,里面大多数的钱都是增值
: 部分,这部分很有可能是要多缴税的。就算是本金部分,你也很难预测你退休时税率是
: 比现在高还是低。
:
: ira
。没有增值部分可能比本金多交税一说。 你取出的多,当年收入就多,税率可能就高。
确实无法预测退休时的税率,但是一般认为退休后收入会下降不少,同时还要合理安排
401K取出方式。
当然long term capital gain的税率优势也很明显。
【在 s******d 的大作中提到】
: “如果401k投资,本金不收税,增值不收税,取出来用收一次税。”
: 问题是:你取出来用的时候,本金和增值部分都要缴税阿。更过分的是,这两者都是按
: 照Ordinary Income缴税,享受不到普通投资long term capital gain税率低的好处。
: 还要考虑到401k的投资期都是超长的,动不动就是二三十年,里面大多数的钱都是增值
: 部分,这部分很有可能是要多缴税的。就算是本金部分,你也很难预测你退休时税率是
: 比现在高还是低。
:
: ira
p*l
38 楼
传统401k/ira确实取出来用的时候本金和增值都要交税, 但是 这时候交的稅其实就是
当年本金应该交掉的税 这么多年的增值。
如果现在和将来税率一样 不管 传统 还是roth最后产出应该也一样。假如税率是0.2,
传统系 等于拿着100%本金投资 最后拿回80%本金加增值。roth系等于一开始就是80%的
本金, 增值也是基于这80%的本金, 最后的产出也是80%的本金和增值。 capital gain
的低税率确实要考虑一下。不过想想老两口能有联邦15%税率的收入 生活也应该很美满
了。比如按现在的标准 去掉标准抵扣和hsa/fsa等 税前100k差不多是15%的联邦税。
:“如果401k投资,本金不收税,增值不收税,取出来用收一次税。”
:
当年本金应该交掉的税 这么多年的增值。
如果现在和将来税率一样 不管 传统 还是roth最后产出应该也一样。假如税率是0.2,
传统系 等于拿着100%本金投资 最后拿回80%本金加增值。roth系等于一开始就是80%的
本金, 增值也是基于这80%的本金, 最后的产出也是80%的本金和增值。 capital gain
的低税率确实要考虑一下。不过想想老两口能有联邦15%税率的收入 生活也应该很美满
了。比如按现在的标准 去掉标准抵扣和hsa/fsa等 税前100k差不多是15%的联邦税。
:“如果401k投资,本金不收税,增值不收税,取出来用收一次税。”
:
p*l
39 楼
"最好两个都max 再考虑别的投资方式"
我也是这么认为的。多谢解惑
:401K确实要看公司plan的情况。一般基本原则是最少拿到全部的match。
:
我也是这么认为的。多谢解惑
:401K确实要看公司plan的情况。一般基本原则是最少拿到全部的match。
:
M*2
40 楼
401k 的钱变现很差。
可以在收入多的情况下,把 401k 填满。等到收入低的年份,假如夫妻一方失业,这时
如果取出 401 K, 应该是按当年的收入收税,交的税较少。从这点说可以作为不同年份
之间税率的自我调整。
可以在收入多的情况下,把 401k 填满。等到收入低的年份,假如夫妻一方失业,这时
如果取出 401 K, 应该是按当年的收入收税,交的税较少。从这点说可以作为不同年份
之间税率的自我调整。
s*d
41 楼
你说得对。如果税率不变的话,还是401k合算,相当于免除了增值部分的capital gain
tax。
,
gain
【在 p****l 的大作中提到】
: 传统401k/ira确实取出来用的时候本金和增值都要交税, 但是 这时候交的稅其实就是
: 当年本金应该交掉的税 这么多年的增值。
: 如果现在和将来税率一样 不管 传统 还是roth最后产出应该也一样。假如税率是0.2,
: 传统系 等于拿着100%本金投资 最后拿回80%本金加增值。roth系等于一开始就是80%的
: 本金, 增值也是基于这80%的本金, 最后的产出也是80%的本金和增值。 capital gain
: 的低税率确实要考虑一下。不过想想老两口能有联邦15%税率的收入 生活也应该很美满
: 了。比如按现在的标准 去掉标准抵扣和hsa/fsa等 税前100k差不多是15%的联邦税。
:
: :“如果401k投资,本金不收税,增值不收税,取出来用收一次税。”
: :
tax。
,
gain
【在 p****l 的大作中提到】
: 传统401k/ira确实取出来用的时候本金和增值都要交税, 但是 这时候交的稅其实就是
: 当年本金应该交掉的税 这么多年的增值。
: 如果现在和将来税率一样 不管 传统 还是roth最后产出应该也一样。假如税率是0.2,
: 传统系 等于拿着100%本金投资 最后拿回80%本金加增值。roth系等于一开始就是80%的
: 本金, 增值也是基于这80%的本金, 最后的产出也是80%的本金和增值。 capital gain
: 的低税率确实要考虑一下。不过想想老两口能有联邦15%税率的收入 生活也应该很美满
: 了。比如按现在的标准 去掉标准抵扣和hsa/fsa等 税前100k差不多是15%的联邦税。
:
: :“如果401k投资,本金不收税,增值不收税,取出来用收一次税。”
: :
s*d
43 楼
如果按照工作三十年,退休三十年计算,等价于期望现在存一年的钱,够30年后花一年。
401K和Roth加起来一年大概2万4。如果按照年通胀3%计算,投资收益要达到8%,才能让
30年后的退休收入等价于现在的10万元。如果公司还能401k match 5000元,那就能再
多2万元;按照目前Social Security的水平,还能提供约2万元的收入(67岁后)。
也就是说,在投资奇迹般的顺利,SS不破产的情况下,退休时大约能过上相当于目前14
万收入的生活。而如果年投资收益只有5%,SS破产,那就大概只有5万元了。。。
401K和Roth加起来一年大概2万4。如果按照年通胀3%计算,投资收益要达到8%,才能让
30年后的退休收入等价于现在的10万元。如果公司还能401k match 5000元,那就能再
多2万元;按照目前Social Security的水平,还能提供约2万元的收入(67岁后)。
也就是说,在投资奇迹般的顺利,SS不破产的情况下,退休时大约能过上相当于目前14
万收入的生活。而如果年投资收益只有5%,SS破产,那就大概只有5万元了。。。
b*c
44 楼
要是除了401K,别的钱啥也没攒下来,难道还指望退休后过的多财大气粗吗?一人5万
,夫妻倆10万,不用养娃和还房贷,日子可以过了。
年。
14
【在 s******d 的大作中提到】
: 如果按照工作三十年,退休三十年计算,等价于期望现在存一年的钱,够30年后花一年。
: 401K和Roth加起来一年大概2万4。如果按照年通胀3%计算,投资收益要达到8%,才能让
: 30年后的退休收入等价于现在的10万元。如果公司还能401k match 5000元,那就能再
: 多2万元;按照目前Social Security的水平,还能提供约2万元的收入(67岁后)。
: 也就是说,在投资奇迹般的顺利,SS不破产的情况下,退休时大约能过上相当于目前14
: 万收入的生活。而如果年投资收益只有5%,SS破产,那就大概只有5万元了。。。
,夫妻倆10万,不用养娃和还房贷,日子可以过了。
年。
14
【在 s******d 的大作中提到】
: 如果按照工作三十年,退休三十年计算,等价于期望现在存一年的钱,够30年后花一年。
: 401K和Roth加起来一年大概2万4。如果按照年通胀3%计算,投资收益要达到8%,才能让
: 30年后的退休收入等价于现在的10万元。如果公司还能401k match 5000元,那就能再
: 多2万元;按照目前Social Security的水平,还能提供约2万元的收入(67岁后)。
: 也就是说,在投资奇迹般的顺利,SS不破产的情况下,退休时大约能过上相当于目前14
: 万收入的生活。而如果年投资收益只有5%,SS破产,那就大概只有5万元了。。。
s*d
45 楼
如果401k也没有就只能要饭了。
14
【在 s******d 的大作中提到】
: 如果按照工作三十年,退休三十年计算,等价于期望现在存一年的钱,够30年后花一年。
: 401K和Roth加起来一年大概2万4。如果按照年通胀3%计算,投资收益要达到8%,才能让
: 30年后的退休收入等价于现在的10万元。如果公司还能401k match 5000元,那就能再
: 多2万元;按照目前Social Security的水平,还能提供约2万元的收入(67岁后)。
: 也就是说,在投资奇迹般的顺利,SS不破产的情况下,退休时大约能过上相当于目前14
: 万收入的生活。而如果年投资收益只有5%,SS破产,那就大概只有5万元了。。。
14
【在 s******d 的大作中提到】
: 如果按照工作三十年,退休三十年计算,等价于期望现在存一年的钱,够30年后花一年。
: 401K和Roth加起来一年大概2万4。如果按照年通胀3%计算,投资收益要达到8%,才能让
: 30年后的退休收入等价于现在的10万元。如果公司还能401k match 5000元,那就能再
: 多2万元;按照目前Social Security的水平,还能提供约2万元的收入(67岁后)。
: 也就是说,在投资奇迹般的顺利,SS不破产的情况下,退休时大约能过上相当于目前14
: 万收入的生活。而如果年投资收益只有5%,SS破产,那就大概只有5万元了。。。
z*n
47 楼
注意如果通过black door来convert roth ira的话,必须先保证tranditional ira里面
没有钱。
没有钱。
p*l
48 楼
年通胀3%有点高吧? 我查了查过去10年平均通胀不到2%
年。
14
【在 s******d 的大作中提到】
: 如果按照工作三十年,退休三十年计算,等价于期望现在存一年的钱,够30年后花一年。
: 401K和Roth加起来一年大概2万4。如果按照年通胀3%计算,投资收益要达到8%,才能让
: 30年后的退休收入等价于现在的10万元。如果公司还能401k match 5000元,那就能再
: 多2万元;按照目前Social Security的水平,还能提供约2万元的收入(67岁后)。
: 也就是说,在投资奇迹般的顺利,SS不破产的情况下,退休时大约能过上相当于目前14
: 万收入的生活。而如果年投资收益只有5%,SS破产,那就大概只有5万元了。。。
年。
14
【在 s******d 的大作中提到】
: 如果按照工作三十年,退休三十年计算,等价于期望现在存一年的钱,够30年后花一年。
: 401K和Roth加起来一年大概2万4。如果按照年通胀3%计算,投资收益要达到8%,才能让
: 30年后的退休收入等价于现在的10万元。如果公司还能401k match 5000元,那就能再
: 多2万元;按照目前Social Security的水平,还能提供约2万元的收入(67岁后)。
: 也就是说,在投资奇迹般的顺利,SS不破产的情况下,退休时大约能过上相当于目前14
: 万收入的生活。而如果年投资收益只有5%,SS破产,那就大概只有5万元了。。。
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