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明天烧啥？

明天烧啥？# Stock

m*s2010-08-10 07:08

1 楼

fresh phd，学校很好
base：136K
bonus：10% ，根据表现有加成
stock：200K
sign on：30K
另外还有10K的relocation
是不是sign on被low ball了。。。。
板上的大牛们sign on貌似都有50K啊
没有其他offer，还在等Google team match的消息，但是Google面的时候被一个老印黑
了，大概即使有offer也不可能比facebook的更好，是不是不能negotiate了。。。

c*e2010-08-10 07:08

2 楼

【以下文字转载自 TAX 讨论区】
发信人: cise (cise), 信区: TAX
标题: 求助，Roth IRA conversion 被要求交税
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Jun 3 20:01:01 2018, 美东)
因为据说的Roth IRA“后门”,我们从2015年开始（实际是16年初开始），每年以税后
个人资金$5500/人放入各自的Traditional IRA，同年稍后便转入Roth IRA。同时每年
报税也交了8606。
而最近收到IRS的CP2000通知，要求对2016存入Traditional IRA的$5500/人金额补税，
因为Fidelity的1099-R上把所有金额都列为了Taxable。
电话联系Fidelity的说法是，从Traditional到Roth的conversion就是一个要交税的动
作，不论之前的资金是什么来路。
假如这种说法正确，那么所谓的Roth IRA“后门”看起来就是个不存在的东西，而用税
后资金做conversion更是毫无道理的了？
看网上说法，CP2000如果及时回复，还有望能改变，但要提供证据。想请教有经验的
XDJM，像这种税后钱转Roth的行为是否可行？IRS的补税要求是否有机会申诉改变？
非常感谢！

y*r2010-08-10 07:08

3 楼

直接TZA？

c*n2010-08-10 07:08

4 楼

20.8W 差不多是版上报的range 20--25 了，不算低了

【在 m***s 的大作中提到】

: fresh phd，学校很好
: base：136K
: bonus：10% ，根据表现有加成
: stock：200K
: sign on：30K
: 另外还有10K的relocation
: 是不是sign on被low ball了。。。。
: 板上的大牛们sign on貌似都有50K啊
: 没有其他offer，还在等Google team match的消息，但是Google面的时候被一个老印黑
: 了，大概即使有offer也不可能比facebook的更好，是不是不能negotiate了。。。

w*n2010-08-10 07:08

5 楼

8606 line 2的total base要是0才能backdoor，否则需要按比例(base/(5500+base))*
5500交税. 把8606改好，附上transfer记录寄回IRS就可以了

【在 c**e 的大作中提到】

: 【以下文字转载自 TAX 讨论区】
: 发信人: cise (cise), 信区: TAX
: 标题: 求助，Roth IRA conversion 被要求交税
: 发信站: BBS 未名空间站 (Sun Jun 3 20:01:01 2018, 美东)
: 因为据说的Roth IRA“后门”,我们从2015年开始（实际是16年初开始），每年以税后
: 个人资金$5500/人放入各自的Traditional IRA，同年稍后便转入Roth IRA。同时每年
: 报税也交了8606。
: 而最近收到IRS的CP2000通知，要求对2016存入Traditional IRA的$5500/人金额补税，
: 因为Fidelity的1099-R上把所有金额都列为了Taxable。
: 电话联系Fidelity的说法是，从Traditional到Roth的conversion就是一个要交税的动

b*e2010-08-10 07:08

6 楼

歪脖忍而不发这么久，一出手果然牛查，呵呵 Orz

【在 y***r 的大作中提到】

: 直接TZA？

m*s2010-08-10 07:08

7 楼

可是感觉sign on 给的好低，我这种情况还能去negotiate么。。。
网上看的平均都是5w的样子

【在 c******n 的大作中提到】

: 20.8W 差不多是版上报的range 20--25 了，不算低了

b*n2010-08-10 07:08

8 楼

turbo tax会take care这些吗？我今年也用backdoor了，不知道怎么弄8606呢还

)*

【在 w******n 的大作中提到】

: 8606 line 2的total base要是0才能backdoor，否则需要按比例(base/(5500+base))*
: 5500交税. 把8606改好，附上transfer记录寄回IRS就可以了

a*h2010-08-10 07:08

9 楼

short BIDU to death

【在 y***r 的大作中提到】

: 直接TZA？

c*n2010-08-10 07:08

10 楼

5w 块钱真的不多，
重要的是你现在的数目，在你跳槽时候， signon 又不算baseline. 只有stock + base
+ bonus 才是你起跳的基准。

【在 m***s 的大作中提到】

: 可是感觉sign on 给的好低，我这种情况还能去negotiate么。。。
: 网上看的平均都是5w的样子

s*d2010-08-10 07:08

11 楼

反了。那个是不需要交税的部分。。。

：8606 line 2的total base要是0才能backdoor，否则需要按比例(base/(5500+base)
)*5500交税. 把8606改好，附上transfer记录寄回IRS就可以了
：

g*u2010-08-10 07:08

12 楼

俺不是吓唬各位。俺已经重仓买涨了，菠菜。

m*s2010-08-10 07:08

13 楼

你说的也对，我可以去跟他提一下我觉得sign on少了点么，还是啥都不说就接受算了
还是说了也没用，他还会觉的我很2。。。
我觉得我的recruiter对我挺不错的，我也不想让他觉得很为难。
他面完了天天跟我说我面的不错甜蜜的不行，所以我期望也高，哎。。。

base

【在 c******n 的大作中提到】

: 5w 块钱真的不多，
: 重要的是你现在的数目，在你跳槽时候， signon 又不算baseline. 只有stock + base
: + bonus 才是你起跳的基准。

s*d2010-08-10 07:08

14 楼

我的2016 turbo tax是不对的，没有把2015年的IRA basis carry over.
另外fidelity是没错的，对他们来说是不知道你的IRA是不是已经付了税的，他们只管
汇报你convert多少钱。你自己需要报告IRS哪些是不要交税的。
你还有别的IRA吗？还是每年convert所有的？

o*e2010-08-10 07:08

15 楼

有啥分析？

【在 g*****u 的大作中提到】

: 俺不是吓唬各位。俺已经重仓买涨了，菠菜。

c*i2010-08-10 07:08

16 楼

不错学校的cs phd一般initial offer是140k+10%+200k+30k，有compete offer可以谈
到240k+75k~100k

c*e2010-08-10 07:08

17 楼

感谢楼上所有的回答。
我们两人，各有一个traditional及一个roth IRA。基本上就是每年存进5500，然后稍
后就convert。Traditional IRA里面只有过渡几天时有钱。
我再看了一遍2016年的8606，基本逻辑就是，当年converted的数额是$5500 (line 8)
，当年的nontaxable portion也是$5500 (line 12)，所以后面line 15、line 18的
taxable amount都是0。15年的额度因为是16年初存的，所以成为了16年的basis，但不
影响后面的计算。
如果IRS基于同样的信息，却认定我们少交税了，那么要怎么修正8606才能说服他们呢？
谢谢！

【在 s**********d 的大作中提到】

: 我的2016 turbo tax是不对的，没有把2015年的IRA basis carry over.
: 另外fidelity是没错的，对他们来说是不知道你的IRA是不是已经付了税的，他们只管
: 汇报你convert多少钱。你自己需要报告IRS哪些是不要交税的。
: 你还有别的IRA吗？还是每年convert所有的？

m*s2010-08-10 07:08

18 楼

那我还能negotiate么。。。
只面了google和fb，google面的早没怎么好好准备就去面了，不是很好而且最后一轮遇
到个老印被黑了，被叫回去又面了一次，中间换了两个recruiter，过程很漫长痛
苦，肯定拿不到好的offer了，哎。。。

【在 c**i 的大作中提到】

: 不错学校的cs phd一般initial offer是140k+10%+200k+30k，有compete offer可以谈
: 到240k+75k~100k

k*u2010-08-10 07:08

19 楼

backdoor conversion的钱相当于收入，是要交税的。
人不知道你这笔钱当年是不是deductible的。
这玩意的用途是当你钱太多了不能放到Roth IRA时，让你绕路traditional IRA，然后
再转成Roth IRA。
本来就不是给你用来避税用的。
所以如果你的钱本来就是税后的钱，这么操作就可以绕过ROth IRA的收入限制最终放到
Roth IRA中，同时当然不应该被收两遍税。
技术细节咱就不清楚了。

y*e2010-08-10 07:08

20 楼

好多钱。。。羡慕口水星星眼

s*d2010-08-10 07:08

21 楼

contribution可以算前一年的，但conversion只按实际年份算，你没有提2016 tax
year 啥时做的，我假设你是2016年。
2015年你存了5500 IRA没有转Roth。你的8606 line 1和14应该是两个人各自5500（两
张8606表）其它就没什么了。
2016年，你contribute一次，convert两次。你的line 1是5500(2016contribution),
line 2是5500(2015contribution)。line 3 是加起来（11000）
line 6，7应该是零。
line 8,9,11,13是你两次实际convert实际数量加起来，应该是11000，也许稍微差点。
line 18是11－8，所以是零。
你先看看两个人的是不是这样。我猜想你2015年的5500没有填过来到line 2。

z*m2010-08-10 07:08

22 楼

low了，认识的EE phd转行都比这个高，145base， 24w stock，等到google offer再
去bid

b*72010-08-10 07:08

23 楼

估计你填错了类型。TurboTax有选项，有没有Switch from tradtional IRA to Roth。
Backdoor conversion是 NO！

m*s2010-08-10 07:08

24 楼

真的假的，好受打击啊。
我先给google的recruiter说说看看能不能快点出结果，愿不愿意match up，不愿意的
话我也只能这样了。

【在 z***m 的大作中提到】

: low了，认识的EE phd转行都比这个高，145base， 24w stock，等到google offer再
: 去bid

l*e2010-08-10 07:08

25 楼

Agree with the above. You clicked the wrong selection using TurboTax.

b*n2010-08-10 07:08

26 楼

去F吧，这个offer挺好的，你觉得low了就继续要。

s*d2010-08-10 07:08

27 楼

他肯定是没有carry over 2015年的$5500。我的就是这个问题，但是我不清楚是我哪步
填错了还是turbo tax 2016有bug。

：
：估计你填错了类型。TurboTax有选项，有没有Switch from tradtional IRA to Roth
。 Backdoor conversion是 NO！

e*72010-08-10 07:08

28 楼

路过帮顶

x*e2010-08-10 07:08

29 楼

这种情况，找一个清晨，第一时间打电话给IRS，多半几句话就解决了。我有一次，公
司的ESPP股票交易没有报（应该报，但是gain是0，因为gain已经在公司的W2上面了）
。IRS说我欠税，打了个电话，接通后解释一下，3分钟就dismiss了。

l*g2010-08-10 07:08

30 楼

我收的offer跟楼主差不多
google那边也是磨磨蹭蹭虽然过了HC但是team match也很慢，我就直接接了FB的

s*n2010-08-10 07:08

31 楼

他肯定2015年税表没填那5500 nondeductible contribution，然后2016年税表凭空把
5500当作basis...
或者2015收入太低，是deductible IRA没被收税，然后2016还想多免一次。。。

: 他肯定是没有carry over 2015年的$5500。我的就是这个问题，但是我不清楚是
我哪步

: 填错了还是turbo tax 2016有bug。

: ：

: ：估计你填错了类型。TurboTax有选项，有没有Switch from tradtional IRA
to Roth

: 。 Backdoor conversion是 NO！

【在 s**********d 的大作中提到】

: 他肯定是没有carry over 2015年的$5500。我的就是这个问题，但是我不清楚是我哪步
: 填错了还是turbo tax 2016有bug。
:
: ：
: ：估计你填错了类型。TurboTax有选项，有没有Switch from tradtional IRA to Roth
: 。 Backdoor conversion是 NO！

z*m2010-08-10 07:08

32 楼

真事。另外你google只要过了HC，就可以和F讨价了。

【在 m***s 的大作中提到】

: 真的假的，好受打击啊。
: 我先给google的recruiter说说看看能不能快点出结果，愿不愿意match up，不愿意的
: 话我也只能这样了。