到年底了，大家怎么挑选明年的mutual fund呢？ (转载)# Stock
j*k
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【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: jpk (jpk), 信区: Money
标 题: 到年底了，大家怎么挑选明年的mutual fund呢？
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Nov 14 13:41:30 2014, 美东)
我们家投资只持有mutual fund，不投stock。我老公以前投stock option，容易亏。不
让他投了。
然后这个mutual fund呢，我们家是每年年底卖一些再买一些。请问大家都是决定买啥
卖啥呢？
我先卖一些我已有的mutual fund。我会把我的portfolio里的loser挑出来看看，看看
这些loser在它们那个category里performance如何。在保持整个portfolio
diversified的情况下，我一般把losers都卖了。去年表现好的mutual fund我肯定保留
。表现一般的要考虑一下。
下一步我挑选新的mutual fund，首先我看这些mutual fund去年收益，收益比较高我会
在仔细比较下面几方面
1， load是个deal breaker，如果有load我绝对不买。Fee高的我也不买。
2， 如果是很年轻的fund，我不买。Total asset少的我不买。Morningstar评分3星
及其以下的我尽量避免。
3， 如果是sole manager，刚换manager，我也不买。Manager履历我一般不看。。
。内容太多了懒得看。所以我其实不管manager的education，也不管他有没有CFA。如
果是global/ international mutual fund我希望team managed一些，要不我觉得他们
顾不过来monitor全球的stock。
4， 过去3，5，10年在同一category的performance是在中上游的话是个大plus。
5， 如果Risk vs.Category偏高，而Return vs.Category却一般的我会尽量避免。
6， 挑好以后我会看看value/ growth, large/small cap, international/ us平衡
不，因为我想要diversified portfolio。
然后说一下我老公的做法吧，他就直接把通过我们broker能买到的mutual fund按去年
收益一排行，然后指着top5的跟我说，老婆，就买这5个mutual fund，我一看，妈呀，
都是triple leverage啥的。。。大杠杆，风险大。
要不他就一拍脑门说，老婆，社会老龄化趋势不可避免，就买health care mutual
fund就可以了！（他工作是和healthcare有关的）我就心想啊。。。你知道社会会老龄
化，那别的investor难道不知道？这些信息早就incorporate进price里了呀。
大家挑mutual fund或者stock是和我一样花好多时间和还是和我老公一样一拍脑门就决
定？
发信人: jpk (jpk), 信区: Money
标 题: 到年底了，大家怎么挑选明年的mutual fund呢？
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Nov 14 13:41:30 2014, 美东)
我们家投资只持有mutual fund，不投stock。我老公以前投stock option，容易亏。不
让他投了。
然后这个mutual fund呢，我们家是每年年底卖一些再买一些。请问大家都是决定买啥
卖啥呢？
我先卖一些我已有的mutual fund。我会把我的portfolio里的loser挑出来看看，看看
这些loser在它们那个category里performance如何。在保持整个portfolio
diversified的情况下，我一般把losers都卖了。去年表现好的mutual fund我肯定保留
。表现一般的要考虑一下。
下一步我挑选新的mutual fund，首先我看这些mutual fund去年收益，收益比较高我会
在仔细比较下面几方面
1， load是个deal breaker，如果有load我绝对不买。Fee高的我也不买。
2， 如果是很年轻的fund，我不买。Total asset少的我不买。Morningstar评分3星
及其以下的我尽量避免。
3， 如果是sole manager，刚换manager，我也不买。Manager履历我一般不看。。
。内容太多了懒得看。所以我其实不管manager的education，也不管他有没有CFA。如
果是global/ international mutual fund我希望team managed一些，要不我觉得他们
顾不过来monitor全球的stock。
4， 过去3，5，10年在同一category的performance是在中上游的话是个大plus。
5， 如果Risk vs.Category偏高，而Return vs.Category却一般的我会尽量避免。
6， 挑好以后我会看看value/ growth, large/small cap, international/ us平衡
不，因为我想要diversified portfolio。
然后说一下我老公的做法吧，他就直接把通过我们broker能买到的mutual fund按去年
收益一排行，然后指着top5的跟我说，老婆，就买这5个mutual fund，我一看，妈呀，
都是triple leverage啥的。。。大杠杆，风险大。
要不他就一拍脑门说，老婆，社会老龄化趋势不可避免，就买health care mutual
fund就可以了！（他工作是和healthcare有关的）我就心想啊。。。你知道社会会老龄
化，那别的investor难道不知道？这些信息早就incorporate进price里了呀。
大家挑mutual fund或者stock是和我一样花好多时间和还是和我老公一样一拍脑门就决
定？
