国际监管动态 | 欧盟推出全球首个碳边境税，8名网络大V因证券欺诈遭美证监会起诉

巴塞尔银行监管委员会就气候相关金融风险做出回应

2022年12月8日，巴塞尔银行监管委员会发布了对常见问题（FAQ）的答复，以澄清如何在现有的巴塞尔框架中体现气候相关的金融风险。鉴于气候相关金融风险的独特性，这些常见问题旨在促进对现有支柱1标准的全球一致解释，不应被解释为对标准的修改。该出版物是委员会应对全球银行系统气候相关金融风险的整体方法的一部分。这些应对措施符合巴塞尔委员会关于有效管理和监督气候相关金融风险的原则。

波士顿联储与MIT联合完成CBDC技术可行性研究

2022年12月22日，波士顿联储和麻省理工学院（MIT）联合宣布，其针对潜在央行数字货币（CBDC）技术可行性的研究工作已经完成。这个名为“汉密尔顿”的研究项目于2020年2月由波士顿联储与MIT数字货币倡议（Digital Currency Initiative）共同发起，旨在更好地理解可能用于管理和转让CBDCs的不同技术的能力和局限性。2022年2月，波士顿联邦储备银行和MIT发布了OpenCBDC软件和一份描述其初步发现的白皮书。报告指出，OpenCBDC是一个核心的资金处理引擎，重点关注安全性、性能和灵活性。它提供了一个代码库，支持每秒184万笔交易，结算(即交易完成)不到一秒。白皮书和代码发布后，汉密尔顿项目的研究人员向OpenCBDC添加了一些功能(例如，可编程性和审计功能)，这些功能可能有助于评估潜在的CBDC。波士顿联储和MIT的研究人员表示计划在未来几个月发布更多关于汉密尔顿项目发现的回顾报告。

涉嫌操纵股票交易，8名社交媒体“大V”遭美国证监会指控

2022年12月14日，美国证券交易委员会（SEC）宣布对八名“大V”发起指控，因为其涉嫌通过社交媒体平台Twitter和Discord操纵股票交易，参与了一项1亿美元的证券欺诈计划。据SEC介绍，至少自2020年1月以来，其中七名被告自称是“成功交易员”，并在Twitter和Discord股票交易聊天室培养了数十万名粉丝。这七名被告涉嫌购买某些股票，然后通过张贴价格目标或表明他们正在购买、持有或增加他们的股票头寸，鼓励大量社交媒体追随者购买这些特定股票。然而，当被推销股票的股价和/或交易量上升时，这些人就会进行抛售，并且从未披露这些抛售计划。除此之外，起诉书还指控德克萨斯州的Daniel Knight （Twitter账户：Handle @ dip pendium）协助了上述计划，除其他外，他还共同主持了一个播客，在播客中他将其他一些人宣传为专业交易者，并为他们提供了一个发表操纵言论的论坛。Knight还与其他被告进行一致交易，并定期从操纵中获利。

美国FTC起诉阻止微软收购动视暴雪

2022年12月8日，美国联邦贸易委员会（FTC）宣布将提起诉讼，阻止科技巨头微软公司收购视频游戏开发商动视暴雪公司（Activision Blizzard，Inc .）及其重磅游戏特许经营权。FTC表示，这笔690亿美元的交易是微软有史以来最大的交易，也是视频游戏行业有史以来最大的交易，将对微软游戏业务——包括Xbox游戏机和云游戏业务——的竞争对手产生压制影响。据悉，FTC当天最终是以3票赞成、1票反对的表决结果提起了投诉。此外据英国《金融时报》报道，该交易也正受到英国竞争与市场管理局（Competition and Markets Authority）和欧盟委员会的审查。

美联储就大型银行气候相关金融风险框架展开意见征询

2022年12月2日，美联储委员会邀请公众就拟议原则发表意见，这些原则为大型银行机构安全、稳健地管理气候相关金融风险提供一个高水平框架。拟议原则将适用于总资产超过1000亿美元的银行组织，目标是解决与气候变化相关的有形风险和过渡风险。拟议的原则将涵盖六个领域：治理；政策、程序和限制；战略规划；风险管理；数据、风险衡量和报告；和情景分析。拟议的原则与货币监理署和联邦存款保险公司发布的建议基本相似，美联储打算与这些机构合作，通过最终的机构间指导，促进大型银行监管的一致性。

英国金管局公布ESG咨询委员会成员名单

今年早些时候，英国金融行为监管局（FCA）董事会同意建立一个新的ESG咨询委员会，帮助履行ESG相关职责。目前，委员会已经根据ESG战略中设定的优先事项完成了大量工作，包括1）公布旨在打击“漂绿行为”的措施提案；2）成立专门工作小组，为ESG数据及评级提供商制定自愿行为准则；3）积极监控企业的ESG相关业务；4）对上市公司的气候披露进行审查。此外，委员会还积极参与政府的过渡计划工作队，帮助制定过渡计划设计的框架和指南草案。2022年12月13日，FCA公布了ESG咨询委员会名单。除FCA主席、其他非执行董事以及ESG董事外，委员会成员还包括来自伦敦商学院、苏黎世大学等高等院校，以及Simmons & Simmons等多家行业机构的多位专业人士。

英国金管局、财政部等就开放银行发布联合声明

2022年12月16日，英国联合监管监督委员会（joint regulatory oversight Committee）发布联合声明，就开放银行的未来愿景和治理等问题发表看法。声明指出，开放银行在促进竞争和创新，造福消费者、企业和整体经济环境，保持英国在该领域的国际竞争力和领导地位方面具有持续作用。英国政府将积极支持开放银行持续发展。该委员会由英国财政部、金融行为管理局（FCA）、支付系统监管机构（PSR）和竞争与市场管理局联合组成。

英国金管局计划优化散户投资者信息披露规则

2022年12月13日，英国金融行为监管局（FCA）宣布，将重新设计和制定新的散户投资者信息披露原则，支持投资者做出更加明智的投资决定（包括投资成本、费用和风险水平等）。目前的相关规定是在英国脱欧前制定的，包含在被称为《一揽子零售投资和保险产品（PRIIPs）制度》和《可转让证券集体投资承诺规则》的规则中，难以满足当下的市场需求。目前，FCA正在就具体条款进行公众意见征询，例如是否通过更多互动方式开展信息披露等。意见征询截至日期为2023年3月7日。

英国宣布进行大幅金融改革，涉及CBDC、绿色金融等多方面

据Finextra报道，英国财政大臣Jeremy Hunt于本月公布了“爱丁堡改革”（Edinburgh Reforms）计划，其中包含央行数字货币（CBDC）和净零排放等旨在促进英国金融服务业竞争和增长的举措。首先，英国将可持续投资列为优先事项，并强调需要私人融资来实现目标。作为改革的一部分，英国政府计划明年更新绿色金融战略，并可能将ESG评级纳入监管机构的管辖范围。其次，通过《金融服务和市场法案》（Financial Services and Markets Bill），稳定币可以视为支付手段，并将加密资产进一步纳入监管范围。再次，2023年金融市场基础设施沙盒（Financial Market Infrastructure Sandbox ）将付诸实践，英格兰银行将考虑开发数字英镑。

英国央行向钱包提供商征集CBDC样本钱包概念证明

据巴比特资讯报道，英格兰银行正在寻求中央银行数字货币（CBDC）样本钱包的概念证明，并将在12月23日之前接受申请。英格兰银行表示虽然不会自行开发用户钱包，但除了通过其账本和API支持核心CBDC功能外，它还可以为私营部门钱包提供商制定支付方案规则和用户体验指南。主要交付成果包括适用于Android和iOS的钱包移动应用程序、钱包网站、示例商家网站和后端服务器。英格兰银行表示，它之前没有为潜在的CBDC的样本钱包做过任何工作。最初的五个月合同的预算范围是20万英镑（约合24.5万美元）。

欧洲央行发布关于数字欧元调查阶段的第二份进展报告

2022年12月21日，欧洲央行发布了关于数字欧元调查阶段的第二份报告。报告概述了自2022年9月发布第一份进展报告以来取得的进展，详细介绍了最近由管理委员会批准的第二套设计和分配方案，并描述了欧元系统和受监管中介在数字欧元生态系统中的作用。欧洲央行和欧元区国家央行于2021年10月启动数字欧元项目调查阶段，旨在解决设计和发行数字欧元的关键问题。欧洲央行管理委员会将在2023年秋季审查调查阶段的结果，并决定是否进入实现阶段。

欧盟同意推出全球首个碳边境税

2022年12月13日，欧盟理事会与欧洲议会成员就设立“欧盟碳边界调节机制”（CEMA）达成一致，以平衡在欧盟排放交易系统（ETS）下运营的欧盟产品的碳价格和进口商品的碳价格。根据这一机制，向欧盟进口产品的公司需要购买所谓的CBAM证书，以支付在生产国支付的碳价格与欧盟排放交易体系中碳配额价格之间的差额。新规将从2023年10月1日起适用，但通知将设置一个过渡期，在此期间进口商的义务仅限于报告。相关监管将主要由欧盟理事会负责。

西班牙央行将启动批发型CBDC实验

2022年12月5日，西班牙央行宣布启动一个实验项目，开始审查批发中央银行数字货币（wCBDC），并寻找本地金融和技术机构的合作伙伴。西班牙央行表示，这项测试与现有的数字欧元无关，主要关注以下三个方面，包括1）模拟涉及wCBDCs资金转移的交易；2）尝试将wCBDC与金融资产结算相结合；3）分析wCBDC相对于传统流程、程序和基础设施的潜在优势和劣势。

新加坡企业发展局推出“国际企业领袖培育计划”

2022年12月16日，新加坡企业发展局（Enterprise Singapore）宣布推出“新加坡全球高管项目”（SGEP），旨在帮助拥有全球影响力的新加坡企业根据其发展目标加快人才培养。该计划于2022年预算中首次公布，也是“企业2030战略”（Enterprise 2030）中企业发展支持计划的一部分，旨在通过新加坡政府的持续努力，强化高潜力新加坡企业的核心能力。新加坡人力部长兼贸工部第二部长陈诗龙在推介会上表示，未来三年将有20家企业分两批率先参与这一计划。参与SGEP计划的公司将获得来自Heidrick & Struggles （H&S）、LinkedIn、人力资源专业人员协会（IHRP）和宝洁公司（P&G）等经验丰富的行业合作伙伴提供的全面培训和咨询支持，帮助其拓展雇主品牌、人才评估和分析、人才获取和发展方面的专业知识，制定适合其业务增长计划的人力资本路线图。在EnterpriseSG的支持下，这些公司还将强化其内部人力资源团队，配备专门的人才经理来监督人力资本路线图。

中新两国金管机构召开圆桌会议，推进监管合作

2022年12月2日，新加坡金管局（MAS）与中国银行保险监督委员会（CBIRC）联合举办第12次双边圆桌会议。本次会议就银行及保险业近期的规管及监管发展展开讨论。此外，两国监管机构同意深化在绿色金融和监管技术等热门领域的合作。

助力净零排放目标实现，新加坡与多国开展碳信用交易合作

据《联合早报》中文版报道，新加坡贸工部工业司司长范维薇近日受访时说，新加坡土地有限、人口密集，无法像其他国家一样大规模部署可再生能源。尽管新加坡采取了各种脱碳措施，但仍有一些剩余的碳排放是无法完全消除的。基于这一情况，新加坡不得不向其他国家购买一些碳信用（carbon credit）来抵消剩余碳排放量，以达到新加坡所设定的国家自主贡献，也就是俗称的国家气候目标。例如，目前为止，新加坡已经与越南、哥伦比亚、摩洛哥、秘鲁、巴布亚新几内亚等国家签署了碳市场合作备忘录。范维薇指出，新加坡政府所要购买用于国家气候目标的碳信用必须符合《巴黎协定》第六条的相关规定，其中包括避免减排量的重复计算。这就是说，当新加坡购买了一个碳信用来抵消新加坡的碳排量后，卖方国家必须在其国家统计中增加碳排放量，新加坡则扣除碳排放量，以确保国家之间的减排量只计算一次。

新加坡贸工部推出绿色经济监管倡议

2022年12月，新加坡贸易与工业部（Ministry of Trade and Industry）宣布推出绿色经济监管倡议（Green Economy Regulatory Initiative，简称GERI）。这项倡议是新加坡政府协作加速绿色经济创新的一项努力，希望在现有沙盒计划的基础上，鼓励企业抓住绿色发展新机遇，开发更多绿色产品和服务。企业可以通过一站式的平台提交建议书，目前共有以下八个方面可以通过GERI开展试验，包括碳服务和交易、循环经济、电动汽车、可持续航空与海运、可持续旅游、能源（包括太阳能、储能系统、智能电网解决方案）、氢能、二氧化碳制备聚合物。

澳大利亚CBDC试点计划已收到来自金融业的140多个用例提案

2022年12月8日，澳大利亚央行助理行长Brad Jones在央行会议上就CBDC可能对澳大利亚经济产生的影响发表了讲话。据悉，自8月9日发布白皮书以来，有80多个金融实体提出了涵盖电子商务、线下和政府支付等诸多领域的CBDC使用案例。目前，负责试点“eAUD”项目的团队正在研究哪些提议的用例将在明年初进入其试点阶段，并预计在2023年中期左右发布项目报告。Jones还讨论了与澳大利亚CBDC相关的潜在风险，并指出如果对CBDC的持有量超过澳元的民众比例达到一定规模，银行可能面临的流动性问题和其他问题。Jones还指出，澳大利亚人倾向于将资金存放在“无风险”的CBDC中，这可能会导致银行挤兑，澳大利亚人会大规模地提取存款。Jones表示，CBDC也可以为澳大利亚人提供许多好处，比如在隐私方面，并且可以帮助保障货币主权。除了为终端用户提高效率和降低成本之外，离线交易还有可能提高现有支付系统的弹性。

澳大利亚证券投资委员会针对“漂绿”行为发出起诉通知

所谓“漂绿”（green washing）是指歪曲金融产品或投资策略的环保、可持续或道德程度的行为。近年来，针对“漂绿”行为的执法行动已经成为澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的工作重点之一。ASIC的信息表271 （INFO 271）为管理基金的负责实体和超级基金受托人提供了有关在提供或推广可持续发展相关或道德产品和投资时如何避免“漂绿”行为的相关信息。2022年12月1日，ASIC向投资管理公司Vanguard Investments Australia Ltd（“Vanguard ”）发出了三份起诉通知书。ASIC表示，Vanguard公司的International Shares Select Exclusions 指数基金的产品披露声明可能会误导公众，夸大一项排除条款，即所谓的投资筛选。据悉，该基金的结构排除了对烟草的某些投资，然而，虽然这一筛选适用于排除卷烟和其他烟草产品制造商，但它并不排除参与烟草产品销售的公司。根据这项起诉通知书，Vanguard支付了39960美元罚金。支付侵权通知并不意味着承认有罪或承担责任。ASIC担忧的具体原因在《信贷和ASIC法案侵权通知登记簿》上发布的起诉通知中有所阐述。

韩国将继续通过沙盒、创新基金等方式促进金融科技发展

2022年12月7日，韩国金融委员会（FSC）主席Kim Joo-hyun出席了由韩国开发银行NextRound主办的金融科技特别活动。他表示，金融业的未来取决于政府如何应对第四次工业革命和数字化转型。然而，随着全球货币紧缩和高通货膨胀、高汇率和高利率等“三高”问题的出现，经济不确定性加剧，全球风险投资业务和创业市场正面临“严冬”，金融科技行业也正在艰难应对这一困境。为应对这一局面，韩国政府推出了包括创新增长基金（15万亿韩元）、硅谷式贷款计划、放宽对金融行业云计算和网络分离的监管、构建人工智能数据库和金融人工智能试验台在内的一系列政策支持措施，希望借此帮助金融科技公司克服困难，提升创新能力，推动金融业未来发展。

韩国计划2024年起强制要求上市公司提供英文版公司文件

据韩联社报道，韩国金融服务委员会（FSC）相关负责人在韩国交易所总部举行的会议上表示，为了帮助国际投资者即使了解到足够信息，该机构计划强制上市企业“分阶段”提供英文版公司文件。据悉，拥有10万亿韩元（约合77亿美元）及以上规模资产的上市公司将从2024年开始发布英文版企业文件，而资产规模在2万亿韩元左右的企业将从2026年开始落实这一要求。根据FSC的数据，截至6月底，按市值计算，外资机构在当地证券市场的持股占比大约为30.7%。

日本金融厅发布ESG评估和数据提供者行为守则

根据2021年6月出版的《构建支持可持续社会的金融体系》，日本金融厅（FSA）于2022年2月成立了ESG评估和数据提供者技术委员会，广泛讨论ESG评估和数据的当前状态、相关方在确保正确提供和使用ESG评估和数据方面面临的挑战，以及预期的未来发展。随后，FSA公布了《ESG评估和数据提供商行为准则（草案）》，并在2022年7月12日至2022年9月5日期间就此开展公众意见征询。最终，FSA收到了来自45个实体/个人的209条关于准则草案的意见。经过第八届技术委员会的进一步讨论，最终确定了《ESG评估和数据提供者行为准则》（以下简称《行为准则》），并于12月15日向第十五届可持续金融专家组会议报告。不过，《行为准则》不是统一要求有关各方采取行动的法律或法规，而是旨在成为一种基于“遵守或解释”的自愿性准则。

印尼央行行长：数字印尼盾未来可在元宇宙中使用

据路透社报道，印度尼西亚央行行长佩里（Perry Warjiyo）于2022年12月5日在一场有关数字印尼盾的活动上表示，该计划中的数字货币将可以通过技术平台与其它央行的数字货币兼容，未来可用于购买元宇宙中的产品。各国央行之间将就数字货币使用的汇率和其运营监管达成协议，其中包括网络风险和资本流动。印尼目前禁止将加密货币作为支付手段，但允许商品期货市场的数字资产交易。印尼央行上周发布了数字印尼盾的研发设计白皮书，阐释了印尼央行数字货币体系的研发背景和考虑。

巴西计划2024年前推出央行数字货币

2022年12月13日，巴西央行行长Roberto Campos Neto在巴西新闻网站Poder360主办的会议上表示，巴西央行计划在2024年前推出央行数字货币 (CBDC)。Campos Neto表示，在开始更广泛地使用中央银行发行的数字货币CBDC之前，该银行将与一些金融机构合作开展试点计划。

巴基斯坦计划2025年前发行央行数字货币

据当地媒体Arab News报道，巴基斯坦国家银行（SBP）签署了一份针对电子货币机构（EMI）的新法规，以确保在2025年前及时发行央行数字货币（CBDC）。世界银行帮助巴基斯坦设计了这项法规。除了遵守CBDC发布的时间表之外，这些法规还保证了针对洗钱和恐怖融资的预防措施，同时考虑了消费者保护和报告要求。

哈萨克斯坦央行建议在2023-25年间分阶段推出CBDC

据CoinTelegraph报道，哈萨克斯坦中央银行建议最早在2023年推出内部CBDC，并在2025年底前分阶段扩展功能并投入商业运营。该国对CBDC进行研究的主要动机是测试其改善金融包容性、促进支付行业竞争和创新以及提高国家全球竞争力的潜力。

鼓励数字支付，尼日利亚降低现金取款上限

为鼓励电子支付发展与应用，尼日利亚央行于2022年12月6日向相关机构发布通知，要求将个人和企业的每日取款上限分别调整位50万奈拉和500万奈拉。如遇法律允许的特殊情况需要超额取现，则需要支付相应的费用，个人和企业的收费标准分别为3%和5%，尼日利亚央行表示，“应该鼓励客户使用替代渠道——网上银行、移动银行应用、USSD、信用卡、POS、eNaira来进行银行交易。”此前，尼日利亚央行曾表示计划从12月中旬开始发行重新设计的高面值纸币，并要求居民在1月底前上交替换掉旧纸币。此外，尼日利亚央行还计划发行更多的eNaira数字货币，该货币于去年推出，但采用速度缓慢。

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