芭比Q了！通过CFA三级考试≠CFA持证人？

公众号新闻

2023-04-16 06:04

2023年2月CFA三级成绩已出，恭喜通过的小伙伴们，终于结束跟CFA的纠缠！

但是！通过CFA三级考试≠CFA持证人？

如何申请成为持证人你知道吗？

协会发布最新通知：对申请成为CFA持证人所需的工作时间计算方法进行了调整，在等待出成绩的时候，不防先来了解一下最新的CFA认证申请条件吧。

2021年起，CFA协会将改变持证人工作经验的计算方式：“从原来的48个月，修改为最少在36个月内获得至少4,000小时”的相关工作经验。

这个改变主要为了方便那些工作时间比较灵活的兼职专家或者远程工作者。

CFA学姐粗略计算了一下，如果按每天工作8小时，一个月正常的工作日约21天进行计算，4000小时的工作时间，约等于24个月，也就是两年左右，那么36个月这个时长是怎么估算出来的呢？

有些同学应该不是很懂这个时长，所有学姐抱着大胆假设小心求证的态度，发邮件询问了CFA协会。

CFA协会的第一封邮件，确认了选择小时作为新的计算单位的原因。因为协会觉得不是所有人都是全职工作的，协会同样也认可兼职的投资工作经验，所以4000小时对于兼职人员来说是一个最低持证的工作经验。

可见协会没有非常明确学姐的问题，避重就轻地进行了回复。

所以CFA学姐再次追问，对于全职工作者，如果按照4000小时工时计算，只需要24个月就能达成，为什么邮件中要强调36个月呢？

这次，协会给出了明确的答复：

CFA协会说了：现在依旧要求申请者至少有36个月，也就是3年的工作经验。也就是说，对于全职人员依旧要工作3年后，才允许申请持证。

但是好消息是：对于已经有3年工作经验的小伙伴，不要犹豫，从2020年7月1日开始，你就可以按照新的工作经验申请持证啦！

预计在未来会有更多的新CFA持证人登上历史舞台，请大家持续努力吧~

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成为CFA持证人需要满足哪些条件？

CFA持证人(CFA Charterholder)是投资管理从业人员高职业水平、道德水准的有力证明,是金融界卓越专业成就的象征;CFA 资格强调并遵循极其严格的职业操守和道德准则.世界主要发达国家的相关行业都将CFA作为衡量金融行业人员操守是否高水平的标准.包括中国在内的投资界专业人士,越来越认识到该资格在职业诚信认证中的价值。

那么如何成为CFA 持证人呢?具体要求如下:

一、成为CFA持证人的前提

依次通过 CFA 三个级别的考试；
具备符合要求的工作经验：申请持证需要最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验，即所做工作是与投资决策过程直接相关，或是用来产出对投资决策过程提供有用信息或增加价值的工作成果（比如，工作须涉及评估或应用金融财务、经济、或统计数据作为投资决策；监督管理完成此类工作或是教授此类内容）。
拥有两位或三位推荐人；（申请人可以优先选择其直接主管作为推荐人，也可以选择其他推荐人来描述及证明申请人在投资决策过程中的职责；推荐人将被要求评论申请人的工作经历及专业品质；申请人不能作自己的推荐人）。

如果推荐人中有一位持有申请加入CFA持证人地方协会的有效会员身份，申请人提供两位推荐人的信息即可。非此情况则需要提供三位推荐人的信息。

二、正式会员与附属会员

CFA 会员分为两类，正式会员（Regular Membership）与附属会员（Affiliate membership），在申请成为 CFA Charter holder 之前，要首先加入 CFA 协会，并成为协会正式会员。

这两种会员都需要 2-3 位推荐人，并交纳 275 美元的年费。

两种会员的不同之处在于，正式会员要求申请人至少拥有学士学位或具备专业的水准，并通过 CFA 一级考试（或 CIPM 二级，或达到 RBA 荷兰考试的及格分数或协会组织的职业标准考试），还要有 3年的工作经验才可以。

而附属会员只需申请当地分会并满足分会要求的工作年限。

三、CFA正式会员申请条件

1.已经获取学士学位，或具有同等专业水准。
2.已加入 CFA 协会分会，并成为分会的正式会员。
3.要求有 36 个月的工作经验，而且 50%以上的工作时间是在投资方面。
4.两到三位符合条件的推荐人。
5.至少通过 CFA 一级（或 CIPM 二级，或达到 RBA 荷兰考试的及格分数，
或协会组织的职业标准考试）。

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四、CFA入会及持证人申请流程

1.登录协会网站 https://www.cfainstitute.org/输入用户名和密码；

2.登陆后在 “Membership”中选择 “Become a Member”并找到“Apply”；

3. 点击 “Apply for Membership or Check Application Status”后，再次点击“Manage Member and Society Applications”并选择Regular Membership，就进入到主要申请环节。

4. 主要信息填写环节

Step 1: 更新个人信息 Personal Profile Update

个人信息填写方面，难度系数较低，大家如实填写即可，红色星号为必填选项。

Step 2: 填写联系地址 Addresses

这一环节难度指数较低。证书寄送和协会宣传报刊寄送都是发送到这个地址上，请确保邮递地址正确。

Step 3: 填写教育经验 Education

教育经验填写难度较低，请如实填写，申请人需要拥有至少本科学位，或者在投资领域工作时间满3年（等同于获得本科学位）。

Step 4: 工作经验填写 Work Experience

*该环节为核心环节。

协会重点关注的是工作职责范围，公司大小和职位高低都没有关系，重要的是你工作的内容是否包括：直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作。

职位本身的名称不能直接决定是否被 CFA 协会认可，主要是日常工作中涉及到的职务内容必须 50%以上和投资决策相关的才是被认可；且工作时间长度至少满足36个月份或者4000工时（最新改革）。

注意：

Ø 不论是参加 CFA 考试前、考试中、考试后积累的工作经验，都是被认可的；

Ø 请从最早的一份工作经历开始填写，尽可能详述描写你的工作职责。

Ø 每一份工作经验都需要有结束日期，对于正在进行的工作，结束日期为当月。

Ø 协会对于月份的计算包含开始和结束月份，比方来说现在有一份工作开始于2018年1月，结束于2018年3月，那么总共的工作时长为3个月。

Ø 如果拥有多段工作经验，不需要把每一段工作经验都写上去，只需要填写其中与协会认可的高度相关的工作经验。

Ø 如果你的工作背景并不是特别满足要求，请尽量多写几段工作经验，以免其中某段经历不被认可。

Ø 工作描述填写可参考下述网页内容：https://cfainstitute.org/en/membership/join/work-experience

Ø 如果你对工作经验是否满足要求存在疑问，可以完成自我评估测评（自我评估的结果并不影响经验填写）：https://cfainstitute.org/community/membership/process/Pages/work_experience_assessment.aspx

可参考的工作职位：

金程学员填写工作经验时请注意下面这4个方面：非常重要！

Ø 突出与投资决策以及财务数据分析等相关工作职责

Ø 突出客户类型: 如高净值客户或者企业客户

Ø 强调在团队中的作用，如帮助整个团队增加价值

Ø 可适当加入CFA课程中学到的知识点

大家可以对比一下符合要求工作描述和不符合要求工作经验描述之间的区别：

如果对工作经验描述不清晰的同学，大家可以参考下面一些职位的描述（第三列为是否满足要求，Yes为满足，No为不满足）：

Step 5:　选择CFA 分会

难度系数低，中国主要是选 CFA China, 如果长期在国外也可以选在当地的分会，地区会不定期组织一些会员活动。

目前国内只有4个分会选择，例如在上海的准持证人，可以申请的是CFA China

Step 6: 推荐人信息填写 References

本环节也是核心步骤，你需要三位专业人士为你推荐，这三位人士不需要是 CFA 的持证人。如果三人中有一人为持证人并且和被推荐人隶属同一分会的话这时申请人只需两名推荐人即可。如果推荐人中有你的上司那会更好；

（金程可以为考生提供推荐服务，邮箱 [email protected] 或咨询vx：cfaxzs007）

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协会原文：We require three professional references unless you have a reference from a regular member of the society to which you are applying. In that case, two professional references are required.