“我差点被骗100万”！卷入“国际大型洗钱案”，留学生为何频成诈骗首选……

公众号新闻

2023-05-06 04:05

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截止2022年11月底，根据公安部发布会，中国当年已经破获了39.1万起电信诈骗案件。

而由于国内对于电信诈骗的严打，许多诈骗团伙便“转战”海外，并且打出各种如缅北高薪招聘等广告吸引“淘金者”；另一方面，这些诈骗犯的目标也逐渐从本地人扩展到海外华人中。

这不最近就有位在美留学的倒霉蛋A就遇到了此类诈骗，莫名其妙成为“国际洗钱嫌疑人”，还需要交100万人民币保释金！希望我们可以把这段经历分享给更多留学生家庭以免上当受骗。

而我本人也在几个月前遇到过非常类似的案件，所以我意识到这应该不是个别事件，所以便赶紧整理成文章，请各位学弟学妹们在看完这两个小故事后多留意，不要成为下一个倒霉蛋~

我竟成为了国际洗钱嫌疑人？

这位在美国的倒霉蛋A，是一位在当地读电影硕士的学生。

根据他自己的描述，他已经在美国生活多年，所以对国内的一些法律并不这么熟悉，所以导致在半信半疑的状态下被骗多日，甚至还被诈骗犯监控的情况。

△《巨额来电》剧照

起因是A在邮箱收到了一封来自当地某电信商的确认邮件，在他没当回事以后的次日收到自称为“该电信商”的中国客服开始的。该客服声称A在北京某地办理了一张电话卡并且用此发送诈骗信息，从而这可能会影响到他未来在美国的手机号以及信用问题。

诚然这不是A办理的，所以他便否认此事。

这时客服表示自己将会帮助转接至北京的警方并且立案调查。A同意了，然而在大概10秒以后，“警方”就接通了电话，由于这个接通速度太快，所以这使A产生了一些怀疑。

接下来就是所谓“警察”的自我介绍等等，包括其所在分局，以及自己的警号等等，据悉，这是一位操着广东口音，在北京前门警察局办事的陈警官。

他在与A确认身份后表示自己会用Skype打视频电话过来，请A在一个安静无人的环境下进行。

随后“陈警官”就打视频来了。

A表示自己就是北京人，可以随时请家人来警察局亲自受理，但是对方拒绝了并且“好心执意”的要替他线上做笔录，秉承着不麻烦爸妈的原则，A也同意了，但是他始终保持着一个半信半疑的态度。

这时，剧本的高潮就来了，一个年纪比较大的“警官”走进来，问了这位广东口音的警员是否认识xxx（A的名字），哎呀巧了，这不踏破铁鞋无觅处，A就在电话对面嘛！

然后这位老警官兴奋，又严肃地告诉A，他被卷进了一起大型国际洗钱案件，金额高达7亿人民币（是的，国际大型洗钱却只洗了1个亿美元，感觉水平不太行），涉及中美越三国，所以此事国内高度重视，甚至两会直接下达命令一定要拿下。而由于马上要收网抓人，只有他们可以帮助A证明其清白，所以请A配合他们工作，不然就会成为替罪羊。

其实在这时，A已经认为这大概是个骗局了，但是由于事出太突然，以及出于“电影系”追求刺激的职业病，以及一点对于此事是真的的担忧，A还是决定从了他们。

他们详细的和A描述了自己的收网计划，并且给了A一个代号叫“老鹰”。并且神神秘秘的告诉他一切事件他们只告诉了他一个人，万一收网失败，那只有可能是他泄露的。于是，他们告诉A可以不抓他（中美甚至没有引渡条例），但是需要A每两小时向组织汇报一次自己的动向。

于是，在接下来的两周里，A每天都比对待女朋友还好的态度对待他们，在这期间这两位大小警察也非常热心的告诉他如何安心，如何自证清白，他们组织多么靠谱。

结局

在之前铺垫了这么大的网之后，组织最终告诉A他可以以100万人民币的保释金交保，否则将会和孟晚舟一样被关进美国监狱，还将收到种族歧视和霸凌等问题。A听罢，也便和他们耍起了无赖，表示自己要钱没有，要命一条，自己学导演的，真进了美国监狱还可以体验生活，和黑人做bro也不在话下。

这次，轮到组织沉默了，他们停止了追踪A的动向，并且在几天后表示他们争取到了5万人民币的保释金，但是很显然A也付不起，所以这事情就这么结束了。

看完这个故事可能大家会觉得很搞笑，哪有这么巧的事呢？自己来报案，正好发现自己可能成为国际通缉犯的替罪羊，这电影都不敢这么拍啊？（A说考虑将其变成电影剧本，拍完了字幕还能加一句“本片由真实故事改编”）

其实我们在复盘时候就想到，“你成为替罪羊，我们替你证明清白”这事情的逻辑就不通，若是证据确凿，那你就是重大嫌疑人，警察会直接来抓你；若是证据不足，那你就不是嫌疑人，他们这么忙没空来管你，所以根本不存在“替罪羊”一说。

△《巨额来电》剧照

但是骗子其实就是拿捏住了大家遇到事情不知所措，以及之后层层递进的心理控制，最后骗到你的钱。

不过相比上一个故事，我自己的香港奇遇，无独有偶，与这起诈骗案非常相似。

香港奇遇之福尔摩斯附体

这件事是我2023年3月在香港办旅游电话卡遇到的。

某天早上我接到一通来自“香港通讯管理局”的自动电话，表示我的手机即将被停机，并且请我转接人工。

同样，转接后一位自称自己是香港通讯事务所的雷先生在说出我的姓名之后，表示我使用在上海新办的一只手机号在香港发送“入境隔离将重启”的不实信息，导致我未来在香港一切电话卡都将不能使用，他告诉了我的刑事案件编号，并且替我转接上海警方。

其实我完全可以回上海自己报警处理，但是我那几天确实在香港需要电话卡，所以我就初步落入了他们的圈套。

同样，一位有着胡建口音的上海老警官超快的接了电话，他听罢便表示他们会帮我立案。他们让我用电脑去了真正的浦东警察局官网且找到了真正的电话，然后告诉我会用自己警局的号码打给我。

随后我的手机就收到一通和官网一致的电话，但是我的手机防诈骗系统却提示这是“可疑垃圾电话”，这最早引起了我的怀疑，不过这警察说可能是我在香港接公家电话的关系，我就没多想。

后来也同样，他让我去WhatsApp做视频笔录，我还想国内公家能用WhatsApp？但是我也接了，同样他们让我摄像头环视四周，确保我身边没任何人。

这时，我发现这审讯室的墙面似乎是纸糊的，还是皱的，我突然想起以前看过有“天才”在山东开了个假建设银行的新闻，就要求警察让我看下审讯室。

结果，这胡建的上海警官就生气了，和我说他在帮我办事我却找他麻烦，他不干了。其实这个反应还挺真实的，所以我也信了，再三道歉他才继续。

但是，随着笔录的发展我发现一切都很怪，比如这位胡建上海警官的警号是070007，这数字这么好，给一个笔录小警官屈才了；同时他的警号下面还是写的“广东”，而不是“上海”，所以我也问了他，他又生气了，说自己管的是广东事务（但我是香港的案子）。

这时我已经非常怀疑自己被骗了，我决定去顺着这个WhatsApp的电话号码去搜索微信号，果不其然，微信显示“该账号涉嫌违规被封禁”了。然后我也在google查到类似诈骗后就直接把这位WhatsApp的刑警拉黑了。

爽文一般的结尾

本以为故事就到这里结束了，没想到下午，那位雷先生又打电话给我，我快速思考了一下决定装在港外国人用英语回他，哪有香港事务员不会英语的呢？诶，没想到这位还真不会，还在普通话问我是不是xxx。于是我用英语言辞激烈的对他“口吐芬芳”了一通，他也完全听不懂，最后自讨没趣就挂了。

#后记：

不知是不是凑巧，两个案子的报案警察局分别都是我们家人居住的地方，所以对我和A来说跑一次警局也不困难，但是我们也都信了。

我后来查证过，在实际被骗走钱财之前，受到电话诈骗去报警也是不能立案的。所以真的有人只是冒用我的证件开电话卡发送隔离信息，大概率不会被起诉或者停机，（他们也没被停机）所以他的骗局从一开始就不成立。

复盘与防骗小技巧

在复盘这两件事时我想到以前看过的一个日剧，男主是一个“欺诈师”，他说一个成功的骗局无非reality（真实性）和utility（实用性）两个要素，只要都到位了，那这场骗局就成功了。

所谓reality就是这件事多可信，比如你同学突然一本正经告诉你他其实是马斯克的某个亚洲私生子并且你信了，那你们两个总有一个要去医院看看脑子；但是如果他拿出了出生证明，和马斯克的合影，然后送了你一辆特斯拉等等，那也许你就会相信，因为utility到位了，你在这场骗局中获得了实际的好处。

△《巨额来电》剧照

同理，大多电话诈骗，小到“我是刘德华，给我打款助我回香港，给你xxx万”；大到说你是国际通缉犯，也遵循这个原则。可能在我们的案件里我们没有得到直接的“好处”，但是某个意义上他们给我们提供了“便利”，比如我们不用自己去报案，或者可以帮助你证明自己的“清白”，这也就是变相的好处了。

所以遇到任何一个陌生的电话时，我们都应该先冷静下来，并且做以下几件事：

把所有的信息记录下来并且自己去相关机构查证一下，是否确有其事（这一步就已经可以破解大部分的骗局了）各个公家机关相互独立，办个证就要去跑好多地方，哪有这么好的事；

把大致情况打字去Google进行搜索，并且看看有没有类似骗局；

如果手机系统提示为“可疑垃圾电话”，就最好别接；接到诈骗电话后，转手进行举报，造福一下其他人；

任何情况下你都有资格通知自己的亲属，以及找律师沟通；

真的陷进去了，你可以大胆问对方问题，提合理要求，如果是真人真事对方会负责任的回答你；

最后！切记！一切让你转钱的，都别信！！！

最后，大家留学在外多少会遇到各种问题，只要保证冷静，多与周边人沟通，很多骗局都能被化解。最后的最后，只要自己不是真的干过重大违法事情的情况下，这种被列为国际嫌疑人般的事件，也是不会被我们遇上的。

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来源: qq

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