尽量不要邮寄支票！诈骗案卷土重来急剧上升

2023-06-13 20:06

如果可以的话，不要邮寄支票，因为支票欺诈案件急剧增加

由于有组织犯罪的增加，支票欺诈又大规模地卷土重来，小企业和个人需要采取额外的安全措施，应尽量或完全避免通过寄信的方式邮寄支票。

去年，银行向金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network，简称FinCEN)发出了大约68万份支票欺诈报告。这一数字高于2021年的35万份报告。与此同时，美国邮政检查局在2021年报告了大约30万起邮件被盗投诉，是前一年的两倍多。

在疫情早期，政府救济支票成为犯罪分子的一个有吸引力的目标。这个问题只会变得更糟，邮政当局和银行官员警告：尽可能避免邮寄支票，或者至少使用安全的邮件投递方式，比如直接到邮局邮寄。与此同时，随着诈骗案件的增加，受害者等待追回赃款的时间更长。

几十年来，支票的使用量一直在下降，因为美国人基本上转向使用信用卡和借记卡支付服务。根据美联储的数据，全美在2022年开出了大约34亿张支票，低于1990年的近190亿张。然而，美国人开出的支票的平均金额从1990年的673美元(相当于今天的1602美元)上升到去年的2652美元。

FinCEN在2月份发出的一份警报中写道:“尽管美国的支票使用量有所下降，但自2019冠状病毒病大流行以来，犯罪分子越来越多地瞄准美国邮政进行支票欺诈。”

小企业仍然经常使用支票。埃里克·费施格伦德(Eric FischTank PR)在纽约经营着一家拥有30名员工的公关公司，他收到了大约15张客户寄给他的支票，这些支票都是通过同一个邮政服务配送中心被盗的。其中10个被犯罪分子成功兑现。

这些支票在3月份被盗，Fischgrund在4月份意识到这个问题，当时他的几个从不迟到的客户错过了付款。邮政服务进行了调查，Fischgrund收回了大约70%的收入，但有些案件尚未得到解决。

美国银行家协会(American Bankers Association)高级副总裁保罗·布伦达(Paul Brenda)说:“这些欺诈者比过去更有攻击性，他们向柜员施压，要求他们无视可能标记出潜在可疑交易的内部系统。”

如果客户是支票欺诈的受害者，银行通常会在几天内赔偿客户。然而，由于诈骗案件越来越多，近几个月来退款速度有所放缓。

对企业来说，另一个安全提示是选择使用商业支票账户加入银行的“积极支付”服务。积极支付意味着你预先授权了一定数额的支票和支票号码，减少了犯罪分子洗支票和提取未经预先授权的金额的能力。

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来源: qq

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