海外重返“高息时代”，国际巨鳄再出手，日本又一次被盯上了……？

上次引起轰动还是在去年，日元跌至30年来的历史低位，以黑石为首的海外大财团，争相涌入日本“抄底”。

那这次，巨头们又嗅到了什么？

据彭博社最近报道，全球最大另类资产管理公司——黑石正加大在日本的投资步伐。

黑石集团负责日本房地产主管Daisuke Kitta在接受采访时说：“从今年春季开始，公司正在（日本）进行更多的收购并已发出多个标书，我们的投资规模有所增加，现下有几个标的已经出炉，其中包括正在筹备中的酒店和数据中心。”

但和之前不同的是，

日元贬值与否，竟不再是黑石选择重仓日本的核心，更主要是因为，海外的“高息风暴”再次席卷重来。

在过去这半个多月，以美国为主导的欧美多国国债收益率刷新十余年新高。

上周交易日，10年期美债收益率升至4.33%，创下2007年以来的最高水平，30年期的美债收益率冲破4%的高位，达到4.42%，创下12年高点；

欧洲这边，英国10年期国债收益率飙升至4.805%，创下2008年以来最高，德国同类债券收益率上行7个基点至2.62%，意大利10年期国债收益率达到4.26%；

截至今日（22号）美国30年国债收益率

随着收益率走高，美国银行甚至还发出警告，准备迎接5%的高息时代。

而在多国国债收益率走高背后，揭示的是内部通胀压力难消、债务膨胀，从而导致各国的债务成本上升，融资空间受到挤压。

但唯独日本，是例外。

以房产为代表的日本资产，不仅是发达国家中资产价格最便宜的，而且融资利率也是全球最低，这就出现了完美的套利机会。

通常，海外投资机构在购买日本房地产时，为了提高投资效益，会通过金融机构（银行）贷款支付标的物总价的5~7成；

当其年租金收入除以购买价格得出的投资收益率，和贷款利率之间的收益率差越大，对投资机构来说越是有望获得较高回报。

换句话说，

在海外重返“高息时代”的趋势下，维持着相对低利率使日本成为，全球少数资产收益还超过借贷成本的地方！

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如果说一年前，日元贬值是“换购"日本房产的最大利好；

那一年后的今天，低息撬动资产杠杆，才是投资日本房产的绝招。

资本很诚实。

根据MSCI Real Assets的数据，2023年上半年，日本已成为亚洲最活跃的商业地产投资市场，交易额达到163亿美元。

继续乘胜追击的黑石也表示，在未来5年内，可能会在日本部署20亿美元（约合2918亿日元）。

这其中，日本融资成本低廉是关键因素之一，而与此同时，日本经济明显复苏，也是投资的重要指标。

毕竟，贷款利率再低、杠杆再轻松，愿意下注的根本还是得看经济基本盘。

众所周知，日本近期交出的成绩单可有模有样：

2023第二季度GDP年率增长6%，增速为3年来最高；

同一财年，上市公司净利润，同比增加46.4%；

访日人数和消费额，分别恢复至疫情前的80%和95.1%；

……

黑石日本地区负责人认为，日本疫情放开的时间晚于其他国家，意味着与复苏相关的增长潜力未被完全释放，有进一步可发挥的空间。

而这，无疑又会成为日本资产进入上升通道的燃料。

看到这里不难发现，低息洼地，经济向好，资产升值，目前能够同时满足这三点，有且仅有日本这一个地方。

那么，对于大多数普通投资者而言，以往我们总说，要留意聪明人和聪明钱的动向，但除此之外，其实还应该学习他们的“玩法”。

比如，黑石集团也好，巴菲特老爷子也罢，无非都是：

先凭靠日本的红利，再利用日本的息差，撬动金融杠杆，借日本人的钱，守卫并拉涨自身资产。

而这一点，恰恰是普通投资者，也可模仿的。

相信有持续关注我们的朋友们应该有了解到，几乎从年初到年中，我们掘金日本团队收到的最多咨询便是：

怎么办理日本买楼贷款？

正如上面提到的，越来越多国内投资者也开始意识到，只要租售比率和贷款利率之间的收益率差越大，复利效果越可观。

而这也正是我们日本掘金团队的优势——

有信心且有能力为客户争取到，行业内最为理想的贷款条件（杠杆率）。

一般来说，日本银行很少给海外买家贷款，想要在日本银行获得贷款非常难。而即便是海外买家能贷款的银行，银行对外公布的房贷利息一般是2.2%-3%之间。但，作为深耕日本房产7年的公司，得益于我们智谷与银行深厚的提携关系，海外买家通过我们办理的银行贷款，能获得优惠利率：基本在1.8%-2%之间;

相当于为客户朋友的资产“地理套利”加码了。

在全球房地产此消彼长的当下，那块名为楼市的“蛋糕”，有的地方在缩水，有的地方在做大，而“消沉了30年”的日本无疑是后者，

所以要不要来分一杯羹，就看大家的选择了。

2023年日本成为了全球投资洼地，撬动海外杠杆，守卫个人资产也成了新趋势。

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