帐户不明“转入$1”，小心骗子3步掏空你的积蓄

2023-10-09 19:10

近日，媒体报道的中国明星遭遇的蟹卡骗局，引发了很多人的关注。

这些骗局让人感叹，网络时代，骗子的花样越来越多，必须提醒民众保护自身利益的同时，也不要忽略身边的小事情。

有网友表示自己遇到诈骗，就是从“1美元”开始的。

随着愈来愈多电信诈骗威胁人们的正常生活，业内人士提醒，在银行帐户上设置即时交易通知，利用实时监控帐户，可以更迅速发现任何潜在的欺诈行为，防止电信诈骗，这一招非常必要。

通常，消费者认为电信诈骗都是大额转帐，事实上，很多诈骗都从1元小额交易开始。有南加华人反映，帐单上曾出现莫名其妙的交易，金额非常小，没有引起重视，结果日积月累，大笔钱财被骗走。

业内人士提醒，即使是很小的可疑交易，也需及时和金融机构沟通，避免接下来可能发生的大麻烦。因为一些不法分子在窃取银行帐户等个人信息后，会开始试探性的实施小额转帐，利用人们的忽视心理，最终达到诈骗目的。因此，设置帐户变动即时通知，就可以最短时间发现潜在的欺诈行为。

针对各类盛行的电信诈骗，老生常谈一定要严格保管个人信息，除非确定使用的网站或应用程序合法，否则不要分享地址、社安号或信用卡等机密信息。在不确定的情况下，亲自到银行柜台办理最为妥当。

同时，避免点击社交媒体、电子邮件和短信中可疑的链接。不法分子可能会使用合法企业的名称，将受害者带到诈骗网站。在输入任何个人信息前，一定要验证该网站是否合法。

人工智能的发展也让欺诈者有更多可乘之机，不法分子利用AI造假，让知名人物在社交媒体上为公司产品或服务背书，从而取得消费者的信任。人们在做出决定前，务必充分调查，商业改良局（Better Business Bureau）和联邦贸易委员会（Federal Trade Commission）等部门可以提供企业的背景信息，包括是否有消费者对商家投诉。

此外，在租房时，消费者应多方面搜索，验证相关房产细节是否准确，如有可能，最好实地考察，确定房屋与网上广告的房产照片是否相符。

除了”1美元“骗局外，FBI近日还公布了一项新骗局。

美国联邦调查局（FBI）近日发布公告，提醒广大民众小心“幽灵骇客”（phantom hacker）骗局。这是最新的一种假冒技术人员、美国政府人员，骗取银行存款的骗局，三步就能掏空受害人所有银行存款或退休金。

FBI表示，这种骗局套路从以往的“技术支持”类骗局演变而来，过程更加複复杂。骗子通过假装技术支持人员、银行职员以及政府官员，分三步套取民众信任，并能查出受害人存款最多的银行、退休金以及投资帐户，将钱骗走。今年1月至6月间，美国境内有超近2万起类似诈骗的举报。预计受害人共损失高达5亿4200万元。超过一半的受害人为60岁以上人士。

这种骗局套路分为三步：

第一步，骗子假装是某大公司的技术客服人员，通过电话、手机短信、电子邮件或电脑弹跳窗口联繫受害人，称其帐户有漏洞，需打电话来寻求技术帮助；当受害人打电话过去，骗子会让受害人下载一个软件，该软件实际可以让骗子远程控制受害人的电脑；接着，受害人在骗子的指示下，将存款帐户一一打开，理由是检查是否有可疑付款纪录；最后，骗子告知受害人，将接到银行反欺诈部门工作人员电话，对其做更多指导。

第二步，假装成银行工作人员的骗子谎称受害人的帐户被黑客攻击，需要将里面的资金转移至“安全的第三方帐户”，例如联邦储备帐户或其他美国政府部门帐户；在骗子的指示下，受害人实际将钱最终电汇到了海外帐户。他们可能分多次汇款，长达几天甚至几个月；骗子还指示受害人不要告诉任何人汇钱的真实原因。

第三步，受害人还有可能收到来自联邦政府官员的信件或电子邮件。当然，这些都是骗子伪装而成的。为了让信件看起来更真实，上面往往印有政府徽章、标示；接着，这些“政府人员”会一再强调，给受害人“洗脑”称他们的帐户资金不安全，直到受害人相信他们的话。