2024招聘季 | 加拿大五大行BMO (US) Wealth Management暑期实习已开放！
WM究竟在做些什么？
在真正顶级的投行/金融机构中，作为一个初入的Junior新人，会由公司给你分配Defined的优质客户资源。
WM究竟在做些什么？
在真正顶级的投行/金融机构中，作为一个初入的Junior新人，会由公司给你分配Defined的优质客户资源。
而你需要做的就是，用你超强的沟通能力去发展&维护这些客户，帮助他们管理分配财产，并进行相应的投资配置。
cr. UBS为高净值客户提供的服务
这不但要求你有一定的金融知识，了解各种投资产品，同时你对市场变化也需要有很强的洞察能力，能及时了解新的投资趋势等信息，随时为客户解答各种相关疑问。
像前段时间，NFT、AI爆火时期，就有不少明星如侃爷、林俊杰等都对进行了投资，这背后的操作就有WM的手笔。
可以说，大投行/金融机构对于WM的招聘要求丝毫不比IBD要求低，那么问题也随之而来，面试WM究竟该从哪里开始准备呢？
只需3步，轻松上岸WM
◼ Behavioral：Motivation类问题尤其重要，需展现你个人对于这个岗位的热情；
◼ Market and Situational：对于市场热点新闻、趋势有及时了解，以及需要有自己对于新闻的见解；
◼ Technical：对于金融&财务知识需要有一定了解，入门级即可。
cr. JPM WM 2024 Full-time
其中前2点会重点考察，例如DBC职梦学员在高盛WM面试中就被问到：
“现在联邦基金利率是多少？未来几年会有所上升吗？（Market and Situational）” 看似简单的问题，但你在了解高盛的服务人群之后就会知道并不是那么好回答，这些客户大多是是高净值个人、家庭、基金会等，需求会比净资产低于一千万的客户更复杂。 不仅会有普通的投资需求如房地产、外汇、能源等，还会要求某些类型的固定收益、信贷和另类资产敞口等。
所以在回答这个问题的时候，除了围绕股票，高盛则更希望知道你是如何理解其他资产类别的。 来看下他的解答思路：
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专攻WM面试备战指南
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20000+字Wealth Management真题宝典
💡35道八大投行真题+详细回答思路
八大投行所涉及的财富管理业务侧重并不相同，比如之前提到的高盛因为客户需求会希望候选人有对其他资产类别有了解。
而对于其他投行来说，比如摩根大通，由于服务的客户覆盖面较广，往往面试官最想听的一件事就是你想象中的客户是谁：
“What do you imagine your clients will be like?”
💡RBC、HSBC等28道头部商行真题+思路详解
💡3步深度剖析Motivation问
“Why Wealth Management?”
看似简单的问题往往是面试中第一个被问到的，你的回答决定了面试官对你的第一印象。
简短的3-4分钟回答里如何打造自己的专属“人设”，让面试官30秒内就能对你产生兴趣？参考大摩在职WM的回答步骤，你也可以轻松做到：
1️⃣The External Rationales：从外部找寻和WM的关系
2️⃣The Internal Rationales：从自身找寻和WM的关系
3️⃣Bringing the Two Rationales Together：将两者进行结合
💡35道Technical真题&标准回答Example
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