刚刚，千亿大案，判了！

中国基金报 晨曦

就在今日，“小牛资本”千亿大案，终审裁定落地！

11月3日，广东法院网发布消息显示，广东省高级人民法院对小牛资本管理集团有限公司（小牛集团）主要负责人彭铁等人集资诈骗、非法吸收公众存款案作出终审裁定，驳回上诉，维持原判。

今年7月，深圳市中院以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，判处彭铁无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判处彭钢有期徒刑十一年，并处罚金100万元；另有24名被告人被判刑。一审宣判后，彭铁等11名被告人提出上诉。

据悉，小牛资本旗下的“小牛在线”曾是深圳乃至广东地区规模最大的P2P平台。至被立案时，小牛在线成交额达1171亿元。经法院审理查明，小牛资本及旗下子公司以私募理财产品形式向131万余人非法吸收公众存款近1026亿元，其中126亿元本金未偿还。

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11月3日，广东省高级人民法院对小牛资本管理集团有限公司（小牛集团）主要负责人彭铁等人集资诈骗、非法吸收公众存款案作出终审裁定，驳回上诉，维持原判。

2023年7月14日，深圳市中级人民法院以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，判处彭铁无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判处彭钢有期徒刑十一年，并处罚金一百万元；其余24名被告人分别被判处有期徒刑九年至二年，并处罚金。

法院审理查明，2013年至2021年间，彭铁成立小牛集团后与彭钢等人通过旗下子公司的“小牛在线”“小牛钱罐子”P2P平台，以及子公司“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”以私募理财产品形式向131万余人非法吸收公众存款近1026亿元，其中126亿元本金未偿还。

期间，彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍继续进行非法集资活动，且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用，集资诈骗89.34亿元。

一审法院认为，彭铁等人的犯罪行为造成巨额财产损失，严重破坏了国家金融监管秩序，犯罪情节及后果特别严重。法院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

一审宣判后，彭铁等11名被告人提出上诉。二审法院认为，一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，遂作出上述裁定。

据了解，彭铁等人归案后，公安机关全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。目前已追缴到案的资产，将在判决生效后依法返还集资参与人，不足部分将责令彭铁等人继续退赔。

旗下曾有广东最大P2P平台

21年遭警方立案

从“金融创新”到一地鸡毛，大量曾经的P2P企业最终被认定为存在非吸、非法集资等违法犯罪事实，“小牛资本”的坍塌也不例外。

公开报道显示，小牛资本的创始人彭铁于1976年出生于湖南邵阳市的一个小乡村，是家中六个兄弟姊妹的老幺，邵阳师范毕业。彭铁最被人所知的个人从业经历，是担任过佳兆业金融投资有限公司总裁。2012年，彭铁成立小牛资本。在创办小牛在线之前，彭铁曾参与创办了网贷平台人人聚财，负责风控方面的业务。

据小牛资本此前的官方介绍，其公司成立于2012年，总部位于深圳，是一家综合性金融科技服务集团，致力于向包括普通大众和高净值人群在内的所有人提供全方位金融服务。小牛资本声称，其旗下拥有小牛新财富、小牛在线、小牛普惠、小牛投资、牛鼎丰科技等五家子公司，在海内外共开设280余家分支机构，业务遍布全国20多个省市，员工总数达万人，服务客户800万人。

其中，小牛在线于2013年6月上线，总部位于深圳，曾是深圳乃至广东地区规模最大的P2P平台。2018年6月，小牛在线出现逾期。至2021年1月被立案时，小牛在线累计注册人数超600万，累计成交额已达1171亿元，借贷余额104.2亿元。

另外，2020年7月深圳证监局通报，小牛投资向不特定对象募资，募集资金主要流向集团公司混同使用。2020年10月，中基协公告注销7家机构私募基金管理人登记，其中即包括小牛投资。

2021年1月，深圳南山公安发布通报称，小牛资本涉嫌构成非法吸收公众存款罪。深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛资本集团有限公司（“小牛在线”、“小牛私募”）立案侦查。经全面收集证据，深圳南山警方对小牛资本涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。

2021年5月6日，深圳南山警方通报小牛资本涉嫌非法集资诈骗、非法吸收公众存款案情况。通报称已冻结涉案账户663个、追缴资金1.4亿余元、房产1056套、公司股权9991万股。

2021年8月，深圳市人民检察院发布《小牛资本管理集团案被害人权利义务告知书》。侦查机关认定：小牛资本管理集团有限公司设立“小牛新财富”、“小牛投资”、“小牛在线”、“小牛普惠”、“钱罐子”等17家核心子公司，自2013年开始，通过公开宣传、承诺保本付息向社会不特定人非法集资，累计非法吸收公众存款达1000余亿元。犯罪嫌疑人彭铁、彭钢、李特立、田东明、田朝林、梁万玺等26人涉嫌非法吸收公众存款罪。

自2017年9月开始，小牛资本集团资金出现流动性困难，资金无法按时兑付。彭铁、彭钢、李特立等人明知公司经营模式难以为继，开始大量发行虚假标的进行非法集资，所募集的资金大部分未用于能实际产生收益的生产经营，对资金的使用极不负责任甚至直接非法占为己有、肆意挥霍，涉嫌集资诈骗罪，犯罪嫌疑人彭铁、彭钢等7人应承担相应的法律责任。