“币圈马斯克”90后「天才首富」涉美国史上最大金融诈骗案，面临115年监禁！

“币圈马斯克”。

800亿美元。

电汇诈骗、串谋诈骗、串谋洗钱等“七宗罪”。

最高115年监禁。

“美国历史上最大的金融欺诈案之一”

你很难把这些要素，集合在一个年仅31岁的年轻人身上。

曼哈顿的藤校毕业生Sam Bankman-Fried（山姆·班克曼·弗里德），就是这样一位“传奇富豪”。

2019年，他创办了数字资产衍生品交易平台 FTX，将其打造为虚拟货币领域最大的交易平台之一，全球用户超过100万。

2022年初，FTX估值高达320亿美元（约合人民币2300亿元），班克曼·弗里德入选美国《时代》杂志 2022 年《全球百大影响力人物》榜单。

可是，繁华短暂。

2022年末，FTX 出现流动性危机，随后雪崩，宣告破产，班克曼·弗里德账面财富归零。

从炙手可热的青年币圈精英，沦为人人喊打的金融诈骗犯。

眼看他起高楼，眼看他宴宾客，眼看他楼塌了。

01

1992年，班克曼·弗里德出生于斯坦福大学校园。

他的父母是斯坦福大学法学院教授芭芭拉·弗里德（Barbara Helen Fried），和约瑟夫·班克曼（Alan Joseph Bankman）。

学生时期，班克曼·弗里德就表现出不俗的数学才能。

高中时期，他参加过一个面向数学天才高中生的加拿大/美国数学营。

后来，他就读于麻省理工学院，获得了物理学学士学位，辅修数学。毕业后，班克曼·弗里德在交易公司Jane Street Capital担任交易员。

在那里，他观察到市场上有些交易所的加密货币价格并不相同，通过在不同交易所之间灵活地“低买高卖”，班克曼·弗里德赚了不少钱。

或许他是在工作中发现了商机，又或许是出于对市场前景的敏锐把握。

2017年，班克曼·弗里德创办了名为Alameda Research 的交易公司，一年之内，就将其打造成行业头部公司。

2019年，他创办了数字资产衍生品交易平台 FTX。

班克曼·弗里德很清楚，刚刚成立的FTX与当时市面上的老牌交易平台相比，缺少竞争优势。

他采取更为积极的投资策略，比如允许用户进行比其他交易所风险更高的交易，用户可以做高杠杆比例的押注，并且交易所抽取的费用更少。

但这还不够。

班克曼·弗里德把目光投向了还没有进行过加密交易的新用户。

愿意涉水加密货币行业的潜在用户有一些共同特征：相对年轻、追逐刺激、有消费能力、有赌博兴趣。

这一用户画像与体育赛事的狂热粉丝重合度颇高，赞助体育赛事成了 FTX 重要的广告方式。

FTX 花了 1.35 亿美元买下了迈阿密热火队篮球场的冠名权，主场馆更名为 FTX Arena。

接着，FTX 花了数千万美元买下了“超级碗”赛事的广告时段，用长达两分半的视频，向全美国的观众推荐FTX。

2021 年 6 月，知名电竞俱乐部TSM 宣布与 FTX 定下价值 2.1 亿美元的 10 年冠名赞助协议，并将队名改为了 TSM FTX。

FTX在迅速爆红，大量的用户和资金涌入 FTX，FTX 也因此成为了全世界第三大加密货币交易所！

班克曼·弗里德的身价随之飙升。

30岁那年，他就已经有了170亿美元的总资产。

2021 年 7 月，FTX 以 180 亿美元的估值完成了 9 亿美元的融资，其投资者中不乏软银、红杉等知名机构。

当年10 月，班克曼·弗里德登上《福布斯》封面，被评选为全球 30 岁以下最富有的人之一。

2022 年 1 月，FTX 在 C 轮融资中筹集了 4 亿美元，估值达到 320 亿美元。

当年5 月，班克曼·弗里德入选美国《时代》杂志 2022 年《全球百大影响力人物》榜单，他是加密行业唯一入选时代百大的人物！

平时，与西装革履的华尔街精英不同，班克曼·弗里德经常穿着运动裤、卫衣、T恤、运动鞋露面。他还说，对名贵跑车不感兴趣，不会去买。

这很符合币圈的调性，与加密货币世界的“反权威”“反潮流”等理念不谋而合。

赞美如潮水一般涌向年轻的班克曼-弗里德。人们称呼他

“币圈马斯克”；“币圈大佬”；“天才首富”......

不过，鲜花与掌声之下，暗潮涌动。

02

或许，风险的种子在一开始就埋在了FTX中。

不同于传统金融机构，日均交易 140 亿美元的 FTX ，并不需要向公众和监管机构公开太多的信息。

也就是说，对于用户而言，交易所的资金情况就仿佛“薛定谔的猫”，如果你不去主动揭开盖子，就不会知道盒子里的情况。

2022年11月2日，CoinDesk 发布了一份报告称，Alameda Research 资产负载表上有大量非流动的 FTT 代币，引发了关注。

FTT代币是FTX发行的一种加密货币，是交易所重要的融资手段。在FTX暴雷前，其价值在加密货币市值排行中位居前25位。

前面我们已经说过，Alameda Research也是由班克曼·弗里德创立的。

班克曼·弗里德虽然早在2021年就退出该公司，但Alameda Research和FTX怎么说也是同一人创办，联系十分密切。

是不是有点“左手倒右手”的意思？

正是如此。

班克曼·弗里德来回倒手，既做高了代币的价值，又做大了资产表。

据外媒报道，Alameda Research 长期以来，就把这部分 FTT 用作资产抵押，获得了数以亿计的贷款。

也就是说，市场对FTT和 Alameda Research 的资产给予了严重过高的估值。

报告曝光后，FTX客户、大量投资者纷纷要求撤资，引发挤兑。

据说，一天之内，用户撤资的金额就达到了 50 亿美元！

事后，有相关人士向媒体爆料，说FTX 总共拥有 160 亿美元的客户资产，其中有一半都借给了 Alameda Research！

班克曼·弗里德还想挣扎一下，他到处找人收购或投资FTX，均告失败。

11 月 11 日，FTX、Alameda Research 和其他关联公司宣布破产，班克曼·弗里德辞去了 FTX 等公司的 CEO 职位。

截图自New York Post

此时，距离FTX公司成立，仅仅三年。

距离班克曼·弗里德登上《福布斯》封面，仅仅两年。

03

FTX暴雷后，

与 FTX 有过宣传合作的公司、名人纷纷撇清与 FTX 的关系，热火队的主球馆、TSM 相继摘下了 FTX 的冠名。

2022年11月，班克曼·弗里德遭到投资者的集体起诉。

投资者称，班克曼·弗里德违反了佛罗里达州法律，使消费者蒙受超过110亿美元（约合人民币803亿元）的损失！

弗里德面临的七项指控分别为：

针对FTX客户的远程欺诈罪；

针对FTX关联交易公司Alameda Research的贷款机构（Alameda lenders）的远程欺诈罪；

针对FTX客户的远程欺诈共谋罪；

针对Alameda Research的贷款机构的远程欺诈共谋罪；

针对FTX投资者的证券欺诈共谋罪；

针对FTX客户的商品欺诈和共谋罪；

洗钱共谋罪。

堪称币圈“七宗罪”。

诉讼书中称，FTX“基于虚假陈述和欺骗性行为”，让消费者遭受损失，创始人弗里德以及多位名人参与、协助和促进了该平台的活动。

根据破产法院的文件，FTX集团在破产申请中披露的负债高达100亿至500亿美元。

联邦检察官称，这是“美国历史上最大的金融欺诈案之一”。

2023年11月2日，历经15天的证词和大约四个半小时的审议，陪审团判定FTX涉电汇诈骗、串谋诈骗、串谋洗钱等七项指控均成立。

班克曼·弗里德的所有罪名全部被认定。

这起“美国史上最大的金融诈骗案”的审判于10月初开始，历时一个月，宣判日期定于2024年3月28日。

如果届时班克曼·弗里德被判所有罪名的最高刑罚，将面临115年的监禁！

或许有读者记得，他的双亲都是知名法学教授。

媒体没有放过他的父母。

班克曼·弗里德声称，他的父母没有参与 FTX 运营的“任何相关部分”。

但没人相信。

法庭文件称，夫妻俩曾与儿子讨论超过1000万美元的钱财、不动产转移相关事宜。

相关人士认为，夫妻俩要么明知儿子的欺诈计划，却放纵其进行；要么故意忽视交易中的风险。

弗里德夫妇出席庭审。图源自CNN

在法庭之外，还有更猛烈的风波。

由于 FTX 与 Alameda Research 与加密货币市场的其他部分有着紧密的联系，FTX 垮台后，去年11月，还有不少加密货币暴雷。

2022年11月，比特币暴跌超过14%，一度跌破16000美元大关，达到15668美元。

几乎同时，5天之内，以太币暴跌19%左右，从1600多美元跌到1091美元。

跌幅惊人。

与不知名的小交易所相比，FTX彼时作为全球第三大的交易所已经相对可靠……

而它出现问题，给币圈带来的打击，可能持续很久都无法恢复。

被抓之前，班克曼·弗里德曾在社交媒体上发信息道歉。

“我很抱歉，这是我最该说的......”

但已经无济于事。

动荡的加密货币市场，给了人们一次重新审视其价值的机会：

每一个数字的涨跌，真的与市场的供需关系有关吗？

班克曼·弗里德，短短数年之内从亿万富豪沦为阶下囚，实在令人唏嘘。

投资有风险，入市需谨慎...

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来源: qq

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