钱不能这么存！法拉盛华男移民美国后与两同胞做“生意”赚超$1000万最高可被判82年徒刑

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2023-11-17 16:11

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这里是一点资讯为你报道。

纽约南区联邦检察官和联邦调查局昨天（11月16日）宣布，三名*国公民于当天被捕，他们涉嫌参与一项银行诈骗阴谋，从银行窃取超过1000万美元，并将资金迅速转移到外国加密交易所。

根据美国纽约南区检察官办公室的指控，31岁的法拉盛居民高某、37岁的俄克拉荷马州居民徐某和41岁的布碌崙居民江某，还面临电信诈骗、洗钱和严重身份盗窃等罪名。如果罪名成立，他们最高可被判82年徒刑。

据起诉书显示，从2018年到2022年期间，三名嫌疑人招募了一些人，其中大多数是暂时居住在美国的*国和TW人，在纽约市和其它地方开设银行账户。

然后，这些临时居民将自己账户的控制权交给高、徐和江。这些也就是俗称的“人头账户”，警方追查账户只能找到不知详情的账户提供者，亦即“人头”。

接着，高、徐和江安排在这些“人头账户”之间存入和转移资金。

然后高、徐、江等人向银行提交欺诈报告，谎称这些电汇未经授权。

这促使发出和接收电汇的银行暂时将转账金额补入相关账户，相当于将最初存入这些账户的钱数量翻了一倍，尽管高、徐、江等人实际上是授权了这些转账，并且一直控制着转移的资金。

检察官称，这些被告在银行意识到未经授权转账报告是欺诈性的之前，派人将入账资金迅速提现或转换为加密货币，并转移到国外的加密货币交易所。

这使得他们能够提取最初存入数额近两倍的资金，同时给银行留下了负余额的账户。

该案的核心是利用了美国银行的“以客户为中心”的制度，譬如说多数大银行的信用卡盗用保障条款能赔偿客户被盗后60天内的损失，当你向银行报告信用卡被人盗刷100美元、未经授权，银行会暂时将100美元贷记入你的相关账户，然后银行去调查的期间让你还有100美元可用（等于临时贷款给你100美元），持卡人60天内“零责任”。

但这个制度被坏人利用，就把银行暂时补给你账户中的100美元也提领一空。