华裔男子十分头痛！移民美国后母亲留下208万美元遗产，然而这差点变成噩梦…

2023-11-21 13:11

星岛日报报道，多个州份要求民众缴纳高额遗产税，导致继承人容易在不熟悉法律的情况下无所适从，其中一个华人家庭便因此面对11万元税负。

专家表示，州税条文与联邦不同，征收遗产税的门槛明显较低，民众不慎的话容易失算。

《华尔街日报》报道，联邦遗产税主要为富人而设，但在全美近20个州份或司法辖区中，无论是遗产税还是继承税的计算方法都不同，金额动辄数以万元，随着近年房地产价格上涨，问题变得更为严重，专门处理相关事务的律师更说，州税规例复杂而且经常改动，许多民众并不了解细节。

目前首都华盛顿特区与17个州份征收遗产税或继承税，部分地区两类税项都有，但各地之间税率不一，落入税网的标准也相差颇大，免税额介乎100万到1292万不等，民众继承的财产超过这个门槛，可能就要支付20%的税款。

此外，继承税与遗产税也有不同，前者的征税对象是继承人，免税额和税率取决于继承人和死者的关系，未婚伴侣的税率一般较高。

以新泽西州为例，民众如将遗产留给家族中的子侄或未婚伴侣，不超过70万元的资产需要纳税15%，70万元以上的话税率为16%。

城市布鲁金斯税收政策中心（Urban-Brookings Tax Policy Center）的数据显示，2021年各州共征收67亿元遗产税，而在2022年宾州透过5万宗个案，为库房带来15亿元的遗产税进账。

分析表示，与联邦遗产税比较，大部分州府遗产税和继承税所得不是来自富裕家庭，而是来自资产值较小、但数量却较多的中产民众。

其中在麻省的华裔移民易卡尔（Karl Yee，音译）表示，家中从中国移居美国，他的母亲今年1月去世后，留下一幢1970年代购入的两家庭房屋，建筑物估值大约208万元，涉及的遗产税一度高达11万元，让家人十分头痛，幸而麻省近日调整遗产税条文，把免税额由100万元上涨一倍至200万。

易卡尔得知消息后喜上眉梢，发现缴纳款项大幅降至1.2万元，足足节省10万元。

专家提醒住在遗产税州市的民众，必须注意免税门槛。其中纽约律师克鲁斯（Toni Ann Kruse）便说，纽约的免税门槛为658万元，假若物业价格为690万元，便需缴纳62.9万元遗产税，部分市民发现遗产总值接近上限的话，会提前捐赠部分资产，借此减少税款。

另一个方法则是搬家前往不设遗产税的州市，以亚马逊创始人贝佐斯（Jeff Bezos）为例，他近日便表示会由西雅图搬到迈阿密，避免后人被华盛顿州征收遗产税。

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