蔓藤学员说 | 我就是这样拿下高盛offer！

蔓藤秋招求职经验系列讲座预告：

在此前的蔓藤秋招求职经验系列讲座中，同样来自某家顶级投行的学姐也与我们分享了她的求职故事。本周我们将用两期系列推送的形式，和大家一起重温将讲座中的精华部分。如望回顾全程讲座视频，可与我们联系免费收看 ↓↓↓

〖美国投行职业规划分享

——我能做到的，你也一定可以！〗

首先向大家介绍一下我的背景，我本科是在美国读的数学经济专业，这是一个数学学院和一个经济学院合作的项目，但还是以数学为主。

我在读书期间做过不同的一些暑假实习，当时做的方向也比较杂，因为当时我也不确定我长期的职业规划会是什么样子。

最早有过在银行做一些数据分析工作，也做过一些量化交易，还有金融产品销售这样一些实习工作。这个阶段主要就是摸索、去了解我自己想做什么，在接触不同行业之后，也跟我的一些学长学姐聊完之后发现，可能对于资产管理我是更感兴趣的。

但我当时本科读的专业是比较偏理论化的，主要是一些应用数学之类的。所以为了资产管理的发展方向，我选择读了研究生，读的是金融数学专业。

金融数学主要是用数学的工具解决一些金融问题，可能会去做一些比如说不同的资产类产品的定价，比如像一些衍生品，也包括量化的一些交易策略，或者是资产配置，通过数学或者编程相关的工具去解决这样的问题。

这些课程这个对我目前的工作，以及整个找工作的过程来说都是挺有帮助的。因为这个专业还是比较硬核的，上了很多偏 technical 内容的课程。我们当时学校的career service 也是比较认真负责的。他基本上每一周都会告诉我们现在有哪些职位可以去申请，也会帮我们去准备一些 resume book 。

我的研究生是一个为期15个月的 program， 所以在当中的暑假有机会做summer intern， 我当时将侧重点放在芝加哥的一些 trading firm ，还有纽约的一些资产管理公司。因为我当时对于投资比较感兴趣，所以我申请的职位也是偏投资相关的。最终我从 summer intern 做起，拿到 return offer ，工作到现在差不多有五六年了。

我的工作内容主要就是跟一些机构客户去合作，帮他们做定制化的资产配置。我们一般来说的话会服务于保险公司养老金、主权基金和一些捐赠基金，主要会根据他们的投资目标、风险偏好、资产类别的偏好以及预期收益，去帮他们做好资产配置。

除此之外，因为美国整个投资市场还是比较公开透明的，所以我们也有很多不同机构类别的投资数据，我们通过这些数据可以总结出市场的部分投资趋势。再通过这个趋势告诉我们的客户，比如说哪个资产类别比较有优势，或者说某些监管发生一些变化，可能使某些资产可能会更有利一些。

就前台的职位类别来说，一般分为 investment banking 投资银行SMS 资产管理，也就是我目前工作的类别，还有就是量化投资这样的一个类别。

第一类的主要工作内容来说的话，包括比如IPO上市大概能 raise 多少的资本、 MA组并购以及研究部门工作等。

资产管理是买方的一个工作，主要是帮助提供一些比如投资各种各样的二级市场的资产类别，或是传统资产类别，像权益类或债券类，也包括一些另类资产，比如对冲基金、私募基金、不动产商品。现在的虚拟货币、比特币这种也是资产管理可能新涉及的一个领域。

如果做量化投资的话，大多数从业者需要数学、金融工程相关的专业背景，因为对数学背景的要求会比较高。在实践过程中，可能需要通过一些编程语言或数据库去做这样的一个交易。因此学术背景还是比较重要的，也需要不断根据实时的市场数据慢慢摸索，去看怎样才是最好的一种投资方法。

在接下来的推送中，蔓藤学姐还将继续与大家分享美国投行秋招申请时间线的相关内容，用自己的亲身经历帮助同学们“避雷避坑”，欢迎大家持续关注~

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