Redian新闻
>
狂翻10倍!安省男子TSFA账户炒到$88万,每月$1.1万免税收入!

狂翻10倍!安省男子TSFA账户炒到$88万,每月$1.1万免税收入!

公众号新闻
安省渥太华67岁退役军人马库斯(Marcus)的退休生活非常惬意,这得益于他在2009年开设了一个免税储蓄账户TSFA,如今账户余额已经达到88.35万元翻了10倍,同时每月还能产生约1.1万元的免税收入。

图源:51记者拍摄

马库斯的成功远非寻常。根据BMO银行最近的一项调查,2023年TFSA账户的平均价值为41,510元。

马库斯无疑是幸运的,那些希望复制他成功的人无法轻易实现。今天,一个从未开设TFSA账户的人最多只有9.5万元的供款限额。

马库斯在2017年1月至2021年2月期间通过用TSFA中的资金投资Shopify股票赚了一笔钱,他坦言最后在高位卖掉股票"纯属运气"。

他说:"那一年,我们用现金买了一辆房车和一辆新车,还对房子进行了一些装修。"

"当时我在军队服役,有一份全职工作,而且我知道我会得到一笔固定收益养老金,所以我决定在成长型股票上碰碰运气。"

决定出售Shopify的部分原因是,他的妻子计划在退休金开始发放前两年提前退休,这对夫妇希望在此期间弥补部分收入损失。

"我们有一份相当详细的预算,所以我很清楚我们需要多少钱。基本上,我每年需要大约4.5万元的股息收入,这样她才能退休。"

他认为,他可以将Shopify的部分收益再投资于派息ETF,这样每年至少可以获得一笔免税收入。

他将这一策略向前推进了一步。为了最大限度地提高TFSA收入支出,他决定大量投资备兑看涨期权ETF。总体而言,他目前的TFSA投资组合产生了约14%的收益率。

现在,他的TFSA账户每年可产生约13.4万元的免税收入。他目前还在RRSP中持有成长型股票。

由于马库斯决定出售Shopify并从账户中提取部分收益,他的TFSA账户中仍有23万元的未使用供款空间。

至于未来,他计划从他的RRSP中提取资金,并通过与妻子进行收入分割来减少税收负担。然后,他将把这些资金存入TFSA。

"我想做的是把TFSA的供款空间减少到零,一旦做到这一点,我将严格依靠从注册退休收入基金中获得的资金生活,并继续投资TFSA。"

他的TFSA资金被分成两个独立的账户,一个指定他的妻子为继承人,另一个指定他的女儿为受益人。总有一天,两人都会从这笔免税遗产中受益。

专家观点

以下是RBC Dominion Securities Inc.投资组合经理兼高级投资顾问Nancy Woods对马库斯TFSA投资策略的看法:

"马库斯确实非常有效地利用了他的TFSA,并在投资选择上取得了成功。这样的投资机会非常难得,既能让资金成倍增长,又不会承担很大的风险。

选择Shopify,他的时机非常理想。值得注意的是,如果您投资的是风险较高的股票,回报可能会很高,但损失也会很大。

投资者还必须注意不要在TFSA中进行任何高频交易,因为加拿大税局CRA不允许这样做。

最后,我想说的是,马库斯将其TFSA资产的一半留给女儿的计划可能不是最好的决定。当您指定非配偶作为TFSA的受益人时,他们不能将其转入自己的TFSA。只有配偶可以。


尽管这些资产转到他女儿名下无需缴税,但今后任何增长或收入都要缴税。她可以在允许的供款额度内向自己的TFSA供款,但不能超过允许的供款额。但是,他的妻子可以从他的TFSA直接转移资金到她的TFSA,并有效地将她TFSA中的资金翻倍"。

来源链接:
https://www.theglobeandmail.com/investing/investment-ideas/article-how-this-retired-military-member-built-up-an-883500-tfsa-that/

-END-

若你喜欢推文,

记得点一下右下角的[在看]哦~!

[评论留言]也是很欢迎的呢!


微信扫码关注该文公众号作者

戳这里提交新闻线索和高质量文章给我们。
相关阅读
安省男子进急诊,内出血22小时无人处理!口吐鲜血心脏骤停死去!妻子崩溃讨说法!加拿大急诊室1.5万人死震惊!安省取代草原省成加拿大龙卷风之都!每年狂刮18.3次排名第一!安省今日恐将遭遇强风暴袭击!安省男子专业店换胎5天后车轮飞掉!惨赔$7000!这件事一定要做!很多人不知道傻眼!安省男子花$7700预定了度假别墅,结果悲剧了…安省男子喜中Lotto Max大奖1250万!赚翻了!多伦多男子TFSA账户金额高达$180万,堪比中彩票!文件齐全也没用!安省男子刚买的二手车被强扣50天!警方坚称:这不是你车向日本政府提案安省男子搬家后一直头疼咳嗽,一查致癌物超标40倍! BC华人也因此得癌! 加拿大每年死超3千人太夸张!加拿大留学生申请难民人数狂翻20倍!抓住移民漏洞拿PR!浙江:男子在银行内放声大哭,买房贷款208万,每月还9100元,按时还了九年本金一分没少,还的全是利息!银行:跟我们无关!安省男子搬家后头痛咳嗽!致癌气体超标40倍!加拿大每年死超3000人!爆惨!3名安省男子痛失37万!“特鲁多说能赚钱”许多人倾家荡产自杀浙江男子在银行内放声大哭:买房贷款208万,每月还9100元,按时还了9年本金没怎么少,还的基本全是利息!银行:跟我们无关!司机注意!常忽略一事或致轮胎松脱 安省男子损失近$7000!“我以为死在妻子的怀里”,安省男子心脏病突发,心跳370!幸亏及时排上手术加拿大留学生申请难民人数狂翻20倍,抓住移民漏洞拿PR!太夸张~~~文龙词集 – 04浙江:男子在银行内放声大哭,买房贷款208万,每月还9100元,按时还了九年本金一分没少,还的全是利息!银行:跟我们无关赚翻了!安省男子TSFA翻10倍至$88w,每月1.1w免税收入!专家这样说狂翻10倍!男子TSFA账户炒到$88万,每月$1.1万免税收入!全民怒炸!4万难民涌入加拿大,每人每天发$224,是老年人福利的10倍!太幸运了!安省男子四年内两次连中大奖:"要好好庆祝70岁"!愤怒!安省年薪$10w印裔小哥吹嘘领救济食物,每月省几百!网友:驱逐他出境安省男子爽翻!中七位数彩票大奖!房贷直接清零!天价账单!安省男子回国前机场心脏骤停 $62万保险不报销!苍茫三体 · 荒漠 孤烟 无人区3年翻40倍!加拿大男子TFSA狂赚60万,但这操作被CRA罚了《生命和家园 13》安省男子超市查彩票!发现中$50万巨奖!菜都忘买冲回家告诉老婆斯里兰卡首个市内免税店:科伦坡港口城免税购物中心即将开业,期待买买买!!!为自己加油打call金婚妻子去世!安省男子震惊$15万保单竟然不存在!公司:年纪太大不给保超标40倍!安省男子新家发现高浓度放射性气体6年销售额翻10倍!HOKA品牌母公司管理层详解背后数据及下一步发展规划
logo
联系我们隐私协议©2024 redian.news
Redian新闻
Redian.news刊载任何文章,不代表同意其说法或描述,仅为提供更多信息,也不构成任何建议。文章信息的合法性及真实性由其作者负责,与Redian.news及其运营公司无关。欢迎投稿,如发现稿件侵权,或作者不愿在本网发表文章,请版权拥有者通知本网处理。