美元秩序何时崩溃，谈国家企业个人如何转型？

前段时间联合早报论坛，凯德置地中国负责人说了一句，中国现在是结构性大调整，不是周期性调整。另外一位嘉宾在回答民营企业现在不容易，遇到生存问题时表达，大跃进文革比现在差的多也没垮啊，民营企业都是夹缝生存，死了一批，会有新的一批。

这话有点残酷，但真话往往不好听。

昨天在灵哥财富课的北京会员聚会中，恰好有三个提问都是关于转型，国家转型，企业转型个人转型。

不转型就死，转型才能活，如何转型？

灵哥给的转型的总原则是，让利益逐渐完成转换，而不是为了新的把旧的就抛弃，一定要看到全局，看到整体利益。比如说关于美元秩序什么时候崩溃的问题，我的回答是，在近期我们还会维持美元秩序，因为我们仍然是美元秩序的受益者。

从贸易方面，2008年金融危机时，我们的对外贸易占GDP比例56%左右，美国在其中占相当大的一个比例，所以当时就有中美国（ChiAmerica）的说法。美国金融危机，我们就必须印4万亿来救。

现在贸易占GDP比重已经降到了33%，一带一路国家虽然已经超过了OECD发达国家，这个局面当然比十几年前好，那时候发达国家占比70%以上，但即使如此，现在发达国家仍然是外贸的半壁江山，因此我们如果和西方当下彻底脱钩，对我们仍然非常不利。

另外我们和俄罗斯想法不一样。俄罗斯想的是掀桌子，彻底重新分配世界利益，我们考虑的是逐渐步步蚕食美国的利益，然后利益从我们手上重新分配给其他国家。如果美国霸权立刻倒下，对我们不利，会让其他地区小强拿到巨大的利益，反而把维持世界贸易的成本甩给了我们。

企业转型也类似，我们有一位会员做光伏相关，就提到如果工厂不开工，亏10个点，开工亏3个点怎么选？最后他还是承认最终的解决方案还是得熬，还是得开工，然后再想办法开发出海的业务，或者等待国家当前光伏去产能的政策逐渐落地，最终扭亏为盈。

这几年但凡出海做的比较好的企业，现在日子都不错，这几个月，我们会员陆续挖掘了宇通，柳工，比亚迪等出海做的好的企业。比如宇通感觉已经很高了，但结果后续还在一路涨。一位会员本来很意外，后来他自己遇到了一个宇通内部的人，才知道宇通现在在外面大杀四方，一辆车卖到两三百万。

这些企业都是在几年前就意识到不能仅仅在国内内卷，而是在保持国内业务的情况下，积极出海，现在出海业务的毛利要超过国内业务，日子就很滋润，成功完成转型，并且一路高歌凯旋。

个人转型也类似，一位会员问到他是做美元保险，他很担心美元霸权崩溃之后，几十年以后的保单兑现的美元没有意义，客户会受到损失，他就想开发人民币保险的业务。

我给他的建议就是不用过快的做这个转型，可以把美元和人民币保险业务都做，然后让客户自己选择。不要试图改变客户的认知，而是在大众认知的改变过程中，逐渐改变业务结构，完成转型。

所有的转型其实都可以用一句老话来总结，有钱要铺路，没钱要挺住。转型越是主动，遭受的损失会越小，越是被动损失越大。

因此我在谈到中美博弈节奏时说，当前由于西方发达国家还占贸易额一半的份额，我们并不希望西方立刻倒下。外贸从08年的56%降到2023年的33%，如果再过十年，降到20%，而这20%中，西方国家比例又降到30%，那么西方崩溃对我们的影响就少很多了。那时候可能博弈的想法就不一样，推倒既有秩序，早死早超生，去美元化就是一瞬间的事。

刘部长在新加坡演讲说不要期待转型立刻有效果，需要时间。我们的转型刚开始，抓紧调整自己的位置，从传统往科技转，从内卷往外卷转，从短线局部博弈往长线全局博弈思维转，从关注中下游，往关注上游资源转。

（全文完）

华钰矿业今天继续涨停，湖南黄金，华锡有色今天都大涨。电力股继续涨，继续兑现昨天文章大逻辑。2月到现在华钰矿业从6元多到14元，已经涨了一倍多，灵哥2月19日提醒。

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