央行放大招，又有巨额罚单落地

2024-06-01 16:06

来源｜中国基金报

又有央行巨额罚单落地！

5月31日，中国人民银行官网公布的行政处罚信息显示，浙江航天电子信息产业有限公司被中国人民银行予以警告，没收违法所得1596.31万元，罚款2825.31万元，合计罚没金额达到4421.63万元。

具体来看，此次浙江航天电子信息产业有限公司共涉及8项违法行为，分别为：违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

除了公司被处罚外，相关责任人也被一同开出罚单。其中，时任公司总经理助理牟某燕对4项违法行为负有责任，被罚款11.5万元；时任公司商务部总监张某权对4项违法行为负有责任，被处以警告及30万元罚款。

公开信息显示，浙江航天电子信息产业有限公司成立于2002年，曾为原上市公司航天通信的全资子公司。2012年6月27日，浙江航天电子信息产业有限公司正式取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》。

公司官网称，浙江航天电子信息产业有限公司现有业务范围涵盖了互联网支付（全国）、预付卡发行与受理（浙江省）、跨境外汇业务以及跨境人民币支付业务。公司致力于成为国内领先的第三方支付服务提供商，为客户尤其是中小微企业提供优质的产品和支付体验。

2015年9月，航天通信发布公告称，将浙江航天电子信息产业有限公司的51%股权以1.5亿元的底价在产权交易所公开挂牌出售。最终，该部分股权由上海伊千网络信息技术有限公司以2.01亿元竞得。

2022年，浙江航天电子信息产业有限公司官网名称变更为PingPong支付。天眼查信息显示，目前浙江航天电子信息产业有限公司由上海伊千网络持股51%，航天通信持股49%。上海伊千网络为杭州乒乓智能技术有限公司（即“PingPong”）的全资子公司。

2022年6月，央行公布非银行支付机构《支付业务许可证》的续展决定。浙江航天电子信息产业有限公司完成《支付业务许可证》的续展，业务类型包含互联网支付（全国）、预付卡发行与受理（浙江省）。该次《支付业务许可证》续展后，有效期为五年，截止日期为2027年6月26日。

在近期的公开宣传中，PingPong称，其多年来始终秉行“牌照先行，资质先行”的合规理念，目前已在全球近90%的GDP市场获得数十张支付牌照及认证资质，成为国内少有的双边持牌企业。PingPong还成立了高标准的国际合约团队，建立了成熟的反洗钱反恐融资合规系统，并在此基础上聚力科技创新，打造了智能风控模型，可全面实时监测卖家的每笔跨境交易资金的安全性真实性。

据悉，杭州乒乓智能技术有限公司曾于2020年启动IPO辅导备案，保荐机构为中信证券。截至目前，杭州乒乓智能技术有限公司尚未向交易所递交申请。

今年以来，央行对支付机构的强监管仍在继续。今年2月，央行对中国银联股份有限公司作出警告、罚款1640万元的行政处罚，7名时任相关负责人被警告及罚款。中国银联共涉及3项违法行为：违反商户管理规定；违反支付受理终端及相关业务管理规定；违反客户备付金管理规定。

此外，央行各地分行也陆续对支付机构进行处罚。5月15日，中国人民银行重庆市分行对重庆市钱宝科技服务有限公司进行处罚。因涉及六项违法行为，钱宝科技被没收违法所得9.7955万元，并处以744万元罚款，6名高管因负有相关责任合计被罚83.3万元。

5月17日，人民银行内蒙古自治区分行对银盛支付服务股份有限公司内蒙古分公司罚款13.7万元，因其未在特约商户信息管理系统中准确记录特约商户，未有效落实特约商户巡检责任。

5月21日，中国人民银行上海市分行公布的行政处罚信息表显示，银联商务股份有限公司因违反清算管理规定，被警告并罚款55万元；时任银联商务党委委员孙某平对违规行为负有责任，被警告并罚款5万元。

*本文不代表凤凰网财经观点，转载已获授权。

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来源: qq

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