帮老乡存钱要坐牢？在国外存取款，这些问题要注意！

身在异国他乡，侨胞之间互帮互助是常有的事，但谁能想到，意大利的两名华人近日却因为随手帮老乡存钱而身陷囹圄，这是怎么回事呢？

原来，当天他们二人受老乡之托到银行存款。他们向银行员工出示了老乡的身份证，没想到却引起了银行员工的质疑，随即叫来了警察。

警方发现，他们两人的身份与证件信息不符，根据意大利《刑法典》第495条规定，任何向公职人员提供虚假身份证明的行为，将根据情节轻重被处以一到六年有期徒刑。此外，对个人身份或其它个人信息做出虚假申报的，也将面临两年以上有期徒刑。

最终，警方以冒充罪和涉嫌洗钱将两人移交到了司法机关。

类似的情况还出现在意大利的博洛尼亚。前不久，一名华人女子去当地邮局开立活期账户，没想到事没办成，还面临两年徒刑。

据报道，当时邮局工作人员感觉此人出示的证件与其本人样貌不符，于是向警方报案。在警方询问下，华人女子表示证件确实不是自己的，她用别人的名义开户存钱只是“不想留下痕迹”。最终，她因出示假证件遭到起诉。

由此可见，在海外存取现金并不是一件随心所欲的事情，一定要合法合规。

在一些国家，不当的存取款行为很可能被怀疑涉“洗钱”，被银行关闭账户的情况屡见不鲜。

此前，在美中国留学生谢同学就曾遭遇过类似情况。

谢同学每逢假期都会回中国，因为出入境频繁，她便直接携带学费和生活费，然后在自动柜员机上存钱。长此以往，她便收到了银行来信，称因频繁操作存在嫌疑，决定关闭其所有账户。

资料图：美元

2019年，英国国家经济犯罪中心以涉嫌“洗钱”为由冻结了95个中国在英留学生的银行账户,冻结账户总额达360多万英磅。

据报道，这些涉案账户大都出现了同一天或短期内、多个自动存取款机存入大笔金额现金，以及类似的情况。

对此，有专业人士表示，留学生平时如果要存钱，要直接主动去银行柜台或者找银行经理，说明自己的现金来源。

同时，应尽量避免小金额多次的存款。如果有相关行为，要主动通知银行存了多少笔、总共多少金额，解释资金来源等。

目前，各国对于在银行存取款的规定不尽相同，但一些普遍存在的“雷区”还是要尽量避免的，小侨为大家盘点一番：

1）个人银行账户每次操作金额不宜过多，操作次数不宜过于频繁。

2）不要帮他人存取现金，或以他人的名义开设银行账户。

3）避免同一天从多台不同地点的ATM机存入大量现金到同一账户。

4）如果入账资金来自多个地点或多个来源，但入账后资金转入一个账户或相同的多个账户，也有可能引起怀疑。

小侨在此提醒海外侨胞，日常办理存取款业务一定要严格遵守当地法律，如果因为一些“不起眼”的小事儿，让自己“无意识”闯了祸，那可真要“哑巴吃黄连，有苦说不出”了。

来源：中国侨网综合中国新闻网、新欧洲侨报、英国《华闻周刊》等

作者/编辑：王超

责编：李明阳

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