打算办revocable trust，请问一下

最近参加了一个estate planning seminar, 学到了很多知识，打算把一下revocable trust.


请问需要把所有想放进去的财产，包括房产的地址，各个账号信息都告诉律师吗？投资账户，退休账号，529, health equity etc. ? 里面具体多少钱也都release吗？还是只报账号名字和号码就行了？


我知道找这种律师的时候，第一次咨询都是免费的。想问问都怎么判断是否go ahead with this one or not?


一个熟人朋友做这个，美国人，律师，心里说不出来为什么，觉得所有财务信息都告诉熟人有点别扭。好像非熟人倒没有这种感觉。这种感觉奇怪吗？


最后请问大概是一个什么样的价钱？ball park？


谢谢

不用告之。找个便宜的就可以了。别找朋友。最便宜的那种加上will and health proxy 大概1000-2000吧。

不能找朋友，熟人甚至熟人圈里的都不适合

ILuvSunshine 发表于 2024-10-15 08:37
最近参加了一个estate planning seminar, 学到了很多知识，打算把一下revocable trust.
请问需要把所有想放进去的财产，包括房产的地址，各个账号信息都告诉律师吗？投资账户，退休账号，529, health equity etc. ? 里面具体多少钱也都release吗？还是只报账号名字和号码就行了？
我知道找这种律师的时候，第一次咨询都是免费的。想问问都怎么判断是否go ahead with this one or not?
一个熟人朋友最这个，美国人，心里说不出来为什么，觉得所有财务信息都告诉熟人有点别扭。好像非熟人倒没有这种感觉。这种感觉奇怪吗？
最后请问大概是一个什么样的价钱？ball park？
谢谢

这个是律师里最基本的。2K cost 有点象律师们的loss leader 😄

回复 1楼 ILuvSunshine 的帖子
一般公司的保险里都可以免费一年办一次
不过这东西不过期。我们就是买房的时候update一下。然后就是每年10月check一下管我们这个律师是不是还健在。我们律师说，如果他死了，他的partner会接管。其他银行那些，自己可以在网上放到trust里。把trust作为受益人就可以

Revocable 不就分遗产方便点吗？ 又不省税，不到七老八十应该不用设吧？

Fhb 发表于 2024-10-15 09:28

Revocable 不就分遗产方便点吗？ 又不省税，不到七老八十应该不用设吧？

probate很花费精力。
还有就是比如如果夫妻都死了的情况，这时小孩会被送到public custody，里面各种恶心事都有。我们是放了临时监护人，就是同事啦

律师把房产改成trust, 其它账号自己可以改， 或把trust 做受益人。

谢谢大家！


现在有点时间汇报一下我学到的，大家看看，欢迎评判。
Revocable 就是一个桶，随时往里装。人死的时候封盖，变成irrevocable.
和will 共同使用。没有trust的话，万一有不测，财产进入probate,全部公开的信息，而且非常麻烦，费时费力费钱。
各个账号里面设的Beneficiary trump everything.所以办好trust一定把受益人改成trust.
Trust 可以保证钱stay in your bloodline,给孙辈如果子女不测。不会被子女配偶….
estate tax is the only voluntary tax,因为你可以捐赠财产，就不用上这个税了。
有钱人捐赠给自己信任的机构，不愿意上税，因为IRS拿到钱就不知道怎么花了（参见各种战争款）


Health 那块儿，万一对自己健康不能做决定了，多社几个做决定的亲人。”maybe one of your kids knows you better than others.”


我是坐在下面听讲的人大概最年轻的吧。看着年长的，很多两个人一起来的，心里感慨万千，刚开始的时候眼泪都出来了。

回复 1楼 ILuvSunshine 的帖子
其实就是造了一个壳，这个壳带名字，就是你的revocable Trust的名字。 以后你买房产，就可以直接挂这个名字。 现在的房产，可以把房子改成这个名字持有。

3906 发表于 2024-10-15 09:29
probate很花费精力。
还有就是比如如果夫妻都死了的情况，这时小孩会被送到public custody，里面各种恶心事都有。我们是放了临时监护人，就是同事啦

那不是设个遗嘱更方便点吗？小孩给谁，钱咋分配啥的？

谢谢，需要这个信息 准备明年做一下

trust 比 will 更保护资产吗？

所有银行、brokerage、401k账户都可以设置payable on death受益人，直接填就好，不会有probate，受益人直接拿钱，不用trust多此一举。
房子可以在trust里面。其实也有点多此一举，因为不会夫妻俩一起挂掉吧？另外，如果州里有payable on death deed, 也可以避免probate, 比trust简单。
有未成年娃的，可以trust里面指定监护人, but again, 只有夫妻俩人同时挂掉才make sense。

Fhb 发表于 2024-10-15 10:10
那不是设个遗嘱更方便点吗？小孩给谁，钱咋分配啥的？

遗嘱需要法律验证过程，也就是probate。

所有银行、brokerage、401k账户都可以设置payable on death受益人，直接填就好，不会有probate，受益人直接拿钱，不用trust多此一举。
房子可以在trust里面。其实也有点多此一举，因为不会夫妻俩一起挂掉吧？另外，如果州里有payable on death deed, 也可以避免probate, 比trust简单。
有未成年娃的，可以trust里面指定监护人, but again, 只有夫妻俩人同时挂掉才make sense。

RedCrayon 发表于 2024-10-15 10:24

请问这种操作唯一坏处就是钱一次性给孩子了，而且无法防止孩子万一将来离婚分财产吧？ 还是遗产属于个人资产分不掉。
我也咨询过，但是觉得既然主要帐户可以设置受益人，房子可以改transfer on death deed. 从probate 角度看没啥问题了。
把所有账户和房子都改成trust还是有点麻烦的。 好像refinance 也会麻烦，是这样的吗？
基本需要解决两个问题，第一避免probate, 第二遗产留给血亲。
能想到trust 唯一好处就是可以分批把钱给孩子

请问这种操作唯一坏处就是钱一次性给孩子了，而且无法防止孩子万一将来离婚分财产吧？ 还是遗产属于个人资产分不掉。
我也咨询过，但是觉得既然主要帐户可以设置受益人，房子可以改transfer on death deed. 从probate 角度看没啥问题了。
把所有账户和房子都改成trust还是有点麻烦的。 好像refinance 也会麻烦，是这样的吗？
基本需要解决两个问题，第一避免probate, 第二遗产留给血亲。
能想到trust 唯一好处就是可以分批把钱给孩子
crystal007 发表于 2024-10-15 10:35

房子没必要放在trust里，在trust里或者LLC名下做refi和1031置换都有一些限制，税务上也不合算。除非是你全款付清并且确认以后永久不会置换的。流动性的股票其实在trust里操作也不灵活。

crystal007 发表于 2024-10-15 10:35
请问这种操作唯一坏处就是钱一次性给孩子了，而且无法防止孩子万一将来离婚分财产吧？ 还是遗产属于个人资产分不掉。
我也咨询过，但是觉得既然主要帐户可以设置受益人，房子可以改transfer on death deed. 从probate 角度看没啥问题了。
把所有账户和房子都改成trust还是有点麻烦的。 好像refinance 也会麻烦，是这样的吗？
基本需要解决两个问题，第一避免probate, 第二遗产留给血亲。
能想到trust 唯一好处就是可以分批把钱给孩子

娃的婚前财产不共产

401怎么转到trust? 需要从公司里移出来吗？

vivian汪汪 发表于 2024-10-15 11:07
房子没必要放在trust里，在trust里或者LLC名下做refi和1031置换都有一些限制，税务上也不合算。除非是你全款付清并且确认以后永久不会置换的。流动性的股票其实在trust里操作也不灵活。

为什么？如果房子不在trust里会有probation。税务上会有什么麻烦？

crystal007 发表于 2024-10-15 10:35
请问这种操作唯一坏处就是钱一次性给孩子了，而且无法防止孩子万一将来离婚分财产吧？ 还是遗产属于个人资产分不掉。
我也咨询过，但是觉得既然主要帐户可以设置受益人，房子可以改transfer on death deed. 从probate 角度看没啥问题了。
把所有账户和房子都改成trust还是有点麻烦的。 好像refinance 也会麻烦，是这样的吗？
基本需要解决两个问题，第一避免probate, 第二遗产留给血亲。
能想到trust 唯一好处就是可以分批把钱给孩子

遗产也属于个人财产。离婚不会被分的。最好有个单独的帐号放遗产

RedCrayon 发表于 2024-10-15 11:50
娃的婚前财产不共产

如果是婚后继承的呢？单独存个人账户可以酸个人资产吗？

Irrevocable 跟revokable的怎么比？什么时候用哪种？

我也在纠结

robots 发表于 2024-10-15 12:02
如果是婚后继承的呢？单独存个人账户可以酸个人资产吗？

可以。注意单独放个人账户，不要跟婚内财产掺合。

bhtbht 发表于 2024-10-15 11:53
401怎么转到trust? 需要从公司里移出来吗？

退休账户不能放trust里面，靠指定beneficiary。

RedCrayon 发表于 2024-10-15 10:24
所有银行、brokerage、401k账户都可以设置payable on death受益人，直接填就好，不会有probate，受益人直接拿钱，不用trust多此一举。
房子可以在trust里面。其实也有点多此一举，因为不会夫妻俩一起挂掉吧？另外，如果州里有payable on death deed, 也可以避免probate, 比trust简单。
有未成年娃的，可以trust里面指定监护人, but again, 只有夫妻俩人同时挂掉才make sense。

mark

saynomore 发表于 2024-10-15 12:10
退休账户不能放trust里面，靠指定beneficiary。

那trust没什么意思
我家主要资产是401 K，出租房，和自助房上面，没有多少现金
出租房不能放，因为几个小区都有租赁协议，老房子可以出租，新房子不可以，放了等于过户不能出租了

RedCrayon 发表于 2024-10-15 10:24
所有银行、brokerage、401k账户都可以设置payable on death受益人，直接填就好，不会有probate，受益人直接拿钱，不用trust多此一举。
房子可以在trust里面。其实也有点多此一举，因为不会夫妻俩一起挂掉吧？另外，如果州里有payable on death deed, 也可以避免probate, 比trust简单。
有未成年娃的，可以trust里面指定监护人, but again, 只有夫妻俩人同时挂掉才make sense。

非常有用的信息。我们主要财产就是401k，brokerage和自住房. 孩子也成年。 那就不用搞trust了

我们做了的，反正Legal insurances 包了的

回复 14楼 RedCrayon 的帖子
我家也是老公单位合作的律师免费提供立遗嘱，现在有点不确定等真的到了那一刻律师是否还要另外收费。

回复 1楼 ILuvSunshine 的帖子
mask

bernard123 发表于 2024-10-15 12:39
我们做了的，反正Legal insurances 包了的

我家也是这样做的，请问您知不知道如果以后失去一位，另外一个要继承，律师是否还另外收费？

Verdant 发表于 2024-10-15 12:43
回复 14楼 RedCrayon 的帖子
我家也是老公单位合作的律师免费提供立遗嘱，现在有点不确定等真的到了那一刻律师是否还要另外收费。

统一汇报一下，我们也有公司legal plan，可以免费做。但是队友说这个美国朋友说这些参与plan的都是有公司单子的，走的是量；质量没有plan外面的好。就像好多医生不参与Medicare 一个意思。


请问大家用公司的这种plan里面免费的体验如何？也是可以以后有follow up,可以update as it goes吗？
其实做这个的成本只要不是太离谱我都无所谓了，为了这个闹矛盾我觉得不值，尤其这个问题蛮重要的，涉及到一辈子挣的财富问题。
大家觉得熟人不好的，主要是什么concern呢？我是觉得自己的家底儿都告诉熟人了，还整天见面，别扭。
谢谢

回复 34楼 ILuvSunshine 的帖子
我家没有用这里的plan，体检用的是单位的医保系统。

Mark mark

ILuvSunshine 发表于 2024-10-15 12:48

统一汇报一下，我们也有公司legal plan，可以免费做。但是队友说这个美国朋友说这些参与plan的都是有公司单子的，走的是量；质量没有plan外面的好。就像好多医生不参与Medicare 一个意思。


请问大家用公司的这种plan里面免费的体验如何？也是可以以后有follow up,可以update as it goes吗？
其实做这个的成本只要不是太离谱我都无所谓了，为了这个闹矛盾我觉得不值，尤其这个问题蛮重要的，涉及到一辈子挣的财富问题。
大家觉得熟人不好的，主要是什么concern呢？我是觉得自己的家底儿都告诉熟人了，还整天见面，别扭。
谢谢

熟人圈大家都知道你家的经济状况了，我不找熟人。

回复 34楼 的帖子
主要考虑应该是律师是否会“存在”很长时间，因为不是one time deal, 有变动需要update, 阶段性需要review啥的，律师持续性很重要。

娃的婚前财产不共产
RedCrayon 发表于 2024-10-15 11:50

所以不用trust 避免一些麻烦，比如房子。唯一坏处就是不能分批给了对吧。
房子多的如果转trust不好，想不出来给孩子建立trust 的意义了。为啥那么多老美还弄trust. Transfer on death deed不就可以了吗

crystal007 发表于 2024-10-15 13:50
如果是婚后继承的遗产呢？这是大部分case吧？ 算个人财产吧？

对

Mark学习一下

RedCrayon 发表于 2024-10-15 13:52
对

现在就是比较迷惑，在咨询之后。
所以不用trust 避免一些麻烦，比如房子。唯一坏处就是不能分批给了对吧。
房子多的如果转trust不好，想不出来给孩子建立trust 的意义了。为啥那么多老美还弄trust. Transfer on death deed不就可以了吗。
反正要在分批给孩子遗产和房子转trust不方便衡量，还有人说变trust 后股票账户不能随便操作也不行呀

RedCrayon 发表于 2024-10-15 10:24
所有银行、brokerage、401k账户都可以设置payable on death受益人，直接填就好，不会有probate，受益人直接拿钱，不用trust多此一举。
房子可以在trust里面。其实也有点多此一举，因为不会夫妻俩一起挂掉吧？另外，如果州里有payable on death deed, 也可以避免probate, 比trust简单。
有未成年娃的，可以trust里面指定监护人, but again, 只有夫妻俩人同时挂掉才make sense。

做这种就是不怕一万只怕万一。 除非你们从此分开出行， 分开坐飞机等等， 否则你永远不知道会不会夫妻一起挂的事情会不会发生， 等发生了就来不及了。 有孩子以后这些都是必须的。

RedCrayon 发表于 2024-10-15 11:50
娃的婚前财产不共产

加州的话 ，婚后得到礼物和遗赠也不共产

probation是啥?

mark

学习一下zs

回复 1楼 ILuvSunshine 的帖子
留底

回复 1楼 ILuvSunshine 的帖子
自己找律师做的，￥300-500/小时，看复杂程度可预估总费用。但自己找的律师很重要是会上心，并且长期沟通，碰到各种情况变化时要修改。
个人觉得很有必要做，尤其对保障未成年的孩子来说。万一双方有意外，一方有意外，另一方再婚，怎么能保障孩子有一定权益， trust是可以明确规定的。

Tjchen1990 发表于 2024-10-15 16:07
回复 1楼 ILuvSunshine 的帖子
自己找律师做的，￥300-500/小时，看复杂程度可预估总费用。但自己找的律师很重要是会上心，并且长期沟通，碰到各种情况变化时要修改。
个人觉得很有必要做，尤其对保障未成年的孩子来说。万一双方有意外，一方有意外，另一方再婚，怎么能保障孩子有一定权益， trust是可以明确规定的。

300-500一小时，单位是美元吧？

mark mark Trust

crystal007 发表于 2024-10-15 13:56
现在就是比较迷惑，在咨询之后。
所以不用trust 避免一些麻烦，比如房子。唯一坏处就是不能分批给了对吧。
房子多的如果转trust不好，想不出来给孩子建立trust 的意义了。为啥那么多老美还弄trust. Transfer on death deed不就可以了吗。
反正要在分批给孩子遗产和房子转trust不方便衡量，还有人说变trust 后股票账户不能随便操作也不行呀

非常笼统原则是如果家庭情况复杂 (比如前妻前娃啥的), 或者财政复杂 (有公司有很多出租房有很多股权等等), 越复杂trust越必要。

楼主搞懂了吗？ 如果是银行账户,退休账户，人寿保险，已经有beneficiary （排除娃没有满18的情况），这些资产是不用走probate 的，对不对？（我的理解）。我同事老爸去世，一周之内人寿保险的钱就到账了，她用了这个钱付了剩下的葬礼费用，怎么可能需要走probate.
其实trust 主要是保护你的不动产不去probate, 因为不动产没法写beneficiary. 就算写进will 也要走probate.

wonderingkid 发表于 2024-10-15 14:00
做这种就是不怕一万只怕万一。 除非你们从此分开出行， 分开坐飞机等等， 否则你永远不知道会不会夫妻一起挂的事情会不会发生， 等发生了就来不及了。 有孩子以后这些都是必须的。

娃都已成年，不怕了😂

听说有人是医院的律师给办的。就是给一个带名字的框架，和相关的表格，自己填好去转房产进去，trust填好后通知执行人，给执行人一份然后放进银行保险箱。

当然不找熟人了

Tia99 发表于 2024-10-15 19:16
楼主搞懂了吗？ 如果是银行账户,退休账户，人寿保险，已经有beneficiary （排除娃没有满18的情况），这些资产是不用走probate 的，对不对？（我的理解）。我同事老爸去世，一周之内人寿保险的钱就到账了，她用了这个钱付了剩下的葬礼费用，怎么可能需要走probate.
其实trust 主要是保护你的不动产不去probate, 因为不动产没法写beneficiary. 就算写进will 也要走probate.

原来如此！

Tia99 发表于 2024-10-15 19:16
楼主搞懂了吗？ 如果是银行账户,退休账户，人寿保险，已经有beneficiary （排除娃没有满18的情况），这些资产是不用走probate 的，对不对？（我的理解）。我同事老爸去世，一周之内人寿保险的钱就到账了，她用了这个钱付了剩下的葬礼费用，怎么可能需要走probate.
其实trust 主要是保护你的不动产不去probate, 因为不动产没法写beneficiary. 就算写进will 也要走probate.

那就不需要will 了， 如果有了 beneficiary 的地方

都是有利有弊

Mark

RedCrayon 发表于 2024-10-15 10:24
所有银行、brokerage、401k账户都可以设置payable on death受益人，直接填就好，不会有probate，受益人直接拿钱，不用trust多此一举。
房子可以在trust里面。其实也有点多此一举，因为不会夫妻俩一起挂掉吧？另外，如果州里有payable on death deed, 也可以避免probate, 比trust简单。
有未成年娃的，可以trust里面指定监护人, but again, 只有夫妻俩人同时挂掉才make sense。

遗嘱需要法律验证过程，也就是probate。 RedCrayon 发表于：2024-10-15 10:32
娃的婚前财产不共产 RedCrayon 发表于：2024-10-15 11:50
（如果是婚后继承的呢？单独存个人账户可以算个人资产吗？） 可以。注意单独放个人账户，不要跟婚内财产掺合。 RedCrayon 发表于：2024-10-15 12:05
（用不用公司的律师？) 主要考虑应该是律师是否会“存在”很长时间，因为不是one time deal, 有变动需要update, 阶段性需要review啥的，律师持续性很重要。 RedCrayon 发表于：2024-10-15 13:49
（为啥那么多老美还弄trust. Transfer on death deed不就可以了吗) 非常笼统原则是如果家庭情况复杂 (比如前妻前娃啥的), 或者财政复杂 (有公司有很多出租房有很多股权等等), 越复杂trust越必要。 RedCrayon 发表于：2024-10-15 17:56
mark RedCrayon 的发言。谢谢， 以前一直没搞明白。

比较好奇什么情况下去做irrevocable trust?

llaabboorr 发表于 2024-10-16 00:00
比较好奇什么情况下去做irrevocable trust?

If you are rich ;-)

Tia99 发表于 2024-10-15 19:16
楼主搞懂了吗？ 如果是银行账户,退休账户，人寿保险，已经有beneficiary （排除娃没有满18的情况），这些资产是不用走probate 的，对不对？（我的理解）。我同事老爸去世，一周之内人寿保险的钱就到账了，她用了这个钱付了剩下的葬礼费用，怎么可能需要走probate.
其实trust 主要是保护你的不动产不去probate, 因为不动产没法写beneficiary. 就算写进will 也要走probate.

你同事是成年人，当然没这些事，如果beneficiary是未成年的孩子就非常有必要做个trust，确保他们能尽快拿到钱，同时不会乱花。

Homedeopt 卖的这个怎么样？有人用过吗？
https://www.officedepot.com/a/products/681968/Adams-Living-Trust-Kit/
最近咨询了一下，建 Living Trust, 几家律师，要价 $2500， $5000, $8000 不等，越贵的越说自己的如何比便宜的好。NND。太不像话了！ 我的情况很简单。Who gives them the audacity!
后来偶然看到homedepot 的Adams-Living-Trust-Kit，就买了，还没用呢。

这个来学习一下

搬个板凳学习