中国人骗钞票的大做做和小做做
中国人骗钞票的大做做和小做做
现在中国人不敢听故事，“听故事”买古董，肯定是天价买赝品；“听故事”买股票，肯定是被套；而“听故事”搞集资，进的肯定是骗局。有多少故事可以讲，一天一夜讲不完。
这里介绍介绍这些讲故事的人。
大做做，用只假图章到银行去拿钱
由于业务需要，山西证券控股的山西智信网络公司到该公司开户行——中国建设银行山西省太原市万柏林支行提取一笔上亿元的资金。因为是大额款项，并且过去有过当天不能取出大额存款的先例，所以该公司已于前一天将提款事宜电话通知了万柏林支行。不料，26日当天，该笔款项仍然没有按时提出来。当天晚上，银、企双方对账发现，拥有1.5亿元存款的账户内，只剩下20多万元。于是，山西证券迅速向山西省银监局报告情况，并联合山西省银监局等部门开始彻查山西证券及其控股的下属4家子公司分布于太原市建行、交行和农行各个支行及其分理处的银行存款账目。
最后，建行山西省太原市万柏林支行发现伪造山西证券公司控股的山西智信网络公司印鉴诈骗案件；交行山西省太原市分行晋安、并东、府西3家分理处发现银企账单不符案件；农行山西省太原市分行营业部所辖旱西关分理处发现伪造山西智信网络公司印鉴诈骗资金案件。此后，经过进一步调查，建行太原市并州支行胜利桥东分理处发现银企账单不符案件；农行太原市水南、双塔、漪汾街3家分理处各发现银企账单不符案件。
用只假图章到银行去拿来一亿多。
大做做， 银行工作，顺手牵羊
某技术开发区开发集团公司存入华夏银行盛京支行2000万元人民币，辽宁宏伟物业管理有限公司存入2000万元人民币，辽宁某省直机关存入3000万元人民币，沈阳公众(行情资讯 论坛 点评)物产经贸公司存入3000万元人民币。
这期间，华夏银行工作人员唐相庆利用伪造的公章和法人章加盖到事先购买的乙类转账支票上，伪造了开发集团和宏伟公司的支票，将开发集团的2000万元人民币和宏伟公司存入的2000万元人民币转入实际上由唐、李所有的沈阳天武房屋开发有限公司在华夏银行盛京支行的账户上。后唐相庆将4000万元人民币陆续由天武公司的账户上转出，大部分转入了由姜联系的苏州某贸易有限公司账户、李联系的沈阳市东陵区五三信用社储蓄所秦某账户、唐相庆的股票账户及天武公司的帐户。提取现金后，三被告人潜逃。
大做做，专门骗 老年人
杭州市下城区法院近年以来,共审理非法集资类刑事案件6起,案值达2.47亿元。在众多受害者中,老年人占到一半以上。旅游养老实为骗局“只要预存款超过1万元,公司每年可按总数的18%发放旅游消费券,公司提供的旅游项目中有西双版纳、千岛湖等地。如不消费,到期后连本带利返还,存得越多,利息越高”看上去,这种既可旅游又可养老的投资项目,似乎是专为中老年人“量身定做”的。2010年7月,云南某公司在杭州设立分公司后,推出针对中老年人的旅游、养老投资项目,承诺只要投资就有年利1820%的回报。仅一个半月时间,便吸收了135名会员,绝大部分在65岁至75岁之间,年龄最大的84岁,投资多在1万到2万元,总额达到277万余元。事实上,该公司压根儿就没开展过任何旅游投资业务。2010年9月案发时,这些养老钱已被诈骗集团主要成员瓜分殆尽。老人易轻信高额回
大做做，女人出面白相金融
金融犯罪日显突出 ,尤其是金融诈骗犯罪的危害更为严重 ,而女性在集资诈骗犯罪方面的发案率比过去有明显增长的趋势 ,给社会带来严重的危害。与男性犯罪相比 ,呈现出不同的特点 ,本文试图解析女性集资诈骗犯罪的特殊性 ,寻求其治理办法。一、女性集资诈骗犯罪的主要特点１、罪犯的文化程序较低。从实施此类犯罪的案例看 ,女性罪犯的文化程度普遍比较低。如 ,震惊全国且全国第一例集资诈骗犯罪被判死刑的韩某是一个曾经务过农、当过工人只有高中文化的少数民族妇女。辽宁省“二陈”的集资诈骗案中的“二陈”均只有小学文化。文化程度相对此类犯罪的男性主体而言 ,普遍偏低。２、实施诈骗的手段隐蔽。女性罪犯 ,胆大心细 ,采用的方式隐蔽诡诈 ,犯罪前往往经过较长时间的策划 ,无论在犯罪方式上 ,犯罪对象选择上 ,以及犯罪的时间和地点上 ,都进行充分的准备。而长期以来社会上形成的女性是弱者的观念、女性犯罪率较之男性犯罪率低等观念 ,使人们对女性犯罪产生错觉
大做做，非法集资好生意
非法集资诈骗在发起人员上的“蚂蝗繁殖效应”，几乎已经成为一个规律。所谓“蚂蝗效应”是动物界的一种独特现象，当人们将抓到的蚂蝗剁成很多段扔掉之后，这些剁碎的蚂蝗段在不久之后居然会成为一条条的新蚂蝗。各类非法集资诈骗案或者传销诈骗案中，因暴利所惑的后来者如蚂蝗一般“阴魂不散”，南京润在案也不例外：润在案的主要涉案人几乎都曾就职于南京金淳蚯蚓粉公司，该公司负责人数年前以“合作养殖蚯蚓”等诱饵实施非法集资诈骗而受到法律制裁，不过学会了这套“空手套白狼”伎俩的金淳蚯蚓粉公司市场部经理孙海瑜却又在数年后炮制出了更轰动的“灵芝版”非法集资大案。
非法集资的倒金字塔结构本质未变，但掩盖倒金字塔结构的“伪装”越来越多样化。是谎言终究有破灭的一天，非法集资的利益结构犹如一个随时会倒坍的倒金字塔一般，参与其中的人都是因为所谓的“高额投资回报”加入其中，而这个畸形利益结构必须有源源不断的后来者和资金加入才可能维系，这其中，无论是养蚂蚁、养蜜蜂、养蚯蚓、种灵芝还是种仙人掌的噱头，都不过是“吸金障眼法”而已。
利用人性中存在的贪婪弱点，是制造这类案件诈骗犯最擅长的一种技能。都是些很明显存在漏洞的谎言骗局，为何还是会有那么多的人上当受骗？贪婪和幻想使其放松了警惕、忽视了常识，世界上没有任何一种生意可以如此无风险地获得超额回报，骗局泡沫的破灭也不会因为谎言叙述一万遍就真的成为不灭传说，这种庞氏骗局注定要让“接最后一棒的”成为最终埋单人。
小做做，QQ也好来骗钞票
某农信联社营业部一起涉案金额48万元的诈骗案件。作案人通过盗取某企业老总QQ账号，利用QQ向企业会计发信息，要求汇款48万元。在营业部临柜人员的细心提醒下，企业会计拨打了老总电话，通过电话核实才成功堵截了这一诈骗案的发生。
小做做，开个顾问服务公司赚钞票
澳大利亚联邦警察估计，这间顾问服务公司的诈骗活动，创造合共超过1230万元的“生意”。客人大多数是中国留学生。用来帮学生申请签证的文件包括一些大学的虚假或经过删改的文件。
这些学生很多是因为成绩未能取得高分，或因出席率低又或成绩差而不能继续修读。假文件“证明”他们不但仍在修读，而且获高分取得毕业证书，成绩表及完成课程的公函。有些学生还因此获得须要研究院学位的职位。
小做做，打只电话骗钞票
这类案件已经形成完整的产业链，有专门负责在境外设置网络电话的，有专门为诈骗团伙提供银行卡的，有专门提供转账、取款的。每个犯罪团伙之间都是相互联系又相互独立的。
诈骗过程已经形成了固化的程序，甚至有“诈骗剧本”，大多冒充公安、法院等国家机关工作人员，怎么提问，怎么针对受害人的疑问进行回应，都有固定的程序和设定好的“剧情”，然后根据需要进行“表演”，步步设陷，让受害人上当。
区域国际化。这类案件呈现出犯罪行为和结果“两头在外”的特征，受害人在境内，当事人仅通过电话接触，在国内几乎没有留下任何作案线索，破案难度极大。
银行监管漏洞有待填补。办案人员介绍，通过银行卡转移、提取涉案资金是电信诈骗的另一重要环节，由于监管不到位，银行卡开户实名制形同虚设，犯罪分子通过各种渠道获取大量银行卡反复用于犯罪“银行卡只要有身份证就可以办，有专门的买卖市场，有的花钱租借农民工的身份证，就可以办大量的银行卡用于作案，发案以后也难以受到追查。