h*l
2 楼
同问
b*w
3 楼
这个要看你所在的州。首先,对于529账户中的contribution, federal tax是不免的,
但earnings免国税。州税earnings部分也免,contribution有三种情况:
1)无论你投给哪个州的529,都有tax deduction。
2)必须投给本州的plan才能免。
3)彻底没有deduction。
个人觉得investment option选择不会差特别远,不会能和州税相比。所以如果是2)的
情况应该选择本州的plan。如果是1)和3)的情况应该做research,选择一个好的plan
。我们是1)的情况,我选择了NY的,因为是大公司管理,而且expense fee最低(
17bps)。注意州税的deduction通常有上限,我们就只投到了那个上限。
希望对你们有帮助。
【在 s********0 的大作中提到】![](/moin_static193/solenoid/img/up.png)
: 宝宝4个越了快,想为她攒点教育基金,不知道那种投资方式比较好。谢谢
但earnings免国税。州税earnings部分也免,contribution有三种情况:
1)无论你投给哪个州的529,都有tax deduction。
2)必须投给本州的plan才能免。
3)彻底没有deduction。
个人觉得investment option选择不会差特别远,不会能和州税相比。所以如果是2)的
情况应该选择本州的plan。如果是1)和3)的情况应该做research,选择一个好的plan
。我们是1)的情况,我选择了NY的,因为是大公司管理,而且expense fee最低(
17bps)。注意州税的deduction通常有上限,我们就只投到了那个上限。
希望对你们有帮助。
【在 s********0 的大作中提到】
![](/moin_static193/solenoid/img/up.png)
: 宝宝4个越了快,想为她攒点教育基金,不知道那种投资方式比较好。谢谢
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