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报名贴:Fidelity vs Vanguard
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报名贴:Fidelity vs Vanguard# Investment - 投资
c*v
1
在版上潜水数日,发现很多态度端正情绪稳定经验丰富的老鸟,决定驻扎学习,写一篇
心得做投名状。主要是给新人看,老鸟们请指正。
个人感觉版上的人对Fidelity (FD)熟悉,对Vanguard (VG) 略显陌生,看到一个帖子
里还说VG的fund大都不好,我不同意,在这里把两者比较一下。以下评论仅适用于股票
基金,债券基金我不熟。
1. MF种类:FD wins 。FD 本身的基金就比VG多,而且可以免费买NTF。有一个基本
区别要强调一下:在VG开户有MF account 和brokerage account 的区别。MF account
只能买VG自己的基金,BROKERAGE ACCOUNT 还可以买很多别人家的NTF,但每年收$30的
管理费。FD的账户其实既是MF账户又是一个免费的BROKERAGE账户。如果你还买个股的
话,无论如何要开个FD的帐户,倒不见得用它来交易(手续费颇高),但它的RESEARCH
资源远远胜过其他任何DISCOUNT BROKER。
2. MF 质量:INDEX FUNDS – TIE; CORE ACTIVE MF – VG WIN
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S*C
2
For no-load
Domestic stock funds: Vanguard
Foreign stock funds: Fidelity
Municipal bond funds: Fidelity
Taxable bond funds: Vanguard
For load investors
Domestic stock funds: American
Foreign stock funds: American
Municipal bond funds: Franklin/Templeton
Taxable bond funds: Pimco

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RESEARCH

【在 c*v 的大作中提到】
: 在版上潜水数日,发现很多态度端正情绪稳定经验丰富的老鸟,决定驻扎学习,写一篇
: 心得做投名状。主要是给新人看,老鸟们请指正。
: 个人感觉版上的人对Fidelity (FD)熟悉,对Vanguard (VG) 略显陌生,看到一个帖子
: 里还说VG的fund大都不好,我不同意,在这里把两者比较一下。以下评论仅适用于股票
: 基金,债券基金我不熟。
: 1. MF种类:FD wins 。FD 本身的基金就比VG多,而且可以免费买NTF。有一个基本
: 区别要强调一下:在VG开户有MF account 和brokerage account 的区别。MF account
: 只能买VG自己的基金,BROKERAGE ACCOUNT 还可以买很多别人家的NTF,但每年收$30的
: 管理费。FD的账户其实既是MF账户又是一个免费的BROKERAGE账户。如果你还买个股的
: 话,无论如何要开个FD的帐户,倒不见得用它来交易(手续费颇高),但它的RESEARCH

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f*b
3
我认为core index fund方面Vanguard还是要更胜一筹。Fidelity只是有几个Spartan
fund的ER比Vanguard低一些,而且还是因为要跟Vanguard竞争而不得已降低的。
Vanguard index fund的好处太多了,这里举几个例子:
1) index fund种类齐全,除了international small cap以外别的好像基本上都有了,
而且ER基本都是市场最低
2) 有ETF作为mutual fund的share class(这一点是Vanguard首创,专利所有),非常
的tax efficient,大多数的index fund很长时间以来从来没有过capital gain
distribution
3) index fund可以申请转为对应的ETF,进一步降低ER和增加tax efficiency
4) George Sauter和他的Vanguard Quantitative Equity Group是操作indexing的骨灰
级玩家,往往能把Vanguard index fund的after-tax return弄得比其他
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