B*7
2 楼
同事在买房,因为有部分钱是现金,所以他银行存款额不够首付。想给我们$10500 现
金,然后我们给他$10500 支票,并填写“gift letter”。 这样我们的银行账户里就
会有$10500 进出,请问这样对我们有没有啥不好的?谢谢!
金,然后我们给他$10500 支票,并填写“gift letter”。 这样我们的银行账户里就
会有$10500 进出,请问这样对我们有没有啥不好的?谢谢!
c*o
3 楼
1。你如果还有别的gift giving,你要嚼碎
2。你是把现金存银行吗?FBI可能会找你喝茶
2。你是把现金存银行吗?FBI可能会找你喝茶
B*7
4 楼
谢谢回复!没有别的了,就这个还在考虑中;如果拿到他的现金,就会存回银行..
s*d
5 楼
你同事是在用你洗钱吗?
r*e
7 楼
你同事为什么不自己把现金存入银行?
l*w
8 楼
underwriter不傻。这种情况要求看汇出帐号的信息,要求那笔钱以及存在超过两个月
。房贷银行会一直追下去,直到发现超过两个月的非现金储蓄。那个时候你的帐号明细
单要打印出来给房贷银行看,你愿意吗?当然有的小银行比较松,可能就漏过去了。
有个办法是你实际有这么多闲钱躺在你账户里,这次你gift,然后对方给你线下现金补
齐。
。房贷银行会一直追下去,直到发现超过两个月的非现金储蓄。那个时候你的帐号明细
单要打印出来给房贷银行看,你愿意吗?当然有的小银行比较松,可能就漏过去了。
有个办法是你实际有这么多闲钱躺在你账户里,这次你gift,然后对方给你线下现金补
齐。
i*e
10 楼
同事更本不该提出要你帮这个忙。
这个和不借车,不做担保一样的道理。
这个和不借车,不做担保一样的道理。
F8
20 楼
1万刀够得上洗钱级别吗?真这样的话FBI要忙死了
b*c
24 楼
为啥要找同事出gift letter?找他父母不行么?
D*9
26 楼
以后用现金,或者去买gc,不到半年就花光了。
D*9
27 楼
以后用现金,或者去买gc,不到半年就花光了。
D*9
28 楼
以后用现金,或者去买gc,不到半年就花光了。
D*9
29 楼
以后用现金,或者去买gc,不到半年就花光了。
D*9
30 楼
以后用现金,或者去买gc,不到半年就花光了。
a*n
31 楼
萨比干这个.除非对方也是个萨比,愿意付5000手续费.
s*d
35 楼
让我想到国内被电信欺诈的大爷大妈们,别人怎么拉都拉不住给骗子寄钱的决心。
q*s
39 楼
这种情况就只能在自己伪造银行 statement 了。找个 PDF 编译软件就好了。
c*o
42 楼
同事男的女的?
f*e
45 楼
一万块肯定立案。银行如果不这么做,被审查的发现,不光罚钱,甚至倒闭。
:1万刀够得上洗钱级别吗?真这样的话FBI要忙死了
:1万刀够得上洗钱级别吗?真这样的话FBI要忙死了
f*e
46 楼
而且人不光差一张支票,任何帐目上的大的起伏,都会引起银行的注意,银行如果不上
报,那是失职
报,那是失职
g*e
48 楼
你留着现金,等他的贷款下来了再存。
或者如果你信得过他,你要他先给你开一张同样额度的支票,日期写到他close后一周
。一旦close,他马上寸现金,到帐后你寸支票。
这种事情,关键还是看你信得过不。一万倒是不算太多,风险有也是有限。
或者如果你信得过他,你要他先给你开一张同样额度的支票,日期写到他close后一周
。一旦close,他马上寸现金,到帐后你寸支票。
这种事情,关键还是看你信得过不。一万倒是不算太多,风险有也是有限。
o*l
49 楼
能帮就帮,以后可能买房也需要这样的人情,这么做又不亏。
j*x
51 楼
1. 为什么他自己不能存银行?
2. 1万块钱不至于被FBI查吧,我每年收6万块钱房租全是现金,存银行了到现在没有
FBI找我喝茶。
2. 1万块钱不至于被FBI查吧,我每年收6万块钱房租全是现金,存银行了到现在没有
FBI找我喝茶。
a*1
52 楼
我法盲加理财盲,
大家给解释下,为啥这么做不妥。看起来挺天经地义的阿。
楼主收到了真实现金, 同时从自己帐户打出同样数目,没赚也没亏。
同理,他同事也转换均衡。
为什么这样就成洗钱了。。
如果一个人如果平时收到了很多现金,是不是要小心一次性存银行了。。。
另外,这跟收入税收有关系么。
大家给解释下,为啥这么做不妥。看起来挺天经地义的阿。
楼主收到了真实现金, 同时从自己帐户打出同样数目,没赚也没亏。
同理,他同事也转换均衡。
为什么这样就成洗钱了。。
如果一个人如果平时收到了很多现金,是不是要小心一次性存银行了。。。
另外,这跟收入税收有关系么。
a*0
53 楼
我也觉得这很正常啊。gift tax 的limit是$14,000, 这数以上才要叫gift tax, 这数
以下没什么。1万元又不是什么大数字。
以下没什么。1万元又不是什么大数字。
c*r
55 楼
为什么现金不能存支票能存?美国人哪来这么多现金,除非卖白粉
Z*l
58 楼
围观大妈。
t*u
59 楼
拿9000去开个新的银行账户就好。剩下的随便花花。
D*9
60 楼
这里的人都怎么了?区区1万现金怎么都下破胆了。
s*d
62 楼
脑子得进水成啥样?
如果他是合法正当的一万块,为啥自己不敢存银行,自己不敢跟贷款说他有正当的一万
块?秃子头上的虱子,明摆着是黑钱或者想藏起来非法偷税的钱。
什么是洗钱?就是把非法的见不得光的黑钱弄成可以见的光的。他把这一万不敢见人的
钱变成楼主给的gift money可以见人了,这,就是最标准的洗钱了,你还要啥样算洗钱?
还是那句话,楼主同事的钱是黑钱,犯事楼主会陪他给老黑献菊花。
【在 a******1 的大作中提到】
: 我法盲加理财盲,
: 大家给解释下,为啥这么做不妥。看起来挺天经地义的阿。
: 楼主收到了真实现金, 同时从自己帐户打出同样数目,没赚也没亏。
: 同理,他同事也转换均衡。
: 为什么这样就成洗钱了。。
: 如果一个人如果平时收到了很多现金,是不是要小心一次性存银行了。。。
: 另外,这跟收入税收有关系么。
如果他是合法正当的一万块,为啥自己不敢存银行,自己不敢跟贷款说他有正当的一万
块?秃子头上的虱子,明摆着是黑钱或者想藏起来非法偷税的钱。
什么是洗钱?就是把非法的见不得光的黑钱弄成可以见的光的。他把这一万不敢见人的
钱变成楼主给的gift money可以见人了,这,就是最标准的洗钱了,你还要啥样算洗钱?
还是那句话,楼主同事的钱是黑钱,犯事楼主会陪他给老黑献菊花。
【在 a******1 的大作中提到】
: 我法盲加理财盲,
: 大家给解释下,为啥这么做不妥。看起来挺天经地义的阿。
: 楼主收到了真实现金, 同时从自己帐户打出同样数目,没赚也没亏。
: 同理,他同事也转换均衡。
: 为什么这样就成洗钱了。。
: 如果一个人如果平时收到了很多现金,是不是要小心一次性存银行了。。。
: 另外,这跟收入税收有关系么。
t*u
63 楼
大家警惕性很高,值得赞扬。
还是看人,假如关系好,可信,帮就帮。LZ损失的是自己的终身累计Gift/estate额度
,还有就是一点法律风险。至于税,假如LZ今年没有其他gift,是不需要交税的,但应
当申报。
要换了我,一般同事肯定不帮,关系铁,了解清楚情况可以酌情考虑。就像借钱借车作
担保这些事,原则上能不干就不干,但好朋友救急如救火,少不得通融一下。
还是看人,假如关系好,可信,帮就帮。LZ损失的是自己的终身累计Gift/estate额度
,还有就是一点法律风险。至于税,假如LZ今年没有其他gift,是不需要交税的,但应
当申报。
要换了我,一般同事肯定不帮,关系铁,了解清楚情况可以酌情考虑。就像借钱借车作
担保这些事,原则上能不干就不干,但好朋友救急如救火,少不得通融一下。
l*n
66 楼
没那么夸张
所谓黑钱,一般人的,也最多就是没交税的钱,没那么多白粉能让你买到的
帮不帮,取决于你们的关系。我觉得关系好的话,帮一下根本无所谓。没有那么多可怕
的后果,不是谁都有本事买得到白粉的
关系一般的话,那就再考虑了
我觉得人家能提这个要求,也真的是没办法了,能帮就帮吧,说不定你哪天也求人呢。
不过就是1w块,根本不是个事。多个朋友多条路。
所谓黑钱,一般人的,也最多就是没交税的钱,没那么多白粉能让你买到的
帮不帮,取决于你们的关系。我觉得关系好的话,帮一下根本无所谓。没有那么多可怕
的后果,不是谁都有本事买得到白粉的
关系一般的话,那就再考虑了
我觉得人家能提这个要求,也真的是没办法了,能帮就帮吧,说不定你哪天也求人呢。
不过就是1w块,根本不是个事。多个朋友多条路。
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