小白妈带小白求祝福,前20位发包子# pets - 心有所宠
o*u
1 楼
最近收到roth ira broker的通知,说我的2013 contribution太多了,其实是因为把
2013年1月和4月转的钱都算到了2013年,实际上应该吧1月的钱算到2012年,因为我
2012年没有存。现在貌似有两个选项
1. 把多余的钱的earning都取出来,报一个1040X给irs。
这样是不是就不用交excess contribution的6%的penalty,但是earning要补税和额外
10%的penalty。
2. 把excess contribution留到以后。
但是我已经把2014年的roth存过了,那么2013年的excess是不是要交2013和2014两年的
各6%的penalty。如果这样做,我什么时候交penalty给irs? 如果我现在把2014年的
contribution取出来,是不是还会有什么penalty?
除了这两个办法,还有什么好方法么?
谢谢!
2013年1月和4月转的钱都算到了2013年,实际上应该吧1月的钱算到2012年,因为我
2012年没有存。现在貌似有两个选项
1. 把多余的钱的earning都取出来,报一个1040X给irs。
这样是不是就不用交excess contribution的6%的penalty,但是earning要补税和额外
10%的penalty。
2. 把excess contribution留到以后。
但是我已经把2014年的roth存过了,那么2013年的excess是不是要交2013和2014两年的
各6%的penalty。如果这样做,我什么时候交penalty给irs? 如果我现在把2014年的
contribution取出来,是不是还会有什么penalty?
除了这两个办法,还有什么好方法么?
谢谢!