上海百银财富高层卷款跑路：涉案金额金近2亿# Stock
W*e
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【 以下文字转载自 Military 讨论区 】
发信人: Warfare (German==Arschloch), 信区: Military
标 题: 上海百银财富高层卷款跑路：涉案金额金近2亿
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Feb 26 20:11:06 2015, 美东)
核心提示： 5万起点，年化收益最低8%，最高15%，投资周期短，最短三个月，最长一
年。随时要花钱，随时可取——这么诱人的投资项目，是上海百银财富最初“吸钱”的
书面宣传。然而1月底，公司高层突然卷款“跑路”，涉案金额近2亿，千余投资人被骗
。 [记者探访]
5万元起点，年化收益最低8%，最高15%，投资周期短，最短三个月，最长才一年。而且
你随时要花钱，随时可以取出来——这么诱人的投资项目，是上海百银金融信息服务(
集团)有限公司(以下简称“百银财富”)在最初“吸钱”时的书面宣传。然而，今年1月
底，公司高层突然卷款“跑路”，千余名投资人顿时慌了神。
昨天下午，记者随部分受害者来到位于淞沪路98号平盛大厦7楼的公司时，公司却铁将
军把门。目前，警方尚未公布涉案金额。但同为受害人的百银财富业务员透露，仅仅线
下的投资人就有810人，涉案金额金近2亿元，公司网络平台上的线上投资人也有800多
人，被骗金额大约2600万元。
公司业务员也被骗了80万
小陈是百银财富浦东某分公司的业务员。他在公司做了两年，工作是线上客户经理，也
就是不断发送融资信息、跟踪客户、解答客户的疑问，也就是所谓的P2P。小陈感觉公
司运营很稳定，本金进来，按期支付利息，财务定期将收益打进投资人的账户，没有出
现任何问题。
在小陈的电脑键盘下面，压着一张投资收益表，上面写着“财富增值，稳定保障”。这
张表上罗列了百银“融资”的5套方案，16个收益对照表。最低回报是8%，5万元起点，
3个月；最高回报是15%，100万元起点，12个月。
记者了解到，百银财富的5套融资方案，就是他们对外销售的5个投资理财产品，有3个
月、6个月以及一年期可供选择。不同时限投资金额的起步线也有所差异，按照每月拿
利息，整存整取的规定来实行，并且合同上写明按“银行四倍利率”来放贷。
面对这样的投资回报，小陈有点动心。“我自己没有什么钱，刚工作没几年。但是，父
亲手里有一笔钱，他放在银行里，利息赶不上物价，等于亏本嘛！”小陈告诉记者。
为了让父亲将这笔钱投进百银财富，小陈可谓煞费苦心，最终，小陈还是说服了父亲。
去年7月24日，小陈的父亲那笔80万元的5年期存款到期，连本带息全部取出。
两天后，小陈把80万元一次性购买了公司半年期的“理财产品”。
今年1月25日，投资期限已到。小陈问财务本金和利息什么时候到账？财务告诉他，按
照惯例是“T+1”，也就是第二天到账。
1月26日，小陈再次问财务，财务说资金账户已经只进不出，可能是资金周转遇到了一
点问题。具体情况让小陈问上层领导。“作为公司员工，在公司遇到困难时，我跑去找
领导要账，有些不恰当，对吧！”
近百名客户、员工集体报案
1月29日，百银财富法人代表李晓军向警方报案，称公司原法人赖昌丰携款潜逃。“这
件事我们一无所知，因为他报案后，南汇分公司的人还在往公司的账上打款，我们看不
到出大事的迹象。”记者让小陈回忆“出大事”前的迹象，小陈说，直到2月2日，近百
名客户和百银财富的员工去公安局报案，他才如梦方醒。
当日一起去报案的受害人小潘说，警方是以“百银财富非法集资”立案的。
在上海工商网站上，记者查询到上海百银金融信息服务(集团)有限公司注册地在宝山区
长逸路15号B栋1412室，法人代表确实是李晓军。公司多名业务员向记者证实，此前公
司的法人代表是赖昌丰。记者曾试图联系李晓军了解相关情况，未果。
从企业登记信息看，公司经营范围被规定为从事电子产品、计算机专业领域内的技术开
发、咨询、转让、服务等。也有“金融信息服务”方面的记载，但是用括号明确规定“
不得从事金融业务”。
[警方立案]
涉非法吸收公众存款，目前重点追赃追逃
记者了解到，2月12日，杨浦区公安分局相关部门邀请部分受害者代表反馈案件进展情
况。受害者表示，那次谈话，警方的态度还是很令人振奋的。
据悉，杨浦警方对百银公司已经正式立案侦查。时间是在案件由派出所移交到经侦支队
的第二天。
目前，警方对百银公司案件性质已初步确定，涉嫌非法吸收公众存款，且已成立了专案
组。
受害者代表告诉记者，警方现阶段办案是追赃追逃和取证有重点地同时进行，重中之重
是追赃。对于警力投入，目前杨浦经侦主导侦察，多种警力全方位投入，包括市经侦总
队等各方专家都有介入，一起破案，并和相关法律专家合作，解决案件进展过程中涉及
的各种问题。
受害者告诉记者，警方称追赃将会贯穿整个案件的始终，追赃力度将一直保持不变。
百银财富拥有众多分公司，也都先后关门
昨天下午，记者来到位于淞沪路98号的平盛大厦，想看看这家公司是否还有人员留守。
走入电梯按下7楼按钮时，却发现无法到达。随后，记者通过消防通道来到七楼，发现
门已经锁住，并贴上了封条，无法看到里面情况。
大楼物业方面则表示，百银财富并没有大问题，目前公司只是在作内部调整，并告诉记
者，大厅内贴有相关告示。百银财富是他们的客户，客户信息他们无权透露，需要保密。
百银财富的工作人员告诉记者，百银财富除了五角场这个总公司外，还在三林、南汇、
周浦、福山路以及人民广场等处开设了分公司。记者在工商网站上并未查询到这些分公
司的注册信息。“这些公司也先后关门了，因为前来要债的人太多，情绪激动时，免不
了打砸。”受害人潘女士告诉记者，赖昌丰出走消息传出后，一些分公司还开门处理事
务，后来干脆就关掉了。
[讲述]
业务员起底百银财富如何套牢投资人
拉客多，奖金、提成就多
小张也是百银财富的业务员，不过，小张做的是线下客户。小张和小陈都向记者证实，
百银财富线下客户有810人，被骗资金将近2亿元。线上平台有800多人，受骗者遍布全
国，被骗金额大约2600万元，但目前记者尚未接触到百银财富网上受骗客户。
小张告诉记者，公司客户来源除了来自网上所谓P2P外，大部分还是业务员拉来的。拉
来的客源主要分为三类：第一类是业务员路口发传单招揽来的，也包括业务员在小区信
箱塞广告吸引来的。第二类是业务员从原来公司介绍过来的老客户。因为现在P2P公司
非常多，从业人员流动性强。第三类则是业务员自己的亲朋好友，属于兔子的“窝边草
”。小张投进公司的110万元，就是“窝边草”。
“来的都是客，我们业务员拉来的客户越多，奖金和提成就越高。”小陈告诉记者，为
了拿业绩，有些人明知有风险，也带着自己的亲友往“火坑”里跳。
借款人信息真假难辨
小张说起她们业务流程操作时，依然声称很规范，完全没想到这居然是个诈骗公司。她
告诉记者，业务员拿出去的合同都是一式三份，合同内容包括客户基本信息以及投资产
品信息，如客户的风险承担能力、投资周期、年化收益等。
上当受骗的人都是当天刷卡付款，当天收到收款确认书、债权转让及授让协议书，办事
效率很高。“百银财富是做金融信息服务的，所谓提供金融信息是对外的幌子，说白了
就是为一些需要资金的人募集资金，参与非法集资。”小张说，客户来百银财富购买理
财产品，就是通过百银财富为中介将钱借给别人。
于是，百银财富给投资人的“债权转让及授让协议书”上，清楚地提供了债务人对应的
资料，如身份证号码、贷款总额、利息以及周期等。五角场公司的贷款部保存有各个债
务人的相关资料，包含财产证明及两个公证书(强制执行效力公证和借款公证书)。
记者问小张，你们在放贷时是否核实验证过每个债务人的身份信息？小张说，她以前曾
经对个别债务人的信息做个调查，比如到房产交易中心去做个产调，打印债务人抵押的
房产信息以及银行信贷等资料。“那时调查下来，这些信息都是没有问题的。以前借款
人的相关信息和材料都是各分公司保存，后来都转移到了五角场这个总公司。这块工作
就由总公司来做，我们分公司就不再做相关调查了。”
小张说，如果这些借款人提供的信息都是真实的，那么，他们抵押进来的财产足够偿还
债权人的钱。“现在老板跑了，我们不知道资金链在什么环节断了，我们现在迫切想知
道，债务人抵押的财产是否还在那儿？”
受害者：我一个老理财，没想到也上了当
在众多受害者中，王先生绝对算得上百银财富的VIP。他告诉记者，他是通过老朋友介
绍才投资百银财富的。“拉我来的百银财富的业务员，以前是另一家P2P公司的业务员
，我们合作过较长时间。我完全是觉得他可靠，才进了百银财富的圈套。”
王先生说，他这笔钱是预备给孩子出国上学的。因为还有几年才用得上这笔钱，所以就
用来投资，想赚点“小钱”。他第一次投资了100万元，选择的是三个月的理财产品，
本以为不可能出问题，结果还是受骗了。“我也算一个老理财了，没想到还是上了当，
这家公司太会伪装了！”
王先生说，他对P2P一知半解。但是跟这些做P2P的人接触多了，也悟出了一些门道。“
百银财富是金融信息公司，他们的业务范围是不允许做借贷等金融业务的。我了解后，
发现他们的确不是自己做借贷业务，所有资金往来都是通过第三方支付平台来进行。”
王先生坦言，当初他就是看中百银财富通过第三方平台来收客户的钱，不是公司直接收
款，资金的安全似乎多了一层保障。事发后，记者也对这家第三方平台做了一个了解。
在该支付平台的网页上看到其介绍文字：××资金存管服务规避非法吸收公众存款、非
法集资等法律风险。平台自身不接触借贷资金，打消资金安全疑虑的同时，提升平台的
公信力，致力营造正规、透明、可靠的投资平台，降低投资风险，确保稳定收益。金账
户守护投资人的财富增长，是“P2P中的航空母舰”，守护P2P平台资金安全。
王先生懊恼地说：“第三方平台就是百银财富公司做给客户看的一个幌子，好让客户放
心付款。这家支付平台根本就不具备资金托管能力，钱最终还是进入百银财富的账户。”
发信人: Warfare (German==Arschloch), 信区: Military
标 题: 上海百银财富高层卷款跑路：涉案金额金近2亿
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Feb 26 20:11:06 2015, 美东)
核心提示： 5万起点，年化收益最低8%，最高15%，投资周期短，最短三个月，最长一
年。随时要花钱，随时可取——这么诱人的投资项目，是上海百银财富最初“吸钱”的
书面宣传。然而1月底，公司高层突然卷款“跑路”，涉案金额近2亿，千余投资人被骗
。 [记者探访]
5万元起点，年化收益最低8%，最高15%，投资周期短，最短三个月，最长才一年。而且
你随时要花钱，随时可以取出来——这么诱人的投资项目，是上海百银金融信息服务(
集团)有限公司(以下简称“百银财富”)在最初“吸钱”时的书面宣传。然而，今年1月
底，公司高层突然卷款“跑路”，千余名投资人顿时慌了神。
昨天下午，记者随部分受害者来到位于淞沪路98号平盛大厦7楼的公司时，公司却铁将
军把门。目前，警方尚未公布涉案金额。但同为受害人的百银财富业务员透露，仅仅线
下的投资人就有810人，涉案金额金近2亿元，公司网络平台上的线上投资人也有800多
人，被骗金额大约2600万元。
公司业务员也被骗了80万
小陈是百银财富浦东某分公司的业务员。他在公司做了两年，工作是线上客户经理，也
就是不断发送融资信息、跟踪客户、解答客户的疑问，也就是所谓的P2P。小陈感觉公
司运营很稳定，本金进来，按期支付利息，财务定期将收益打进投资人的账户，没有出
现任何问题。
在小陈的电脑键盘下面，压着一张投资收益表，上面写着“财富增值，稳定保障”。这
张表上罗列了百银“融资”的5套方案，16个收益对照表。最低回报是8%，5万元起点，
3个月；最高回报是15%，100万元起点，12个月。
记者了解到，百银财富的5套融资方案，就是他们对外销售的5个投资理财产品，有3个
月、6个月以及一年期可供选择。不同时限投资金额的起步线也有所差异，按照每月拿
利息，整存整取的规定来实行，并且合同上写明按“银行四倍利率”来放贷。
面对这样的投资回报，小陈有点动心。“我自己没有什么钱，刚工作没几年。但是，父
亲手里有一笔钱，他放在银行里，利息赶不上物价，等于亏本嘛！”小陈告诉记者。
为了让父亲将这笔钱投进百银财富，小陈可谓煞费苦心，最终，小陈还是说服了父亲。
去年7月24日，小陈的父亲那笔80万元的5年期存款到期，连本带息全部取出。
两天后，小陈把80万元一次性购买了公司半年期的“理财产品”。
今年1月25日，投资期限已到。小陈问财务本金和利息什么时候到账？财务告诉他，按
照惯例是“T+1”，也就是第二天到账。
1月26日，小陈再次问财务，财务说资金账户已经只进不出，可能是资金周转遇到了一
点问题。具体情况让小陈问上层领导。“作为公司员工，在公司遇到困难时，我跑去找
领导要账，有些不恰当，对吧！”
近百名客户、员工集体报案
1月29日，百银财富法人代表李晓军向警方报案，称公司原法人赖昌丰携款潜逃。“这
件事我们一无所知，因为他报案后，南汇分公司的人还在往公司的账上打款，我们看不
到出大事的迹象。”记者让小陈回忆“出大事”前的迹象，小陈说，直到2月2日，近百
名客户和百银财富的员工去公安局报案，他才如梦方醒。
当日一起去报案的受害人小潘说，警方是以“百银财富非法集资”立案的。
在上海工商网站上，记者查询到上海百银金融信息服务(集团)有限公司注册地在宝山区
长逸路15号B栋1412室，法人代表确实是李晓军。公司多名业务员向记者证实，此前公
司的法人代表是赖昌丰。记者曾试图联系李晓军了解相关情况，未果。
从企业登记信息看，公司经营范围被规定为从事电子产品、计算机专业领域内的技术开
发、咨询、转让、服务等。也有“金融信息服务”方面的记载，但是用括号明确规定“
不得从事金融业务”。
[警方立案]
涉非法吸收公众存款，目前重点追赃追逃
记者了解到，2月12日，杨浦区公安分局相关部门邀请部分受害者代表反馈案件进展情
况。受害者表示，那次谈话，警方的态度还是很令人振奋的。
据悉，杨浦警方对百银公司已经正式立案侦查。时间是在案件由派出所移交到经侦支队
的第二天。
目前，警方对百银公司案件性质已初步确定，涉嫌非法吸收公众存款，且已成立了专案
组。
受害者代表告诉记者，警方现阶段办案是追赃追逃和取证有重点地同时进行，重中之重
是追赃。对于警力投入，目前杨浦经侦主导侦察，多种警力全方位投入，包括市经侦总
队等各方专家都有介入，一起破案，并和相关法律专家合作，解决案件进展过程中涉及
的各种问题。
受害者告诉记者，警方称追赃将会贯穿整个案件的始终，追赃力度将一直保持不变。
百银财富拥有众多分公司，也都先后关门
昨天下午，记者来到位于淞沪路98号的平盛大厦，想看看这家公司是否还有人员留守。
走入电梯按下7楼按钮时，却发现无法到达。随后，记者通过消防通道来到七楼，发现
门已经锁住，并贴上了封条，无法看到里面情况。
大楼物业方面则表示，百银财富并没有大问题，目前公司只是在作内部调整，并告诉记
者，大厅内贴有相关告示。百银财富是他们的客户，客户信息他们无权透露，需要保密。
百银财富的工作人员告诉记者，百银财富除了五角场这个总公司外，还在三林、南汇、
周浦、福山路以及人民广场等处开设了分公司。记者在工商网站上并未查询到这些分公
司的注册信息。“这些公司也先后关门了，因为前来要债的人太多，情绪激动时，免不
了打砸。”受害人潘女士告诉记者，赖昌丰出走消息传出后，一些分公司还开门处理事
务，后来干脆就关掉了。
[讲述]
业务员起底百银财富如何套牢投资人
拉客多，奖金、提成就多
小张也是百银财富的业务员，不过，小张做的是线下客户。小张和小陈都向记者证实，
百银财富线下客户有810人，被骗资金将近2亿元。线上平台有800多人，受骗者遍布全
国，被骗金额大约2600万元，但目前记者尚未接触到百银财富网上受骗客户。
小张告诉记者，公司客户来源除了来自网上所谓P2P外，大部分还是业务员拉来的。拉
来的客源主要分为三类：第一类是业务员路口发传单招揽来的，也包括业务员在小区信
箱塞广告吸引来的。第二类是业务员从原来公司介绍过来的老客户。因为现在P2P公司
非常多，从业人员流动性强。第三类则是业务员自己的亲朋好友，属于兔子的“窝边草
”。小张投进公司的110万元，就是“窝边草”。
“来的都是客，我们业务员拉来的客户越多，奖金和提成就越高。”小陈告诉记者，为
了拿业绩，有些人明知有风险，也带着自己的亲友往“火坑”里跳。
借款人信息真假难辨
小张说起她们业务流程操作时，依然声称很规范，完全没想到这居然是个诈骗公司。她
告诉记者，业务员拿出去的合同都是一式三份，合同内容包括客户基本信息以及投资产
品信息，如客户的风险承担能力、投资周期、年化收益等。
上当受骗的人都是当天刷卡付款，当天收到收款确认书、债权转让及授让协议书，办事
效率很高。“百银财富是做金融信息服务的，所谓提供金融信息是对外的幌子，说白了
就是为一些需要资金的人募集资金，参与非法集资。”小张说，客户来百银财富购买理
财产品，就是通过百银财富为中介将钱借给别人。
于是，百银财富给投资人的“债权转让及授让协议书”上，清楚地提供了债务人对应的
资料，如身份证号码、贷款总额、利息以及周期等。五角场公司的贷款部保存有各个债
务人的相关资料，包含财产证明及两个公证书(强制执行效力公证和借款公证书)。
记者问小张，你们在放贷时是否核实验证过每个债务人的身份信息？小张说，她以前曾
经对个别债务人的信息做个调查，比如到房产交易中心去做个产调，打印债务人抵押的
房产信息以及银行信贷等资料。“那时调查下来，这些信息都是没有问题的。以前借款
人的相关信息和材料都是各分公司保存，后来都转移到了五角场这个总公司。这块工作
就由总公司来做，我们分公司就不再做相关调查了。”
小张说，如果这些借款人提供的信息都是真实的，那么，他们抵押进来的财产足够偿还
债权人的钱。“现在老板跑了，我们不知道资金链在什么环节断了，我们现在迫切想知
道，债务人抵押的财产是否还在那儿？”
受害者：我一个老理财，没想到也上了当
在众多受害者中，王先生绝对算得上百银财富的VIP。他告诉记者，他是通过老朋友介
绍才投资百银财富的。“拉我来的百银财富的业务员，以前是另一家P2P公司的业务员
，我们合作过较长时间。我完全是觉得他可靠，才进了百银财富的圈套。”
王先生说，他这笔钱是预备给孩子出国上学的。因为还有几年才用得上这笔钱，所以就
用来投资，想赚点“小钱”。他第一次投资了100万元，选择的是三个月的理财产品，
本以为不可能出问题，结果还是受骗了。“我也算一个老理财了，没想到还是上了当，
这家公司太会伪装了！”
王先生说，他对P2P一知半解。但是跟这些做P2P的人接触多了，也悟出了一些门道。“
百银财富是金融信息公司，他们的业务范围是不允许做借贷等金融业务的。我了解后，
发现他们的确不是自己做借贷业务，所有资金往来都是通过第三方支付平台来进行。”
王先生坦言，当初他就是看中百银财富通过第三方平台来收客户的钱，不是公司直接收
款，资金的安全似乎多了一层保障。事发后，记者也对这家第三方平台做了一个了解。
在该支付平台的网页上看到其介绍文字：××资金存管服务规避非法吸收公众存款、非
法集资等法律风险。平台自身不接触借贷资金，打消资金安全疑虑的同时，提升平台的
公信力，致力营造正规、透明、可靠的投资平台，降低投资风险，确保稳定收益。金账
户守护投资人的财富增长，是“P2P中的航空母舰”，守护P2P平台资金安全。
王先生懊恼地说：“第三方平台就是百银财富公司做给客户看的一个幌子，好让客户放
心付款。这家支付平台根本就不具备资金托管能力，钱最终还是进入百银财富的账户。”
