逆风而上 中植基金成立首年以专业应对市场风波 以赤诚做好投资陪伴

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2022年1月，北京中植基金销售有限公司（以下简称：中植基金）正式成立，并取得中国证券监督管理委员会的证券投资基金销售业务许可，一颗财富配置的种子自此“发芽”。对于中植基金来说，这是充满挑战的一年，也是充满机遇的一年。2022年的经济形势复杂多变，越来越多的人意识到，财富是“管理”出来的，从而选择财富管理机构为自己和家人管理财富。据瑞士信贷集团发布的《2022全球财富报告》显示，2021年中国成人人均财富在21年间增长超过10倍，中位数从2000年至今增长超过8倍。财富管理市场大有可为。

回顾2022年，“黑天鹅”事件频发、疫情反复侵扰，权益投资市场经历了前所未有的动荡，中植基金这颗种子在风雨中汲取养分，不断调整和创新，茁壮成长。成立伊始，中植基金迅速确立了“为客户实现一站式标准化产品配置服务”的企业服务定位，并坚持将“以客户为中心，投顾驱动，为客户实现长期回报”作为公司的使命，想客户所想，积极提升服务水平，不断升级客户的服务体验。

强化专业深度

用配置享受财富

2022年年初，中植基金重磅上线全新“投研大脑”——CIO办公室，下设财富研究、宏观总量研究、策略配置研究、资产配置研究四大研究部门，希望可以通过深度研究经济、政策、市场，策略优选及配置调整，为客户提供领先市场的，更加前瞻、专业、科学的资产配置方案。

同时，基于成立前身的专业积累，中植基金顺应时代，迅速整合，确立了自己的“349”配置法。即依据家庭理财实际需求，将家庭资产划定为“三笔钱”——灵活取用的钱、人生保障的钱、投资增值的钱，并根据划分的基础配置比例与大类资产的不同收益风险属性、客户可投资资产量级，生成该期资产配置方案，有效降低资产配置组合的波动，优化投资体验，为投资者财富的保值、增值目标服务；为了在全服务周期中满足不同客户、不同阶段的需求，中植基金以“资产配置四步法”为核心，分“倾听、规划、实施、陪伴”四步为客户提供量身打造的定制化服务；并通过“九宫格”配置服务工具，实现从“客户画像”到“配置方案”，千人千面、分别对应的服务。

为了给客户带去更优的配置体验，中植基金还坚持在全球范围内寻找表现极佳的私募投资机构、公募投资机构中的白马，覆盖多家老牌知名企业，重磅打造了“中植严选”服务体系，拥有近千家初级观测池，建立了丰富的管理人数据库。截至2022年12月6日，“中植严选”体系已与80家精选私募证券管理人达成深度合作，其中百亿以上规模的私募证券管理人36家，占行业百亿私募管理人30%以上。另外，在“中植严选”体系的基础上，中植基金打造了植选100™基金产品池，池内百亿私募证券管理人占比达到57%，保障优质产品供给充足。同时，中植基金还设立完备的跟踪体系，定期检测产品池中的产品表现，并根据测评结果不断迭代，保持产品池中的产品表现能力在每一阶段都是最优。

阳光陪伴

全生命周期守护

2022年，中植基金顺应时代发展，积极引入市场中成熟的科技系统赋能公司各个场景，同时大力加快自身数字化进程，提升服务水平，不断为客户提供更便捷、更专业、更丰富的服务体验。

在优秀的硬件能力之上，中植基金始终相信，服务是作为一家专业基金销售机构的核心竞争力之一。为此，中植基金不断打磨，着力投前、投中、投后服务，致力于为客户带去更丰富的陪伴形式，为客户实现财富保值与增值的目标提供服务。

今年以来，权益投资市场受国内外各类事件的影响动荡加剧，投资者们的收获大多不尽如人意，投资情绪陷入低迷。面对这样的困局，中植基金迅速响应市场变化，积极创新服务模式，全力推出了“阳光行动”，陪伴客户一起度过投资的至暗时刻。根据持仓客户的不同情况，“阳光行动”落地三大举措：一是以“1个财富顾问+1个资产配置专家+N项陪伴服务”的形式与客户会面，提供线下的账户诊断和资产配置方案；二是推出线下百场客户沙龙，为投资者解读市场产品，提供投资者教育；三是为客户提供资配权益。希望可以通过“阳光行动”进一步的有效配置，降低市场波动带来的影响。未来，中植基金还会结合市场的不同变化，继续适时推出应对方案，为客户的财富管理做到全生命周期的覆盖。

此外，在投资者教育方面，中植基金持续通过“线上+线下”的方式，多点联动进行宣传教育活动，推广金融知识，普及理财观念，将帮助投资者提升金融素养，防范化解金融风险，提升投资者在金融活动中的获得感、幸福感和安全感作为公司重要使命之一不断发力。例如在中植基金官方公众号中开设多类栏目，以图片、文字、视频等多个形式持续输出投教知识，解读市场形势，指点投资思路等。同时，中植基金还联动多类媒体，形成媒体传播矩阵，扩大声量，传递投资教育相关内容，更进一步的打开投资者思路与格局。

投后的陪伴也十分重要。中植基金倾情为私募客户打造“1+1+N”专家服务伴随全程的专属服务，即“1个财富顾问+1个金融顾问+N个总部专家”的方案，以买方投顾视角，力争协助客户实现财富的保值与增值目标。

服务向善

创造价值

展业一年，中植基金仍是一家年轻的公司。站在财富市场的巨大洪流中，中植基金唯有服务向善，不断为社会、为客户创造价值，方能行稳致远。11月11日，中国证券投资基金协会公布的最新公墓基金保有量规模100强榜单中，中植基金位居第56位；在第三方独立基金销售机构中位居第12位。中流砥柱的位置是行业对中植基金一年来经营成绩的认可，更是勉励与激励，是中植基金继续向上的动力。

此外，经过一年的深耕厚植，中植基金接连获得业内资深媒体评选并颁发的多项大奖，公司多个维度的能力获得了业内的认可。在业务能力方面，中植基金获得由《中国基金报》以及《第一财经》颁发的“最佳私募第三方销售机构”、“最具配置能力私募基金销售机构”两项大奖，对中植基金专业的配置能力以及突出的私募服务给予了重要肯定；由《经济观察报》和《时代周报》颁发的“值得托付财富管理机构”、“专业服务金融机构”奖项更是对中植基金整体服务水平的好评；并且，中植基金在雇主品牌、金融科技、投教服务等多个维度都获得了相关奖项的加持，为中植基金这一年的努力添上了浓墨重彩的一笔。中植基金也将以更加专业的态度，持续推进公司服务升级，回馈客户与市场。

眼下，每一个影响市场的因素都在不断变化。中植基金将继续秉持“以客户为中心，坚持投顾驱动，为客户带来长期回报”的使命，用更优质的服务回报社会与客户，用专业抓住时代投资机遇。同时，中植基金也将坚守“服务向善”的理念，以探路者和引领者的姿态，为更多投资者提供“实现投资价值，创造美好生活”的财富管理服务。

（文章内容仅供参考，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。）

文/张海洋

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来源: qq

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