基金销售机构求新求变伯嘉基金站上高质量发展新起点

2023-01-11 10:01

回顾2022年，在A股市场结构分化、市场震荡加剧的背景之下，我国基金市场依然实现了规模及数量的逆势增长。中基协最新数据显示，截至2022年11月末，我国公募基金管理规模首次站上26万亿元关口达到26.38万亿元，覆盖基金产品数量首次突破10000只达到10405只，同比分别增长1.06万亿元和1253只，创下历史新高，总规模稳居全球第四，亚洲第一。

在2022年基金发展如火如荼的背景下，近期，湖北省首批独立基金销售机构——伯嘉基金亦顺应行业潮流针对公司交易平台进行了全方位的系统升级，焕新升级后的伯嘉基金线上理财Plus精选服务于2023年1月11日正式回归，不仅可更快速、准确地服务于投资者交易决策，同时也可为投资者提供高效、便捷、定制化的理财服务。

近年来，居民对财富管理的需求越发多元化，家庭资产对多资产品种、多结构化配置的需求不断提升。同时随着多层次资本市场的建设，理财市场投资工具和产品体系的丰富，以股票、基金、股权投资为代表的权益市场或将涌入更多资金。

在此之下，伯嘉基金认为，我国基金市场在净值化、信息披露、投研体系以及产品维度等方面优势明显，可更好承接当下居民多元化的财富管理需求，因此或将在未来很长一段时间内继续占据财富管理市场的“C位”，由此也将进一步带动基金渠道端市场扩容，促进渠道端多元格局的形成。

中基协统计，2015至2019年，第三方独立机构的公募基金销售保有规模占比从2.14%快速上升到11.03%，为五年时间内唯一实现超5倍增长的渠道，而到了2022年三季度末的基金百强销售榜之中，前三强中第三方独立销售机构则已占据两席。

从持牌机构数量上看，当前我国基金销售机构共计418家，其中“银行系”153家；“证券期货系”131家；第三方机构数量排名第三，达到108家；“保险系”10家；其他类型16家。

在伯嘉基金看来，相比于银行凭借线下营业网点布局占据的规模优势，独立第三方机构尽管直到2012年才获准入资格，但其发展过程却具有典型的互联网背景。以伯嘉基金自身为例，公司早在2016年便上线了一站式的基金销售平台——伯嘉基金网，当前平台上线基金产品数量已接近2000余只。

伯嘉基金认为，独立第三方的崛起抓住了互联网时代理财群体的年轻化以及庞大的长尾客群。通过降低基金费率以及丰富产品体系，第三方机构凭借精准营销与类投顾服务实现了“弯道超车”，不仅有效优化了用户交易体验也改变了过去用户既有的线下到柜购买习惯。

此外，伯嘉基金还提到，依托于线上理财服务系统的搭建，第三方机构在持牌合格监管下并非仅可服务于海量的基金市场投资者。伴随中国家庭财富的快速增长，独立第三方基于互联网体系所搭建的完善投研体系以及业内广泛的机构间合作，也能够服务广大的合格投资者，做好中高净值客户的“财富管家”，为其提供风险适配的定制化理财方案。

因此，在伯嘉基金看来，在基金销售市场，无论是银行、券商还是独立第三方机构，三者之间远没有达到零和博弈的竞争程度。对外加强合作，对内继续做好投资服务以此形成机构自身差异化的品牌优势仍是做大销售市场的“不二法宝”。

在差异化的投资体系建设方面，伯嘉基金表示，未来，公司将围绕4.0版本的一体化投资交易平台深度布局从投前到投后的全过程客户投资服务，不断完善在投资服务体系中的人才队伍、客群渠道、内容运营以及合规管理等方面的系统性业态搭建。不断提升公司投资服务的专业水平与品牌经营能力，提升客户投资体验和获得感。

在伯嘉基金看来，通过强化顾问服务引导客户进行的长期投资和理性投资，既可以为市场提供更多长期的增量资金，也能促进资本市场投融资两端的良性发展。据Morgan Stanley统计，2015-2020年期间全球财富市场零售规模占资管总规模之比已从50%上升到57%，预计到2025年还将继续升至62%，由此也将带来26万亿美元的增量资金。

伯嘉基金认为，身处财富管理市场“C位”，基金市场将成为这一增量资金的最大流入地。站在2023年起点，经济社会生活将逐步恢复常态，“稳增长”持续发力之下经济回暖路径清晰，市场情绪有望加速修复，股市反弹也将催化基金市场行情。

同时，于机构自身而言，伯嘉基金认为，除积极把握居民对财富管理需求的态势外，还要进一步做好全周期的客户财富管理服务，帮助广大投资者树立正确的投资认知，建立长期的投资理念和更加专业的投资素养，机构才能实现更好更快发展。

（文章内容仅供参考，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。）

文/李洋

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来源: qq

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