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重磅!确定不跟美国,加拿大央行今年要降息!加币闻风深夜开跌!通胀如虎,谁是罪魁祸首?

重磅!确定不跟美国,加拿大央行今年要降息!加币闻风深夜开跌!通胀如虎,谁是罪魁祸首?

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本文转自:加拿大家园、熊和猫一起看枫叶



一项新调查显示,有“加国华尔街”之称的Bay Street的大多数金融大佬认为,加拿大央行已停止加息,并将被迫在年底前开始减息,以防止温和的经济衰退演变成严重衰退。


加拿大央行2月6日发布了第一份“市场参与者”季度调查,以便获得可以与央行经济预测相比较的一个基准,公众也能够一览彭博资讯和汤森路透公司等金融数据公司为其客户提供的预测。

 


AD按照惯例,市场共识是分析师预测的中值估计。该调查发现,在2022年底,接受调查的30家金融机构中,有28家的预估中值是:到2023年7月

央行的政策利率保持在4.5%不变,然后逐渐下调,年底达到4%。


受此影响,深夜,加币继续下挫再次探底5.0大关



加拿大正在面临严重的通胀压力。刚刚公布的数据显示,加拿大制造业萎缩了 0.1%,零售和批发贸易也是如此。经济差拖累了加币。


上月底利率再次提高了25个基点,是否将会是本次加息周期的终点呢?对我们现阶段的投资,尤其是GIC有什么影响呢?本期金融专业人士Bear将与您分享个中观点。




通胀,谁是罪魁祸首?



回顾过去两年,疫情给全球经济带来了难以预计的损失,不仅仅是加拿大,全球各大主要经济体几乎都采取了宽松的经济策略,甚至印钱、发钱


这些政策虽然在当时解决了疫情带来的影响,但是也为今天的高通胀埋下了伏笔


大家手里有钱了,就可以随便买买买了,直接推动了市场的需求。想想之前的CERB,真是在家躺着数钱的日子啊。


说完了需求就得聊聊供给,本来在疫情前市场是均衡的。结果疫情来了,先是对供给端产生影响,造成了全球芯片短缺,一车难求啊


现在据说“两田”怎么也得等个一年半载的吧,部分车型可能要两年,天啊~!随后又突然飞出来几只黑天鹅,使供给端直接变成了黑色。



  1. 1.     美国码头罢工

那段时间据说是一仓难求,谁手里有箱子就可以直接坐地涨价,最夸张的据说从中国来加拿大的集装箱的费用最高时期涨了十倍。运费增加了,就直接转嫁给我们消费者了。


  1. 2.     俄乌战争

这个也致命呀,在经历了$40油价的狂喜之后,在俄乌战争开启后直接飙到了$240。虽然现在派回在$130-170左右,但还是贵呀。


  1. 3.     祖国清零

全球都知道中国制造。如果你说你不用“中国制造”,尤其是在北美,几乎是不可能的。


疫情给国内带来了无法估量的损失,尤其是在上海封城期间,作为中国主要的物流枢纽,不仅是出口订单无法完成,也无法将订单运送到世界各地。运不过来,我们也就没得用了。


这些供给端的黑天鹅,都给本次的高通胀贡献了足够的火力,也是为什么我觉得这次的4.5%2007年的4.5%不一样。


当前疫情还在继续,俄乌还没有停火,全球运力还在恢复,祖国刚刚恢复生产,我们脆弱的供给端是再也经不起新的黑天鹅了。


看看上期的通胀数据,虽然整体一直在下降,但是核心CPI还是很高,也就是说我们的食品还是在涨价。虽然Costco的大桶油没有再继续飙升,$46.99的价格也是三年前的三倍了。




央行何时会降息?




至少从现在的指标来看我觉得今年上半年肯定没戏


通胀下降不仅仅就是央行直接加息这么简单,还要看外部因素支不支持,就像上面我们谈到的,消灭一只黑天鹅,就会给通胀带来帮助。


真正降息通道的开启还要看加拿大经济是否衰退,通胀是否降到4%甚至3下,失业率是否再次上升等指标。




GIC是不是该买了?


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最近很多人问我GIC,是不是该买了?是不是最高点了?买多久合适?其实GIC虽然叫定期存款,但是和国内的定期存款的结构还是不太一样。


首先国内的定期存款利率是完全和央行的利率定价的,而GIC更多的是市场定价,所以这也是为什么在央行最后两次加息后,GIC没有整体大浮动的上涨的原因。


其次国内定期存款只有一种方式,就是根据年限的定期存款。这边的GIC可以有多种方式。


cashable类似于国内的活期理财,购买之日起的29天后随时支取付息,利息期限一年。


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Non-redeemable:这个和国内的定期存款最像,期限固定,不可提前支取。但是超过一年的期限有按月和季度付息选项,比较适合刚汇来钱过来了,没买上房子的朋友们。


Market-link:这个类似于国内的结构性存款,挂钩某个产品,比如:标普500,加拿大银行指数等,上有上限,下有下限,一般都是两年或更长时间,不可提前支取。


关于GIC的购买,需要看购买者的真实需求。虽然现在的利率跑不赢通胀,但是在不久的将来跑赢通胀是可以预见性的


现在市场对央行降息预期较强,尤其是在3-5年之后,所以3-5年期限的GIC会比1年期的GIC收益低的原因



所以对于现在的GIC而言:

  1. 1.     如果近期需要用钱,追求活期高存款利率回报 – Cashable

  2. 2.     如果近期没有用钱打算,刚来并且汇来了一定存款 – non-redeemable

  3. 3.     同上2,但是想要每月或每季度有一定的利息收入来补贴家用– 2 年以上的 non-redeemable

  4. 4.     如果长期闲置资金 – 长期限GIC、Ladder或分批建仓mutual fund


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