BK华人注意！银行账户早就空了！你收到的账单可能是假的！

2023-03-02 18:03

二百多万美元的客户存款，竟被银行客户服务经理偷偷存进了自己的账户。

纽约南区联邦检察官和FBI纽约办事处昨天（1日）宣布，当天逮捕了某银行的前客服经理赵凯文（Kevin Chiu，音译），指控他进行“长达多年的银行欺诈和贪污计划”，从客户账户中偷钱。

银行是在2022年7月发现赵凯文挪用了客户账户的资金。当时，赵凯文在这家总部位于曼哈顿的银行担任客户关系经理和私人客户银行专员（为客户理财），并在布碌崙的两家分行工作。

根据起诉书，去年7月赵凯文的一位客户来到布碌崙的一家银行分行，说她需要与一位经理交谈，从而揭开了这起银行内部职员的偷钱案。

这位客户是一名74岁的老妇，在布碌崙和以色列都有住所。她解释说，自己以前曾要求银行不要把她的银行月结单寄到以色列，只要求赵凯文帮她打印出来，等她来银行时亲自交给她即可。

结果，银行将她的账户月结单寄到了以色列，她看到账户余额只剩下1.3万美元，而她从赵凯文手里收到的月结单，显示账户余额有90万美元。

与老妇人交谈的经理审查她的账户，发现有几笔钱电汇到经纪人账户，原来赵一直在偷窃她的钱。

示意图，图文无关

银行随后进行调查，并确定了其它五个账户，赵从这些账户中窃取资金，或将钱从一个受害者账户转移到另一个账户来“填补亏空”。

偷钱的时间跨度至少从2020年10月28日到2022年6月29日。

调查显示，赵实施欺诈的手法包括，当老妇人亲临银行分行时，赵指导她签署空白的交易表格，然后利用这些表格从她的账户中进行欺诈性转账。赵还为她制作假的月结单，以便把她彻底蒙在鼓里。

银行确定，赵用这种方式从老妇人的账户中取走约160万美元。去年7月6日，银行调查部找赵谈话，赵承认挪用了客户资金。

大约一周后，银行开除了赵。银行也向老妇人进行了赔偿，为此银行损失160万美元。

示意图，图文无关

此外，赵从一名客户账户中偷钱“买股票”，亏钱后再将另一客户的钱转至前一名被偷客户的户头中“填补亏空”，以掩盖欺诈行为。

他总共从客户账户偷走约240万美元，其中几人是年迈的个人客户。

其中有160万美元已经损失。他将偷来的钱大部分用来买股票，例如去年3月买特斯拉的股票，但都亏光。除了买股票，他也把这些资金的部分用于个人开支。

赵凯文今年32岁，昨天在布碌崙被捕。

他被指控犯有一项银行欺诈罪，最高可判处30年监禁；一项银行雇员贪污罪，最高可判处30年监禁；一项洗钱罪，最高可判处20年监禁；一项严重身份盗窃罪，可判处两年监禁。

纽约南区联邦检察官威廉姆斯（Damian Williams）表示，

“今天的逮捕是我们向那些实施金融欺诈的人追责的又一例子，特别是那些在金融机构中处于受信任地位的人。”

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来源: qq