[热议]加息致美国万亿级银行突然倒闭!近2000亿存款“炸了”!银行板块秒崩,加拿大意外“躺枪”
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美股爆了一个2008级别的金融大雷。
全美第16大银行从突然倒闭,1750亿存款在倒闭时没有被提取。
当地时间3月9日,硅谷银行(SVB)突然宣布,出售其所有210亿美元的可销售证券,并寻求通过出售普通股和优先股募资22.5亿美元,以避免流动性危机。
当日美股收盘,硅谷银行股价暴跌超60%,单日市值蒸发95.8亿美元(约合人民币660亿元)。
图自同花顺
3 月 10 日美股盘前,硅谷银行股价再遭重挫,跌幅一度达45%。若以此计算,两天时间,硅谷银行暴跌近80%。
对其他行业上市公司来说,出现黑天鹅通常伤害的是自己,但金融板块就没这么简单了,因为钱和钱的关系太过紧密,当一家金融机构倒下,通常会成为多米诺骨牌的第一张。
硅谷银行的爆雷,直接引发恐慌情绪蔓延,美国银行股集体遭遇抛售,当日美国四大银行总市值合计蒸发524亿美元(约合人民币3600亿元)。
3月10日,欧股开盘也遭遇大幅下跌,欧元区STOXX50指数、德国DAX指数、意大利富时MIB指数盘中最大跌幅超2%,德意志银行股价一度重挫7%,领跌欧洲银行板块。
毫不夸张地说,硅谷银行直接砸崩美国银行板块,而且引发全球金融市场巨震。
美国著名创业孵化器Y Combinator建议众多公司限制对硅谷银行的风险敞口。创始人基金公司Founders Fund建议企业从硅谷银行金融集团撤出资金。
如果硅谷银行只是个小虾米,这事也不大。但问题在于,它不是个小角色。
从财报看,这是一家掉在金窝里但投资风格很保守的稳健型银行,如果硅谷银行现在都有了问题,人们就会想,其他质量不如硅谷银行、声誉不如硅谷银行的银行会怎么样?
想一想隔壁稳如泰山的金主大哥都崩盘了,其他银行还值得相信吗?
图自youtube
截至发稿前,最新消息传来,美国联邦存款保险公司(FDIC)已经查封了硅谷银行(Silicon Valley Bank)的资产,这是自2008年金融危机高峰期,美国华盛顿互惠银行破产后,最大的一次银行倒闭。
FDIC在一份声明中说,该银行在倒闭时有2090亿美元的资产和1754亿美元的存款。目前还不清楚有多少存款是在25万美元,超过保险赔付限额之上。
根据美国媒体的报道,FDIC在营业日期查封该银行的资产,这表明情况已经变得非常糟糕。
而CNBC报道称,硅谷银行筹集资金的尝试失败了,目前正在寻求整体出售。
所有人都担心,硅谷银行或将成为美国银行业危机的第一块“多米诺骨牌”,其他美国银行有可能不得不效仿硅谷银行,亏本抛售证券以应对流动性危机。
在疫情期间,大部分美国银行都将大量存款投资于美国国债等长期证券。据美国联邦存款保险公司的数据,由于利率上升,美国银行业在证券持有方面已经存在6200亿美元的未计价损失。
硅谷银行的危机让市场关注到其他银行的潜在风险:其他银行可能不得不效仿硅谷银行,纷纷亏本出售证券以应对取款需求。
而加拿大的朋友也要注意了,硅谷银行在加拿大也有金融业务,其办公地点设立在多伦多。主要投资加拿大的科技,生物等领域初创公司。
在加拿大,硅谷银行没有银行执照,只在当地提供风险债务。所以好消息是不会有储蓄资金被坑,但坏消息是使用硅谷银行的加拿大企业将面临无钱可用的后果。
更具体的说,硅谷银行的倒闭也可能在加拿大造成”信贷紧缩”。
由于金融企业具有业务上的高度关联性,所以还很难判断硅谷银行对加拿大企业的直接影响又多大。
加拿大皇家银行分析师卡西迪认为,如果美联储将利率提高到5%-5.5%以上,会出现更大的信贷损失。
当前,一旦美国的小型银行出现爆雷潮,其产生的威力将远高于10年前。
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责任编辑:林伯儒
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