脸书乱加好友 当心被骗 不少人拿钱投资倾家荡产

华人常用脸书（Facebook），而脸书上常有来路不明的好友请求，却经常都是诈骗。另外也常有通过短信，假装认错人，进而拉近关系博取信任感，也都是骗局。有些受害者被脸书「好友」激励拿出钱来跟着投资，到最后却被骗到倾家荡产，甚至大额负债。

在社区推动反诈骗多时的美国圆成基金会首席执行官陈湘君，4日揭露一系列网络虚拟货币诈骗案件，提醒社区注意。「加了FB好友请求，这就是受害者搭上网络诈骗列车的开端，而最终成为诈骗集团的提款机。」陈湘君说，近来发现不少受害人被诈骗集团引导至诈骗投资平台，诈骗集团通常会以约三个月的时间布局，最后骗取巨额财产，甚至导致负债。

她表示，近来许多犯罪手法主要是通过FB等社交平台上的诈骗帐号接触受害人，先取得信任后哄骗入金。据基金会掌握，跨国诈骗集团的分工具专业且精细，有人负责诈骗网站的架设维护、有负责经营假人设假帐号找模特，寻觅潜在受害者对象，有网络客服还有24小时回复，以及洗钱等工作分配，甚至还有人专门招人。整体上是「黑灰产业链，先寻猪，再养猪，最后杀猪」，也就是「杀猪盘」诈骗。

陈湘君进一步表示，「寻猪」就是先开始接触受害者，接着通过黑灰产业链的分工，与受害者的密集聊天交谈、取得信任，也就是「养猪」。再来就会释出投资机会，说服受害者购买虚拟货币等投资，然后将其转移到诈骗投资平台进行交易。诈骗还喜欢向受害人灌输各种投资观念，诱使受害者从银行帐户转移更多资金购买虚拟货币，并将其转入去中心化私人钱包，然后再转入诈骗集团的充值钱包地址。

一开始诈骗集团通常会让受害人有小利，接着鼓吹贷款投资赚大钱。等到受害者想要领出资金时，诈骗集团又会用一连串无法出金的理由，要求受害者再缴交相关税额等费用，让人愈陷愈深，最后的流程就是「杀猪」，拿了钱后人间消失。

陈湘君举例，许多案例发现，在受害人申请提币出金时，集团会的客服系会向受害者宣称，依据规定必须缴交获利的17%或不等的税款，才会核准客户的提币。然而，即使受害人再充值，他们又会搬出各种理由，要求受害人继续储值，甚至以出金帐密不对等荒谬的理由，要充值帐上金额的5%，才核准提币出金。当然，无论如何，最后肯定依然无法出金。

陈湘君说，基金会分析检调的调查结果可发现，诈骗集团常使用聊天软件QQ进行沟通，集团的IP常常位于泰缅北，「受害者往往被诱导进行投资。但在完成诱入大笔金额之后，诈骗集团就会停止对受害者的联系，更不会让受害者取款。诈骗集团还会使用自有链上钱包与交易所钱包混用进行洗钱出金，以掩盖资金来源，进一步掩盖犯罪行为。」

圆成基金会志工也分析，诈骗集团使用的钱包和金流情况经常相当复杂，集团会要求受害者提供钱包地址，然后利用自有链上的钱包与交易所钱包进行混用，「明白说就是洗钱，要规避侦察难度。」

陈湘君提醒，诈骗犯罪分工精细，而且总是会找一些看似可信的人或者虚假帐户增加可信度，「这些人头或者虚假帐户经常在Instagram、脸书等社交媒体网站上发文，配上一些看似生活很成功的照片，诱骗他人。」此外，他们还会利用诱惑人心的方式吸引潜在受害者，像是声称可以帮助受害人达到财务自由等，塑造一种可以轻松生活的想像，令人上当。