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网传著名移民中介涉非法换汇,老板被抓!共5人被捕!海外华人的这个操作,已经违法了

网传著名移民中介涉非法换汇,老板被抓!共5人被捕!海外华人的这个操作,已经违法了

公众号新闻



近日,网传上海知名移民中介“外联出国”高管何梅被抓。

随后,小红书等自媒体上各种信息纷纷流传各种细节。

图自小红书,2023年8月10日

直到2023年8月10日,看看新闻发布报道称,上海市公安局经侦总队近日破获一起非法买卖外汇案件,抓获何某等5名犯罪嫌疑人,涉案金额逾亿元。警方提醒,外汇买卖应在国家规定的交易场所进行,非法买卖外汇行为严重扰乱国家金融市场秩序,涉嫌犯罪的,警方将依法严厉打击。

图自看看新闻,2023年8月10日

同日,《新民晚报》也发布消息称,上海市公安局经侦总队破获一起非法买卖外汇案件,抓获何某等 5 名犯罪嫌疑人,涉案金额逾亿元。

经查,2016 年以来,某出入境服务公司负责人何某(女,54岁)及员工孙某某(女,39岁)在提供中介服务过程中,为牟取非法利益,采取境内收取人民币、境外提供外币的方式,为他人非法提供外汇买卖。另查明,该公司员工万某某(男,34岁)、高某某(女,39岁)、蒋某某(女,40岁)存在通过介绍地下钱庄为他人提供非法换汇的犯罪行为。

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目前,因涉嫌非法经营罪,犯罪嫌疑人何某、孙某某被依法刑事拘留,犯罪嫌疑人万某某、高某某、蒋某某被依法取保候审。

事件发酵至此,外联出国“出事了”已是实锤。

关于私下换汇,早在2019年最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,明确规定:

实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。


《解释》发布后,很多人都对两个问题非常关心:

1、什么是变相买卖外汇?
2、情节严重的界限是什么?

相关负责人作出了详尽的说明


首先,倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。

最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。

这种违法方式简单粗暴,容易被调查取证,执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。

第二种行为是变相买卖外汇。

是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

这一种隐蔽性强,调查取证不易,也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标

最常见的情况就是资金跨国(境)兑付即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。


现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,导致巨额资本外流,社会危害性巨大。

针对北美的华人,比如你找别人换汇,如果你给别人1万美元,让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。

虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额,但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”

任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪

获利10万如何界定?


除了华人平日里托朋友你换给我,我换给你外,也有不少换汇公司专门做海外华人换汇的服务。

要注意的是,虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字,但是在解释中也指出这是累积数字,所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。

针对第二个问题,最高法和最高检的解释更为明确:

1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:(一)非法经营数额在五百万元以上的;(二)违法所得数额在十万元以上的。

2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;(二)违法所得数额在五十万元以上的。

情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪,但量刑会有轻重的分别。

如何正常换汇?


中国加大力度监管,民众应尽量不要在朋友圈换汇。那么正常应该如何换汇?


从2019年1月1日起,个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。

换汇目的不可以用于美国买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。

所有的银行转账,支付宝,百度钱包,微信等转账方式都将受到监管。

同时,国内的亲戚也要注意

2019年1月1日起,个人5万以上交易、20万以上转账,可能受到大额可疑监控。




对于大额支付交易的界定  



1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。


3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

华人在海外难免会遇到换汇问题,有些看似平常转账交易,如今有可能已经触及新的法律

更何况是涉及上亿的巨大金额,违法行为千万别做!

文章:综合自网络


2023 China Intl Food & Catering Metaverse Expo Centre
2023年中国国际食品餐饮博览会. 9月长沙,热招中⋯⋯
-THE END-

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