财政部拟打击洗钱，买豪宅从此将实名制？

财政部拟打击洗钱，买豪宅从此将实名制？

2023-08-11 19:08

路透社周四报道称，财政部计划本月出台一项新规，旨在终止匿名购买豪宅的行为。该机构指，匿名购买豪宅为腐败个人、恐怖分子和犯罪分子隐瞒非法所得提供了便利。

该倡议将要求包括产权保险公司在内的房地产专业人士向财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)报告用现金购买高价值房产的公司的真正所有者。

拟议中的规则预计将于本月出台，旨在取代目前分散的报告体系。其目的是打击通过房地产交易进行的洗钱活动。全球金融诚信组织（GFI）的一份报告发现，2015年至2020年期间，约有23亿元的非法所得通过美国房地产被洗白。

倡导组织 FACT Coalition 的政府事务主管汉妮查克（Erica Hanichak）告诉路透社：“这就是为什么FinCEN采取这一重要步骤，正式出台法规，以一劳永逸地根除该行业的洗钱活动。”

据报道，新规将扩展现有的地理定位令 (GTO)，该命令自2016年以来已在纽约、迈阿密和洛杉矶等部分城市实施，旨在揭示豪华房地产的真正购买者并遏制匿名交易。

然而，卡内基国际和平基金会（CEIP）的非法金融专家维托里（Jodi Vittori）向路透社指出，可以通过在目标区域之外购买房产来规避这些命令。

全球金融诚信组织的报告发现，60.7%的房地产洗钱案件涉及非GTO的一处或多处房产。新规预计会将GTO扩大到全国范围。

不过，路透社也指出，这一过程可能会因披露空壳公司所有者的挑战而进一步复杂化，因为此举将转移人们对实施房地产报告规则的注意力。2020年，国会参议院通过了一项禁止匿名空壳公司的法案，要求其说明所有者。然而，该法案仍在制定过程中。

各利益相关方对新规的实施时间和实施方式有不同的意见。尽管倡导透明度的人士对此举表示欢迎，但美国土地所有权协会（ALTA）等其他人则建议推迟这一举措，直到空壳公司规则最终确定。

乔治华盛顿大学政治学教授萨科尼(David Szakonyi)对路透社表示，要使这一规定得到有效执行，FinCEN必须获得更多的执法资源。该倡议的成功取决于处理信息并采取必要行动打击可疑交易的能力。

新规在最终敲定前将开放公众评论期。

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来源：美联社

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