驻洛杉矶总领馆平安留学系列提醒(四):警惕防范电信诈骗

2023-08-24 03:08

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开学季是我馆领区留学人员遭遇换汇诈骗、代缴学费诈骗等各类电信诈骗案件高发期。诈骗分子利用留学人员警惕意识不足、对当地情况不熟悉等，伺机实施诈骗活动。中国驻洛杉矶总领馆提醒领区留学人员提高反诈防骗意识，时刻绷紧防范诈骗弦，多看领保宣传，多听反诈提醒，做到不听、不信、不转账，遇事多想、多问、多商量，捂好自己的“钱袋子”。建议留学人员家长分批向子转女学费、生活费，避免将一年或多年学费、生活费等一次性转给子女，日常多做警示提醒，对其大额汇款动向保持警惕，避免受骗造成不可挽回的经济损失。如接到陌生电话通知孩子被绑架、突发意外等信息，务必通过其他渠道先核实再处理。

一、常见诈骗套路

(一)诈骗分子冒充国内公安、检察院、法院、海关等执法部门或中国驻外使领馆，声称在国内查获其涉嫌邮寄假护照、快递包裹夹带违禁品、办理电话卡或开设银行账户涉嫌洗钱等违法犯罪活动，要求受害人提供个人信息，随后通过Skype、Line、Whatsapp和微信等社交平台与指定“警官”或“检察官”联系，对方出示伪造的逮捕令、起诉书，编造安全审查、自证清白、财力证明、保证金等各种名目，要求留学生将资金转移至指定账户进行审查后办理担保证明或撤销指控。诈骗分子以当事人面临严重刑罚、遣返等后果施加威胁，以案件涉密为由，要求不向他人透露所谓办案进展。甚至欺骗、诱导、威逼留学生离开住处到宾馆，切断与外界联系，拍摄自己被捆绑、殴打的图片和视频，制造“虚拟绑架”。

(二)诈骗分子通过微信、抖音、小红书、Whatsapp、Facebook等社交软件结识受害人，通过晒豪宅、豪车，将自己包装成“高富帅”、“白富美”、内部人士、投资顾问等人设，采用聊天、嘘寒问暖等手段骗取信任，进而成为好友或男、女朋友，诱导受害人向某投资平台注资并取得少量收益，进而诱导受害人投入更多资金。随后诈骗分子失联，平台无法提现、转账无法撤销。

(三)诈骗分子以“优惠汇率”为诱饵或声称家里突发紧急状况急需换汇等，通过网站、微信、支付宝等平台以优惠价格换汇吸引留学人员，当受害人向其转账后便销声匿迹。有些案件表面上“优惠汇率”换汇成功，实际却成为洗钱链条一环，被不法分子所利用。

(四)诈骗分子冒充留学生混入留学人员微信、QQ等社交媒体群，在群内散布代缴学费优惠信息，盗刷他人信用卡为“上钩”的留学生缴费，缴费成功后要求受害人转账。被盗刷的信用卡持有人发现信用卡被盗刷后通过银行向学校追回款项，学校会要求学生重新缴费。

二、提高反诈防骗意识

诈骗手段千变万化，但万变不离其宗，务必牢记“三不一多”原则：未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实。提醒领区留学人员不向他人透露自己和家人的身份证、护照、手机号、银行卡、网络社交平台账号等个人信息；警惕以使领馆、警方、银行、海关、快递公司等名义通知涉案信息的电话以及“杀猪盘”诈骗；选择合法机构换汇，切勿贪图便利通过微信等社交平台换汇。重点牢记：

(一)凡是录音来电均为诈骗电话，请立即挂断；

(二)凡是以所谓总领馆、公检法、国际刑警等名义来电、发送电子邮件，通知当事人涉嫌违法犯罪，要求向“安全账户”缴纳保证金，或通过微信、支付宝等平台转账，均为诈骗活动；

(三)凡是以快递、银行、电信公司等工作人员名义，索要、核对本人或他人身份信息、银行账户信息、快递信息，通知领取快递包裹或银行账户被冻结等，名下的电话卡从事非法活动，均为诈骗活动；

(四)凡是社交平台上各类交友、投资等各类信息，切勿轻信；

(五)凡是来历不明的电子邮件、短信链接等，请勿点击，直接删除；

(六)凡是通过社交软件等非正规渠道“优惠换汇”广告，切勿轻信。

三、如不慎遭遇诈骗，第一时间向当地警方、收款银行所在地警方和相关银行报案，力争冻结止付，具体可通过以下渠道及时报案：

(一)向居住地警方报案，拨打911或当地警察局电话

受害人除报警外，可参照下列方式报案并寻求协助：

(1)对于大多数诈骗，可与Federal Trade Commission联系或使用其Online Complaint Assistant来报案；

(2)对于使用互联网手段进行诈骗，可向FBI Internet Crime Complaint Center报案；

(3)对于投资诈骗，可向Securities and Exchange Commission或所在州securities regulator部门报案；