【免费面试真题】金融行业技术面试最热门考题最全合集！

2023-08-28 22:08

金融领域的技术面试（Technical interview）是在金融行业招聘过程中常见的面试类型，主要旨在评估求职者的金融知识和解决实际金融问题的能力。这些面试可能针对不同层级的职位，从分析师到量化交易员等不同职位，都可能需要应聘者通过技术面试来展示这些能力。尤其是规模较大的公司，更是注重技术面试的结果。

技术面试是什么？

技术面试（Technical Interview）的目的是考查面试者的金融知识以及对于金融模型的应用能力。面试者需要结合自己的金融知识、对于金融模型的理解和运用、对于特定重点行业的理解来对面试题作答，在回答问题的过程中，面试官会对面试者金融知识的了解程度、对于金融模型的灵活应用能力、逻辑表达能力进行考查，以此判定面试者是否符合公司的需求和要求。

考查范围和类型

无论是常规或是奇异的问题，面试官提出的每道技术面试题都是针对某一领域金融知识的，大家要对重点的金融知识及对应的答题思路有所了解，才能回答到点上。虽然每个公司的技术面试都有各自的侧重点，但是有一些类型的技术面试题会被广泛运用在几乎所有金融巨头的技术面试中。

下面，留明君为大家总结了回答技术面试题时应该包含的要素，并且列举四个非常常见的问题类别。在每个类别下，留明君会为简单地为大家分析一下考察要点和答题思路。想了解完整的技术面试题分类、更多面试题和答题的技巧，就来咨询留明教育吧！

会计类

Accounting

在技术面中，会计类问题是必不可少的，因为它提供了企业财务信息的准确和可比较的记录。了解会计原则和财务报表，可以帮助分析公司的财务状况、盈利能力和偿债能力。

技术面一般重点问题会涉及如何正确读取财务报表，分析公司的资产、负债、收入和支出等。重点问题包括：

Walk me through the three financial statements.
请介绍三大财务报表
Walk me through a cash flow statement (CFS).
请详细介绍现金流量表
How are the 3 financial statements connected?
这三大财务报表之间有何联系？
How is the income statement connected to the balance sheet?
利润表与资产负债表之间的关联是什么？
Is EBITDA a good proxy for cash flow?
EBITDA是否能够良好地估计现金流？
What is working capital?
什么是营运资本？

估值类

Valuation

估值是决策投资、出售资产或进行并购的重要基础。了解估值方法可以帮助确定一个资产、企业或项目的价值，以便做出明智的投资决策。

技术面中，会重点考察不同估值方法的应用，以及如何根据市场数据和财务信息计算价值。重点问题包括：

Which multiples are the most popular in valuation?
哪些倍数在估值中最受欢迎？
What are some common enterprise value multiples?
一些常见的企业价值倍数是什么？
What are some common equity multiples?
一些常见的股权倍数是什么？
Why might one company trade at a higher multiple than another?为什么一个公司的交易倍数可能高于另一个公司？
How do you value a company?
如何对公司进行估值？
Walk me through a DCF.
请介绍如何用DCF进行估值。
What’s the difference between the unlevered DCF and the levered DCF?
非杠杆DCF和杠杆DCF之间有什么区别？
What is the appropriate cost of capital when valuing a company using the DCF?
在使用DCF进行估值时，适当的资本成本是多少？
What’s the difference between levered FCF (FCFE) and unlevered FCF (FCFF)?
杠杆FCF和非杠杆FCF有什么区别？
Contrast the DCF approach to comps.
对比DCF方法和市场比较法
What are the main weaknesses of comps as a valuation approach?
市场比较法作为估值方法的主要缺点是什么？
How would you value a private company?
如何对私人公司进行估值？

收购并购类

M&A

并购与收购是金融中的重要活动，涉及将不同的企业合并或通过购买来扩大业务。了解并购的基本原理以及实施过程，包括尽职调查、交易结构和整合计划等，对于金融从业人员至关重要。

技术面一般重点问题会涉及并购交易的步骤、影响和风险等方面。重点问题包括：

If a company trades at a forward PE of 20.0x, and acquires a company trading at a forward PE of 13.0x. Assuming the deal is 100% stock-for-stock, and a 20% premium is being offered, will the deal be accretive in year 1?
如果一家公司的前置市盈率为20.0倍，并收购一家前置市盈率为13.0倍的公司。假设交易完全以股票形式进行，并提供20%的溢价，交易在第一年是否会增值？
Walk me through a simple M&A model.
请介绍一个简单的并购模型
What are some reasons that a company might acquire another company?
公司收购另一家公司原因是什么？
Is it better to finance a deal via debt or via stock?
通过债务还是通过股票融资交易更好？
What are synergies? Why are they important in a deal? What are some examples of synergies?
什么是协同效应？为什么它们在交易中很重要？有哪些协同效应的示例？
What does accretion/dilution analysis tell you about the attractiveness of a transaction?
增值/稀释分析传达了关于交易原因的什么信息？

杠杆收购类

LBO

杠杆收购是一种特定类型的交易，涉及使用借款来购买公司的股权。了解杠杆收购的机制、风险和潜在回报，可以帮助金融专业人士在评估投资机会时更好地理解其影响。

技术面问题可能会考察在LBO交易中如何计算杠杆比率、现金流和回报等。重点问题包括：

Walk me through an LBO.
请介绍一下杠杆收购（LBO）
Walk me through an LBO model.
请介绍一下杠杆收购（LBO）模型
What kind of company usually makes for a good LBO candidate?
通常哪种类型的公司适合作为优秀的杠杆收购候选对象？

固定收益和债券市场类

Fixed income and bond markets

在技术面中，这类一般涉及关于债券的知识，包括各种类型的债券种类，债券定价，利率对债券价格的影响，以及债券市场的运作机制等。这些问题考察对固定收益投资和债券市场运作的了解。

破产与重组类

BANKRUPTCY & RESTRUCTURING

在技术面中，这类问题一般会涉及企业破产和重组的概念，如破产程序、债务重组、资产出售等。问题可能考察对企业财务困境和解决方案的了解。

特定行业类：房地产业

Industry-specific questions:Real estate

在技术面中，这类问题一般包括关于房地产市场的知识，如不同类型的房地产投资、租金收入、房地产市场趋势等。问题可能考察对房地产投资和市场运作的洞察力。

特定行业类：银行业

Industry-specific questions: Banks

在技术面中，这类问题可能涉及银行的运作、贷款和存款、资产负债表管理以及金融监管等。问题可能考察对银行业务和金融体系的理解。

特定行业类：海运业

Industry-specific questions: Maritime

在技术面中，这类问题可能涉及海运行业的知识，包括货运运输、船舶租赁、国际贸易和供应链等。问题可能考察对海运行业和全球贸易的了解。

上面提到的题目分类和例题也只是技术面试题中的很小一部分，面对庞大的面试题库和数十种题目类型，你是否感到束手无策呢？那不妨来找留明教育吧！我们为大家提供最专业的、最全面、最细致的面试辅导，结合你自身的情况和经历，为你解析应对不同类型题目的答题思路，让你掌握全面的技术面试答题技巧，从容应对技术面试考题，收获心仪Offer！

留明教育大家提供一站式留美求职服务，无论是职场新人、春秋招急救，还是全面留美计划全都拿下！