金融监管齐发声：制定绿金信披标准，清除资本市场“害群之马”
中国经济社会已进入低碳化阶段。如何加快发展绿色金融，处理好发展与减排等关系？“健全规则标准，逐步完善绿色低碳发展和绿色金融制度框架，形成与碳排放强度和总量双控相匹配的金融政策安排。”9月3日，国家金融监督管理总局副局长周亮在“2023中国国际金融年度论坛”上称。
关于完善中国特色证券执法体制机制，中国证监会首席律师焦津洪表示，推动上市公司改善公司治理，提高上市公司财务信息披露的质量，及时清除市场里面的“坏鸡蛋”和“害群之马”，维护市场秩序。“提振投资者信心，从根本上讲要靠完善的法制、严格的监管执法和健全的投资者保护。”他称。
面对国际金融市场波动加剧，中国人民银行国际司司长金中夏表示，扩大金融业开放，同时也要维护好金融安全与稳定，唯有在开放和稳定之间取得平衡，才能行稳致远。
制定绿色金融信息披露标准
“将进一步完善绿色金融统计监测和考核评价体系，研究制定绿色金融信息披露标准，为金融机构全面衡量碳足迹，加强气候和环境风险的管理提供指导。”周亮称。
近年来，中国绿色信贷规模快速增长。数据显示，2023年6月末，21家主要银行绿色信贷的余额达25万亿元，同比增长33%，规模居世界首位。据测算，21家主要银行绿色信贷支持项目建成后，每年可支配节约标准煤超过4亿吨，减排二氧化碳当量超过10亿吨。
周亮提供的另一组数据显示，2023年6月末，21家主要银行节能环保产业的贷款余额3万亿元，同比增长53%，清洁能源产业贷款余额5万亿元，同比增长34%，建筑节能和绿色建筑贷款余额3万亿元，同比增长84%。
“为加快发展绿色低碳转型提供优质的金融服务，还要做以下几方面的工作。”周亮表示，在创新产品服务上，加大对可再生能源、绿色制造、绿色建筑、绿色交通等领域的金融支持，推动绿色低碳技术研发与应用，探索并购融资、气候债券、绿色信贷资产证券化等创新产品。进一步发展排污权、碳排放权抵质押融资业务，稳妥开展碳金融业务，提高碳定价的有效性和市场流动性，丰富绿色保险产品，探索差异化的保险费率机制。
在强化风险管理上，严把项目融资碳排放关，完善客户授信管理，将碳表现、碳定价纳入授信管理流程，协同推进绿色转型和数字化转型。运用金融科技提升对气候环境风险的管理能力，探索开展情景分析和压力测试，评估高碳行业资产的风险敞口，针对性做好应对预案。
在完善日常监管上，落实绿色金融监管政策，优化业务流程，完善绿色金融监管指标体系，将绿色转型进展纳入日常的监管评价，加强对实施情况和相关风险的监测分析，确保银行保险机构安全稳健运行。
在推进国际合作上，周亮称，在联合国气候变化公约和巴黎协定的框架下，加强绿色金融的国际交流合作，在国际规则的制定中发挥积极作用，讲好中国故事，将“一带一路”作为实现绿色发展国际合作重要平台，探索金融支持碳达峰碳中和的新模式，新路径，新机制。
及时清除资本市场“害群之马”
在谈及活跃资本市场时， 焦津洪重点提到了提振投资者信心。“从根本上讲要靠完善的法制、严格的监管执法和健全的投资者保护。只有加快形成科学完备的法律制度体系才能让市场各方对市场的规则、市场的秩序充满信任，对市场发展具有稳定的预期，才能放心地去投资。”他称。
焦津洪表示，通过加强监管执法，推动上市公司改善公司治理，提高上市公司财务信息披露的质量，及时清除市场里面的“坏鸡蛋”和“害群之马”，维护市场秩序，让市场各方能够清醒地看清上市公司的投资价值，市场的活力才能显著提升。
数据显示，目前中国资本市场个人投资者超过2个亿，公募基金个人投资者超过7亿。
“个人投资者处于信息弱势地位，抗风险能力和自我保护的能力相对比较弱，合法的权益容易受到损害，这是我国资本市场的基本状况。只有健全投资者保护制度机制，最大程度的防止投资者合法权益受到侵害或者即使受到了侵害，违法违规的行为也能得到及时的查处，投资者的损失也能得到及时的赔偿，投资者才能有信心。”焦津洪称。
焦津洪表示，下一步中国证监会以健全的法制和强有力的监管执法提振投资者信心。一是持续健全资本市场法制体系，推动修改公司法，制定上市公司监管条例，加快推进资本市场各条线的制度规则，立改废释和体系优化，使资本市场法律体系更加科学完备，为监管执法提供更加强有力的法制保障。
二是完善资本市场监管执法体制机制，全面推进监管转型，强化各条线的监管协同，构建高效协同的监管架构，完善符合资本市场发展需要的中国特色证券执法体制机制，强化零容忍执法的震慑，健全部际联动、央地协作的工作机制，深化与公安司法机关的协作配合，增强监管执法的合力。
三是创新监管方式方法，持续完善监管的工具箱，坚持科学监管分类监管专业监管持续监管，不断提升监管的效能，推进阳光监管，努力消除口袋政策，严格规范自由裁量权，努力提升监管的透明度和一致性。
四是提升监管科技化水平，加快监管科技平台建设，进一步提高监管信息的集成度，开发并推广实用的分析工具，促进业务和科技深度融合，提升监管的智能化水平。
五是不断强化投资者保护力度，坚持把理念贯穿资本市场监管全链条各个方面，推动中国特色集体诉讼常态化开展，统筹运用行政和解、先行赔付、责令回购等制度措施，丰富持股行权、支持诉讼、示范判决等实践。
金融在开放和稳定之间取平衡
“确保金融管理能力与开放水平相匹配，这提醒我们，扩大金融业开放，同时也要维护好金融安全与稳定，唯有在开放和稳定之间取得平衡，行稳致远。”9月3日，金中夏称。
金中夏还表示，从经济合作与发展组织OECD（经合组织）编制的金融业外商直接投资限制指数来看，中国是近年来金融业开放水平排名提升最快、改善幅度最大的国家。
目前，人民币已成为全球第五大储备货币，第五大支付货币，第五大交易货币和第三大贸易融资货币。2022年5月，国际货币基金组织将人民币在特别提款权货币篮子中的权重由10.9%上调到12.3%。2023年7月人民币在全球支付中的占比首次突破3%。
“从贸易看，1月-7月，货物贸易中人民币结算的占比达到了24%，为近年来的最高水平。从投资看，到6月末，境外主体配置人民币资产余额已经达到9.8万亿元。”金中夏称。
国家外汇管理局副局长郑薇就外汇市场表示，韧性增强，国际收支基本平衡。“上半年我国外汇市场稳定性和韧性不断增强，跨境资金流动平稳有序。初步统计2023年上半年中国国际收支保持基本平衡，经常账户的顺差是1468亿美元，处于历史同期的高水平，与国内生产总值的比值是1.7%，继续处于合理均衡的区间。”她称。
“下一步，金融业开放将重点做好以下工作：完善准入前国民待遇+负面清单的管理模式，形成系统性、制度性的开放局面。优化营商环境，既要扩大市场准入，还要优化准入后的政策安排等。”金中夏称。
责编 | 周瑾
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